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見習(xí)記者 郭玟君

近期加密貨幣交易所接連出事，香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)（香港證監(jiān)會(huì)）也再次提示虛擬資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。香港正著力打造國際虛擬資產(chǎn)中心，香港虛擬資產(chǎn)發(fā)展的步伐會(huì)因此放緩嗎？不會(huì)。記者多方了解發(fā)現(xiàn)，面對(duì)發(fā)展空間巨大的虛擬資產(chǎn)市場(chǎng)，香港特區(qū)政府、監(jiān)管及市場(chǎng)參與者正在擁抱創(chuàng)新與控制風(fēng)險(xiǎn)之間努力尋找平衡。在即將到來的2023年，香港虛擬資產(chǎn)與金融科技將迎來更深、更廣的發(fā)展。

加密幣交易所接連出事

香港證監(jiān)會(huì)提示虛擬資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)

繼FTX后，幣安，這個(gè)全球最大的加密貨幣交易所，正面臨2020年以來最大的危機(jī)。12月12日，幣安暫停了USDC這一主流加密貨幣的提款，時(shí)間長(zhǎng)達(dá)8個(gè)小時(shí)。就在上個(gè)月全球第二大加密貨幣交易所FTX倒閉，破產(chǎn)前的最后一個(gè)動(dòng)作便是暫停提款。據(jù)美國檢方透露，F(xiàn)TX客戶的數(shù)十億美元被盜，F(xiàn)TX前CEO SBF及其同謀將資金用于個(gè)人利益。

12月13日，香港證監(jiān)會(huì)再次發(fā)文提示有關(guān)虛擬資產(chǎn)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。香港證監(jiān)會(huì)表示，觀察到虛擬資產(chǎn)平臺(tái)向香港投資者提供虛擬資產(chǎn)“存款”、“儲(chǔ)蓄”、“收益”或“質(zhì)押”服務(wù)（虛擬資產(chǎn)安排）的情況仍續(xù)見盛行，故提醒投資者注意與虛擬資產(chǎn)安排相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。香港證監(jiān)會(huì)同時(shí)提醒業(yè)界在向香港投資者提供虛擬資產(chǎn)安排時(shí)，務(wù)須注意潛在的法律規(guī)定。

香港證監(jiān)會(huì)特別提示：“在虛擬資產(chǎn)平臺(tái)出現(xiàn)欺詐或倒閉時(shí)，投資者可能會(huì)蒙受重大甚至是全部損失，這從近期多個(gè)虛擬資產(chǎn)平臺(tái)倒閉所帶來的震蕩可見一斑。”

香港證監(jiān)會(huì)列舉了目前虛擬資產(chǎn)安排存在的一系列問題：

首先，雖然一些虛擬資產(chǎn)安排通常被標(biāo)簽或推廣為“存款”或“儲(chǔ)蓄”產(chǎn)品，但它們不受監(jiān)管，且不等同于銀行存款。

其次，絕大部分提供虛擬資產(chǎn)安排的虛擬資產(chǎn)平臺(tái)均不受監(jiān)管。它們的運(yùn)作可能缺乏透明度，其適當(dāng)人選資格（包括其財(cái)務(wù)穩(wěn)健性和勝任能力）亦沒有受到任何監(jiān)管，例如審慎監(jiān)管。特別是，如果虛擬資產(chǎn)平臺(tái)或獲轉(zhuǎn)借投資者所存放的虛擬資產(chǎn)的交易對(duì)手方停止運(yùn)作、倒閉、遭黑客攻擊或涉及欺詐，投資者可能無法從他們的帳戶中取回虛擬資產(chǎn)，并會(huì)面臨損失其在該平臺(tái)上持有的全部投資的風(fēng)險(xiǎn)。

而且，虛擬資產(chǎn)承受著較高的風(fēng)險(xiǎn)，包括流通性不足，價(jià)格大幅波動(dòng)，定價(jià)欠缺透明度，潛在的市場(chǎng)操縱，黑客攻擊和欺詐，及可能損失所有價(jià)值。

香港虛擬資產(chǎn)發(fā)展穩(wěn)步推進(jìn)

未來發(fā)展空間巨大

10月31日，香港政府正式發(fā)布《有關(guān)香港虛擬資產(chǎn)發(fā)展的政策宣言》（《宣言》）提出，對(duì)全球從事虛擬資產(chǎn)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新人員抱持開放和兼融的態(tài)度。近期出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件是否會(huì)放緩香港虛擬資產(chǎn)發(fā)展的步伐？

