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2023-01-31
六大國有行開啟“發(fā)錢”：3800億！建行900多億，工行1000多億
更新時間：2022-07-11 15:36:13作者：未知
作為A股市場的“分紅大戶”，42家上市銀行中有40家決定實施分紅，合計分紅規(guī)模達5491.07億元，創(chuàng)歷史新高。其中，六大國有行2021年總計派發(fā)金額約3800億元，在上市銀行分紅總額中占比超七成。
文丨彭水萍
來源 | 每經(jīng)牛眼（ID：njcjnews）
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步入7月，銀行股分紅步伐加速。
建設銀行（SH60193，股價5.71元，市值14276億元）在國有大行中率先開啟分紅，于今日（7月8日）給全體股東派發(fā)高達910.04億元（稅前，下同）的現(xiàn)金分紅。工商銀行（SH601398，股價4.77元，市值17001億元）也將于7月12日進行分紅派息1045.34億元，登頂上市銀行分紅“最壕”寶座。
作為A股市場的“分紅大戶”，42家上市銀行中有40家決定實施分紅，合計分紅規(guī)模達5491.07億元，創(chuàng)歷史新高。其中，六大國有行2021年總計派發(fā)金額約3800億元，在上市銀行分紅總額中占比超七成。基于較高的分紅水平，不少銀行的股息率也保持高位，有銀行股息率更是超過7%，明顯高于不少理財產(chǎn)品的收益率。
1.
/ 六大國有銀行分3800億，
占比超七成 /
由于分紅規(guī)模相比其他行業(yè)較高，銀行股每年分紅情況備受關注。在此前公布了分紅方案后，近日陸續(xù)有分紅“落地”。
wind數(shù)據(jù)顯示，截至7月7日，已有30家上市銀行披露了分紅公告，其中22家完成了分紅，8日一天就有建設銀行、上海銀行、青農(nóng)商行3家銀行進行分紅。
還有5家銀行即將在下周開啟分紅，其中工商銀行、郵儲銀行、交通銀行和寧波銀行將于7月12日進行分紅，杭州銀行將于7月13日進行分紅。
此外，中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行、招商銀行和中信銀行等銀行2021年度分紅方案已獲股東大會通過，將于后續(xù)發(fā)布實施公告。
從規(guī)模上看，國有大行是銀行分紅的“主力軍”。據(jù)統(tǒng)計，工商銀行、建設銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、交通銀行以及郵儲銀行擬分紅金額分別為1045.34億元、910.04億元、723.76億元、650.6億元、235.41億和228.56億元，合計超3800億元，占據(jù)總分紅的近七成，且對應的現(xiàn)金分紅比例均在30%以上。
其中，工商銀行以1045億元的分紅金額高居榜首，郵儲銀行和交通銀行的現(xiàn)金分紅比例則較高，分別為32.24%和32.16%。不過，除建行今日正式開啟分紅外，其他五家國有大行分紅均還未落地。
2.
/ 12家銀行股息率超5% /
基于較高的分紅水平，多家銀行的股息率表現(xiàn)較為亮眼。所謂股息率，指股息與買入時股票價格的比率，是投資收益率的一種簡化形式，是衡量企業(yè)是否具有投資價值的重要因素之一。股息，主要與分紅相關，另外也受銀行股價表現(xiàn)影響。
據(jù)第一財經(jīng)，根據(jù)各銀行2021年股票成交均價計算，有12家銀行的股息率超過5%。其中，交通銀行股息率最高，達7.64%，中國銀行和農(nóng)業(yè)銀行緊隨其后，分別為6.99%和6.64%。另有15家銀行股息率介于3%和5%之間，有12家銀行股息率位于3%以下，股息率較低的有瑞豐銀行、寧波銀行和平安銀行，分別為1.54%、1.32%和1.12%。
整體來看，多數(shù)銀行的股息率高于存款利率和理財收益率，因而不乏有投資者認為“買理財不如買銀行股”。此前中國銀行行長劉金表示，2021年該行股息率是6.99%，比上年上升了1.21個百分點，這對機構投資者來說盡管不高，但在當前復雜的國內外形勢下，也是一個穩(wěn)定可靠的選擇。
而銀行理財收益率方面，伴隨著利率市場化改革，近年來理財收益率延續(xù)下跌態(tài)勢。據(jù)國海證券研報統(tǒng)計，2021年理財產(chǎn)品加權收益率走勢整體在3%~4%區(qū)間波動，收益率波動相對穩(wěn)健；但拉長期限看，2021年理財產(chǎn)品收益率延續(xù)了下跌態(tài)勢，加權平均年化收益率3.55%，相比上年下滑了34BP。
3.
/ 銀行分紅VS銀行理財哪個香？ /
今年以來，一直被認為是居民財富“避風港”的銀行理財產(chǎn)品頻頻出現(xiàn)破凈情況，但銀行股分紅情況卻創(chuàng)下歷史新高，不少投資者發(fā)出“是否買銀行理財不如買銀行股？”的疑問。
根據(jù)此前銀行業(yè)理財?shù)怯浲泄苤行呐兜摹吨袊y行業(yè)理財市場年度報告（2021年）》顯示，2021年各月度，銀行理財產(chǎn)品加權平均年化收益率最高為3.97%、最低為2.29%。若根據(jù)上述數(shù)據(jù)進行比較，多數(shù)上市銀行股息率已經(jīng)遠高于銀行理財產(chǎn)品收益率。
據(jù)中國基金報，多位業(yè)內人士指出股票投資和銀行理財是兩種完全不同的理財產(chǎn)品，投資者應該結合他們的不同特點和自己的流動性需求、風險偏好等因素來進行選擇。
光大銀行金融市場部宏觀研究員周茂華認為，需要客觀看待二者的差異，股票股息率與銀行理財收益率屬于兩種不同金融資產(chǎn)投資收益。從波動看，上市公司股票波動明顯高于多數(shù)理財產(chǎn)品收益率，且股票屬于風險資產(chǎn)，股息率受影響因素相對多一些，比如受公司股價、公司股利影響，而且股票投資與入市時機等有關。
據(jù)第一財經(jīng)，投資銀行股不僅要看股息率，還要看銀行基本面、盈利能力、資產(chǎn)質量等。近年來，銀行股一直處于歷史低位，截至6月末，板塊整體市凈率為0.56倍。另以7月7日收盤價計算，42家A股上市銀行中，有36家銀行處于破凈狀態(tài)，破凈率超過八成；其中，民生銀行和華夏銀行市凈率最低，均為0.32倍左右。
招商證券首席銀行業(yè)分析師廖志明表示，倘若疫情持續(xù)好轉，地產(chǎn)銷售改善，經(jīng)濟有望復蘇，銀行板塊或重演2020年第三季度至2021年第一季度的疫后復蘇行情。
浙商證券銀行業(yè)首席分析師梁鳳潔也表示，5月信貸社融多增是序幕，預計6~8月量質改善、供需兩旺，有望實現(xiàn)信貸社融增量2022年以來的首次連續(xù)多增、增速首次逐月抬升。屆時市場對寬信用持續(xù)性的預期將迎來拐點，進一步催化銀行板塊行情。
（每經(jīng)牛眼綜合自第一財經(jīng)、中國基金報、公開信息）