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2023-01-31
無業(yè)男3個月入賬7000萬元，牽出百億跨國大案…
更新時間：2022-11-19 13:50:34作者：智慧百科
警方
每天收取資金數(shù)十筆、每筆金額在幾百到幾萬元不等，不到3個月，一名無業(yè)男子的銀行賬戶流水竟多達7000余萬元。上海市公安局經(jīng)偵總隊從一些資金往來異常的賬戶入手，歷時數(shù)月，查明了藏在背后的特大跨境非法經(jīng)營地下錢莊和開設(shè)賭場案件。
今年1月，在公安部指導下，上海警方通過國際執(zhí)法合作，與泰國執(zhí)法部門同步收網(wǎng)，共抓獲以鐘某、卞某為首的犯罪嫌疑人53名，追繳贓款1.3億余元。日前，15名在境外緝捕的犯罪嫌疑人被警方陸續(xù)押解回滬。
警方查獲的相關(guān)涉案物品（上海警方供圖）
3個月入賬超7000萬元
無業(yè)男子背后現(xiàn)跨境犯罪團伙
去年5月，市公安局經(jīng)偵總隊在工作中發(fā)現(xiàn)，本市20余個銀行賬戶疑似被用于流轉(zhuǎn)賭博資金：這些賬戶都在短時間內(nèi)，密集中轉(zhuǎn)了多筆可疑資金到數(shù)個高度重合的銀行賬戶。這背后究竟藏著什么貓膩，經(jīng)偵總隊隨即會同浦東分局成立聯(lián)合專案組開展立案偵查。
通過梳理收款的銀行賬戶，男子邵某等人進入警方視野。上海市公安局經(jīng)偵總隊一支隊民警胡軼凡告訴記者，邵某是一名無業(yè)人員，但他的銀行賬戶每天的入賬數(shù)量在幾十筆到上百筆，每筆資金量從三五百到上萬元不等，每天的入賬總金額在50萬元左右。不到3個月，他的銀行入賬金額就高達7000余萬元。
進入邵某賬戶的資金并沒有終止流動，而是通過層層分解至多個賬戶，再通過地下錢莊等非法手段，最終流到境外。
這其中，還涉及一個非法“第四方支付平臺”。所謂的“第四方支付平臺”是指未獲得國家支付結(jié)算許可的非法支付渠道，通常是借助于第三方支付平臺之上的資金往來平臺。邵某的角色，就是幫助這些“第四方支付平臺”進行收款，為境外犯罪團伙的洗錢活動提供境內(nèi)的“中轉(zhuǎn)賬戶”，在業(yè)內(nèi)被稱為“卡農(nóng)”。
類似的中轉(zhuǎn)賬戶共有1200余個。通過對這些賬戶和“第四方支付平臺”的溯源，躲在背后的境外賭場浮出水面。根據(jù)警方調(diào)查，這個團伙以鐘某、卞某為首，橫跨中泰兩國，不僅在境外開設(shè)賭場，還從事涉賭、涉詐資金的跨境清洗轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)。
收購銀行卡賣給“上級”，一套賺1000元
吊詭的是，邵某的賬戶運作了3個月左右就停用了，但他的犯罪活動并沒有停止。
警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，邵某轉(zhuǎn)而開始為“上級”收購銀行卡套件，包括銀行卡、手機卡和網(wǎng)銀U盾，從“卡農(nóng)”升級成了“卡商”。
據(jù)警方介紹，邵某收購的銀行卡套件主要來自身邊的親戚和朋友，收購金額在每套1000元左右。邵某不會向出售和出借銀行卡套件的人說明具體用途，只會含糊表示借給有需要的人。最后，這些套件都由邵某的“上級”，通過郵寄和人肉攜帶等方式，給到身在泰國的境外犯罪團伙核心成員。
對于境外團伙來說，獲得境內(nèi)人員的實名銀行賬戶等信息后，他們就可以在境外實際控制這些賬戶和資金。流向這些賬戶的資金，都是境內(nèi)參賭人員的賭資，除了借助“第四方支付平臺”實現(xiàn)的銀行轉(zhuǎn)賬外，還有直接用第三方支付的收款碼進行收款。
此時已升級為“卡商”的邵某，每提供一組銀行卡，都能從“上級”處獲得1000元左右的報酬。此外，他還能按比例獲取流轉(zhuǎn)資金的傭金。截至案發(fā)，邵某共獲利30余萬元。
中泰聯(lián)合執(zhí)法搗毀犯罪網(wǎng)絡(luò)，涉案資金流水超百億元
邵某扮演的“卡商”角色，只是這個龐大犯罪團伙中的一個“小角色”。據(jù)辦案機關(guān)介紹，該團伙的頭目為鐘某，從2018年初開始，他遙控指揮位于泰國的卞某等人雇傭技術(shù)團隊搭建了境外服務(wù)器，開設(shè)多個跨境非法網(wǎng)絡(luò)賭博平臺，并形成了分工明確的集團化運行模式。
