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中國(guó)基金報(bào)記者 李智

因與身份不明的客戶進(jìn)行交易等，快捷通支付再收巨額罰單！

因與身份不明的客戶進(jìn)行交易等

快捷通支付被罰沒超850萬(wàn)元

近日，中國(guó)人民銀行杭州中心支行官網(wǎng)顯示，因多項(xiàng)違法行為，快捷通支付服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“快捷通支付”）被沒收違法所得43.25萬(wàn)元，并處罰款808萬(wàn)元。處罰決定日期為5月11日，處罰機(jī)關(guān)為中國(guó)人民銀行杭州中心支行。

行政處罰信息顯示，快捷通支付服務(wù)有限公司存在以下違法行為類型：

1.違反支付清算管理相關(guān)規(guī)定。

2.(1)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；(2)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；(3)未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告；(4)與身份不明的客戶進(jìn)行交易。

鑒于上述情況，中國(guó)人民銀行杭州中心支行對(duì)快捷通支付服務(wù)有限公司予以警告，沒收違法所得43.25萬(wàn)元，并處罰款808萬(wàn)元。

高級(jí)業(yè)務(wù)總監(jiān)、技術(shù)副總監(jiān)也被罰款

值得注意的是，5月13日，中國(guó)人民銀行杭州中心支行網(wǎng)站公布的行政處罰信息公示表（杭銀處罰字〔2022〕16號(hào)）顯示，時(shí)任快捷通支付服務(wù)有限公司技術(shù)副總監(jiān)嚴(yán)某對(duì)公司違反支付清算管理相關(guān)規(guī)定的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。中國(guó)人民銀行杭州中心支行對(duì)其處以警告，并處罰款5萬(wàn)元。

另外，杭銀處罰字〔2022〕17號(hào)行政處罰信息公示表顯示，時(shí)任快捷通支付服務(wù)有限公司高級(jí)業(yè)務(wù)總監(jiān)王某對(duì)公司違反支付清算管理相關(guān)規(guī)定的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，中國(guó)人民銀行杭州中心支行對(duì)其警告，并處罰款5萬(wàn)元。

據(jù)了解， 2017年2月初，中國(guó)人民銀行杭州中心支行發(fā)布的行政處罰信息公示表顯示，快捷通支付服務(wù)有限公司因未按規(guī)定建立有關(guān)制度辦法或風(fēng)險(xiǎn)管理措施；未按規(guī)定公開披露相關(guān)事項(xiàng)；違反業(yè)務(wù)管理規(guī)定、損害客戶合法權(quán)益的行為等違法行為，被人民銀行杭州中心支行罰款7萬(wàn)元人民幣。而這也是快捷通首次被罰。

“快捷通”為海爾集團(tuán)旗下公司

官網(wǎng)信息顯示，快捷通支付服務(wù)有限公司成立于2012年7月，注冊(cè)資金1.8億元?？旖萃ㄖЦ斗?wù)有限公司是集技術(shù)開發(fā)、資金清算、數(shù)據(jù)分析為一體的第三方支付企業(yè)，主要提供互聯(lián)網(wǎng)支付的收付款服務(wù)。當(dāng)前，公司已承接多家企業(yè)、平臺(tái)的相關(guān)服務(wù)，包括：為電商平臺(tái)E-haier提供在線支付，為經(jīng)銷商在線采購(gòu)平臺(tái)365RRS提供供應(yīng)鏈融資的相關(guān)結(jié)算服務(wù)等。

2013年7月，快捷通成功獲得中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》（Z2024733000013），正式成為獲許在全國(guó)范圍內(nèi)從事網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)的第三方支付企業(yè)。

天眼查數(shù)據(jù)顯示，快捷通支付的法人為張磊，公司由浙江海爾網(wǎng)絡(luò)科技有限公司100%持股。通過(guò)股權(quán)穿透顯示，快捷通支付的實(shí)控人為海爾集團(tuán)公司，總股權(quán)比例約51.2%。

2014年3月，快捷通支付服務(wù)有限公司被浙江海爾網(wǎng)絡(luò)科技有限公司100%全資收購(gòu)成為控股子公司，隸屬海爾集團(tuán)。目前，快捷通已承接海爾旗下多個(gè)企業(yè)及平臺(tái)的相關(guān)服務(wù)，包括為電商平臺(tái)E-haier提供在線支付，為網(wǎng)上金融超市海融易提供基金、理財(cái)產(chǎn)品在線支付結(jié)算服務(wù)，為經(jīng)銷商在線采購(gòu)平臺(tái)365RRS提供供應(yīng)鏈融資的相關(guān)結(jié)算服務(wù)等。

不過(guò)由于種種原因，海爾金控正在試圖剝離快捷通。2021年6月15日，小商品城公告稱，擬與海爾金控簽訂股轉(zhuǎn)協(xié)議，以4.493億元收購(gòu)浙江海爾網(wǎng)絡(luò)科技有限公司100%股權(quán)。交易完成后，海爾網(wǎng)絡(luò)以及快捷通將成為小商品城的子公司，小商品城通過(guò)海爾網(wǎng)絡(luò)間接持有快捷通100%的股權(quán)。但小商品城在2021年年報(bào)中，暫未披露支付牌照收購(gòu)進(jìn)展，提及支付牌照在履行交割程序。

涉及與身份不明客戶進(jìn)行交易等

多家銀行被罰

除了快捷通外，近日紹興銀行也因?yàn)榕c身份不明客戶進(jìn)行交易等問(wèn)題，被罰550萬(wàn)元。

5月20日，中國(guó)人民銀行杭州中心支行發(fā)布的一則行政處罰信息公示表顯示，因存在多項(xiàng)違法違規(guī)行為，紹興銀行被中國(guó)人民銀行杭州中心支行處罰款550萬(wàn)元。

具體來(lái)看，紹興銀行此次涉及的違法行為類型包括：未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定履行大額和可疑交易報(bào)告義務(wù)；與身份不明的客戶進(jìn)行交易等。

由于時(shí)任紹興銀行零售銀行部副總經(jīng)理王某明對(duì)該行未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)和未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄兩方面問(wèn)題負(fù)有責(zé)任，中國(guó)人民銀行杭州中心支行決定對(duì)其罰款7萬(wàn)元。

另外，人民銀行成都分行網(wǎng)站顯示，四川高縣農(nóng)商銀行因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)被人民銀行成都分行罰款50萬(wàn)元；時(shí)任該行副行長(zhǎng)段某平、渠道運(yùn)營(yíng)部總經(jīng)理曾某對(duì)上述違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，各被罰款3.5萬(wàn)元。

近日，遼寧省農(nóng)村信用社聯(lián)合社因未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告等四項(xiàng)違法行為被央行沈陽(yáng)分行警告及罰款146.9萬(wàn)元，兩名相關(guān)責(zé)任人也受到處罰。具體來(lái)看，遼寧省聯(lián)社具體的違法行為類型有四項(xiàng)：1.違反金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)制度建設(shè)相關(guān)管理規(guī)定；2.違反征信業(yè)務(wù)安全管理要求；3.提供個(gè)人不良信息未事先告知信息主體本人；4.未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告。

編輯：小茉

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