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中國基金報記者 李智

央行2023年首批罰單落地。2月10日，央行官網(wǎng)披露了多則處罰信息，兩家頭部券商領千萬罰單，中信證券和中信建投因違反“反洗錢”，合計被罰2764萬元。另外，江蘇銀行因違反賬戶管理規(guī)定等9項違法行為，被警告并遭罰款773.6萬元。三家機構合計被罰3537萬元。

兩頭部券商被罰超千萬

具體來看，銀罰決字〔2023〕6號行政處罰決定書顯示，中信證券存在三項違法行為，其中包括未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，中信證券遭罰款1376萬元。

同時，中信證券的四位相關責任人對上述違法行為負有責任，合計被罰21萬元。其中，時任中信證券財富管理委員會運營管理部執(zhí)行總經(jīng)理被罰10.5萬元；時任中信證券信息技術中心執(zhí)行總經(jīng)理被罰4.5萬元；時任中信證券合規(guī)部總監(jiān)被罰3.5萬元；時任中信證券資產(chǎn)管理業(yè)務運營管理部執(zhí)行總經(jīng)理被罰2.5萬元。

同樣領千萬罰單的還有中信建投。銀罰決字〔2023〕11號行政處罰決定書顯示，中信建投被處罰款1388萬元。此次涉及的違法行為包括：未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶。

與此同時，中信建投的四位相關責任人遭央行罰款。其中，時任中信建投法律合規(guī)部行政負責人、時任中信建投經(jīng)紀業(yè)務管理委員會主任委員均被處罰款7萬元；時任中信建投資產(chǎn)管理部合規(guī)風控部總監(jiān)被罰6萬元；時任中信建投信息技術部業(yè)務綜合管理團隊負責人被罰3.5萬元。

因違反賬戶管理規(guī)定等

江蘇銀行被罰773.6萬元

1月10日，央行披露的另外一則罰單顯示，江蘇銀行因違反賬戶管理規(guī)定9項違法行為，被警告并遭罰款773.6萬元。

罰單顯示，江蘇銀行涉及九項違法：違反賬戶管理規(guī)定；違反流通人民幣管理規(guī)定；違反人民幣反假有關規(guī)定；占壓財政存款或者資金；違反國庫科目設置和使用規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；對金融產(chǎn)品作出虛假或者引人誤解的宣傳。

同時，江蘇銀行的四位相關責任人同時領罰。時任該行運營管理部賬戶支付團隊團隊經(jīng)理，對該行違反賬戶管理規(guī)定的行為負有責任，被予以警告，罰款5萬元。時任該行消費金融與信用卡中心總經(jīng)理、時任該行運營管理部總經(jīng)理、時任該行風險管理部總經(jīng)理，均被罰款3.5萬元。

多家券商因違反“反洗錢”被罰

值得注意的是，這是央行開出的2023年首批罰單，違法行為均涉及“反洗錢”的相關要求。近年來關于“反洗錢”的違法行為屢禁不止，證券公司的內(nèi)控及考核機制仍待進一步加強。

1月16日，國泰君安因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按規(guī)定報送可疑交易報告，被央行上?？偛刻幰?5萬元罰款。2022年9月，廣發(fā)證券福建分公司因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務，被央行福州中心支行處以57萬元罰款。2022年6月，海通證券寧波解放北路證券營業(yè)部因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務，被央行寧波市中心支行罰款30萬元。

為有效防范證券期貨業(yè)洗錢和恐怖融資風險，規(guī)范行業(yè)反洗錢監(jiān)管行為，推動證券期貨經(jīng)營機構認真落實反洗錢工作，維護證券期貨市場秩序，證監(jiān)會制定了《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》。其中規(guī)定，證券期貨經(jīng)營機構應當依法履行反洗錢義務，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。證券期貨經(jīng)營機構負責人應當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責，總部應當對分支機構執(zhí)行反洗錢內(nèi)部控制制度進行監(jiān)督管理，根據(jù)要求向當?shù)刈C監(jiān)會派出機構報告反洗錢工作開展情況。

1月13日，證監(jiān)會發(fā)布《證券經(jīng)紀業(yè)務管理辦法》，從經(jīng)紀業(yè)務內(nèi)涵、客戶行為管理、具體業(yè)務流程、客戶權益保護、內(nèi)控合規(guī)管控、行政監(jiān)管問責六個方面作出規(guī)定，自2023年2月28日起施行。其中提到，要加強客戶行為管理。要求證券公司嚴格履行客戶管理職責，切實做好客戶身份識別、客戶適當性管理、賬戶使用實名制等工作。

證監(jiān)會表示，下一步將持續(xù)加強監(jiān)管，督促證券公司嚴格遵守《辦法》有關要求，規(guī)范開展證券經(jīng)紀業(yè)務，切實維護市場交易秩序，保護投資者合法利益。同時，強化監(jiān)管執(zhí)法，從嚴查處違法違規(guī)行為，促進行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。

編輯：小茉

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