為了招攬境內(nèi)賭客，他們專門招募和培訓客服團隊，通過色情網(wǎng)站、盜版視頻網(wǎng)站、發(fā)送垃圾信息等方式，吸引各類人員參與網(wǎng)絡(luò)賭博。對于有參賭意向的人員，客服會提供“管家式”服務(wù)，手把手指導賭客充值入金和返款。
之后則由專門的“資金運營團隊”接手，確認賭資入賬信息，并通過境外聊天軟件，組織資金快速流轉(zhuǎn)，當中還涉及從事非法換匯的“地下錢莊”?！斑@些洗錢環(huán)節(jié)的人員，可以獲得流轉(zhuǎn)資金的1.2%至1.5%作為傭金，數(shù)目也不小?！?/p>
除了為自己的賭博網(wǎng)站服務(wù)，這個犯罪團伙還利用上述方式為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等其他上游犯罪清洗、轉(zhuǎn)移涉案贓款。截至案發(fā)，該團伙累計清洗、轉(zhuǎn)移非法資金流水超百億元。
結(jié)合前期調(diào)查取證，這一團伙涉及多種犯罪類型。根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定：未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的，涉嫌非法經(jīng)營罪；以營利為目的，開設(shè)賭場的，涉嫌開設(shè)賭場罪；組織中華人民共和國公民參與國（境）外賭博，數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，依照開設(shè)賭場罪的規(guī)定處罰。
辦案機關(guān)介紹，這個犯罪團伙人員結(jié)構(gòu)復(fù)雜，境內(nèi)涉案人員主要在廣州、廣西一帶活動，境外團伙主要藏匿在泰國。2022年1月, 掌握了這個團伙的人員架構(gòu)以及落腳點后，在公安部的指導協(xié)調(diào)和我國駐泰使館以及泰國執(zhí)法部門的大力協(xié)助下，上海警方與泰國執(zhí)法部門同步展開抓捕行動，共抓獲犯罪嫌疑人53名，并查獲大量涉案物品。今年7月至9月，15名在境外緝捕的犯罪嫌疑人被警方陸續(xù)押解回滬。
境外緝捕的犯罪嫌疑人被押解回滬（上海警方供圖）
目前，該案11名犯罪嫌疑人已因涉嫌非法經(jīng)營罪、開設(shè)賭場罪被上海警方依法執(zhí)行逮捕，其余犯罪嫌疑人已被依法取保候?qū)彙?/p>
“洗錢”手法不斷翻新，呈現(xiàn)哪些特點？
隨著新型互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展，各類支付科技及工具應(yīng)運而生，洗錢犯罪手法不斷翻新，為跨境犯罪提供服務(wù)的“非法資金通道”也持續(xù)冒頭。
“洗錢”類犯罪活動有哪些趨勢？上海警方介紹，在境內(nèi)洗錢方面，不法分子依托第三方支付技術(shù)搭建非法支付平臺，出現(xiàn)了以跑分平臺、虛假電商、充值卡錯配等方式分拆、隔離犯罪資金，掩飾隱藏資金來源的新手法；在跨境轉(zhuǎn)移資金方面，依托虛擬貨幣、虛擬游戲道具等虛擬商品的國際流通性和價格穩(wěn)定性，通過自定匯率的方式將其與貨幣價值掛鉤，作為連通境內(nèi)外地區(qū)開展非法換匯交易的介質(zhì)，出現(xiàn)了通過回收和代充值網(wǎng)絡(luò)游戲代幣換匯、利用虛擬貨幣交易跨境轉(zhuǎn)移資金等新手法，隱蔽性更強。
同時，此類犯罪鏈條不斷向上下游延伸，資金流向錯綜復(fù)雜、體量龐大，形成一個完整犯罪鏈條。在需求端，電信詐騙、跨境賭博、非法集資等有非法支付結(jié)算和掩飾、隱瞞犯罪所得需求的上游犯罪團伙，會將贓款資金交由地下錢莊進行清洗轉(zhuǎn)移。
而在供給端，地下錢莊等犯罪團伙往往通過非法買賣公民個人信息、銀行卡等黑灰產(chǎn)業(yè)獲取大量個人銀行賬戶、空殼公司對公賬戶等，在收到上游資金后迅速拆分打散，構(gòu)建起層層嵌套的資金通道，以此逃避打擊追查。
對此，警方也持續(xù)加大發(fā)現(xiàn)和打擊力度，強化新型非法資金通道聯(lián)合研判，跨前研究市場波動、資金異動等苗頭問題，共同應(yīng)對此類犯罪的風險挑戰(zhàn)，不斷推動源頭性治理。截至目前，上海警方今年已在全國范圍內(nèi)發(fā)起跨省協(xié)作云端打擊13次，累計偵破相關(guān)刑事案件100余起，抓獲犯罪嫌疑人250余名，涉案金額700余億元。
解放日報·上觀新聞原創(chuàng)稿件，未經(jīng)允許嚴禁轉(zhuǎn)載
作者：鄔林樺
微信編輯：安通
校對：飛飛、SYL