就在香港證監(jiān)會(huì)發(fā)布上述風(fēng)險(xiǎn)提示后的幾天，香港交易及結(jié)算所有限公司（香港交易所）迎來了亞洲首批加密資產(chǎn)ETF——南方東英比特幣期貨ETF及南方東英以太幣期貨ETF。這兩只ETF分別追蹤在芝加哥商品交易所交易的標(biāo)準(zhǔn)化、現(xiàn)金結(jié)算的比特幣期貨合約及以太幣期貨合約。

香港交易所首席營運(yùn)總監(jiān)及市場(chǎng)聯(lián)席主管姚嘉仁表示：“這些新產(chǎn)品將首次在亞洲為投資者提供參與數(shù)碼資產(chǎn)投資的機(jī)會(huì)，亦反映了我們對(duì)數(shù)碼經(jīng)濟(jì)的關(guān)注和市場(chǎng)的需求。我們期待在未來幾個(gè)月將迎來更多主題式 ETF 和數(shù)碼資產(chǎn)新產(chǎn)品?！?/p>

由此可見，對(duì)于依法合規(guī)在監(jiān)管框架下推出的虛擬資產(chǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新仍穩(wěn)步推進(jìn)，并且會(huì)受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的支持。

而在香港投資推廣署金融科技主管梁瀚璟看來，加密貨幣市場(chǎng)僅占虛擬資產(chǎn)市場(chǎng)極小的一部分。他表示，近期事件及市場(chǎng)發(fā)展顯示，數(shù)字資產(chǎn)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)有著實(shí)際和明顯的影響，此發(fā)展趨勢(shì)已無可避免。然而，市場(chǎng)上大部分討論往往集中于僅構(gòu)成1萬億美元的加密貨幣市場(chǎng)，如比特幣及以太幣等。但其實(shí)，香港特區(qū)政府的著眼點(diǎn)不在于此，而是在價(jià)值數(shù)百萬億美元的資產(chǎn)代幣化市場(chǎng)，怎樣把龐大的傳統(tǒng)資產(chǎn)代幣化才是香港虛擬資產(chǎn)行業(yè)最大的發(fā)展機(jī)遇。

香港政府及監(jiān)管機(jī)構(gòu)多管齊下締造便利環(huán)境

面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)遇，香港如何在支持創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)控制方面找到平衡？梁瀚璟告訴記者，近期市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)更加突顯政府制訂一致、明確和清晰的整全監(jiān)管框架的必要，以奠定穩(wěn)固的基礎(chǔ)，迎接由全球虛擬資產(chǎn)急速發(fā)展所帶來的金融創(chuàng)新和科技發(fā)展。當(dāng)中，投資者保護(hù)極其重要。因此，特區(qū)政府致力與金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)締造便利的環(huán)境，按照國際標(biāo)準(zhǔn)緩減實(shí)際和潛在風(fēng)險(xiǎn)，適時(shí)訂出所需監(jiān)管措施，以促進(jìn)香港虛擬資產(chǎn)行業(yè)得以可持續(xù)和負(fù)責(zé)任地發(fā)展。

據(jù)梁瀚璟介紹，香港證監(jiān)會(huì)和香港金融管理局（香港金管局）已經(jīng)推出多項(xiàng)積極舉措，以更加公開和透明的方式推動(dòng)數(shù)字資產(chǎn)，增強(qiáng)投資者信心，從而促進(jìn)行業(yè)的持續(xù)發(fā)展。部分具體措施包括：

要求虛擬資產(chǎn)平臺(tái)營運(yùn)者應(yīng)透過一家公司以信托方式為其客戶持有客戶資產(chǎn)，而該公司須為“有聯(lián)系實(shí)體”，即該平臺(tái)營運(yùn)者全資擁有的附屬公司，除代表平臺(tái)營運(yùn)者收取或持有客戶資產(chǎn)外，有聯(lián)系實(shí)體不應(yīng)進(jìn)行任何業(yè)務(wù)。

平臺(tái)營運(yùn)者應(yīng)確保所有客戶資產(chǎn)存放在獨(dú)立帳戶內(nèi)，而該獨(dú)立帳戶由其有聯(lián)系實(shí)體為持有客戶資產(chǎn)的目的而開立，確保平臺(tái)營運(yùn)者不得也不能將客戶資產(chǎn)用于其自身目的（包括償還債務(wù)）。

梁瀚璟說：“同時(shí)，我們相信溝通及試驗(yàn)對(duì)支持創(chuàng)新的同時(shí)采取理想的風(fēng)險(xiǎn)管控措施十分重要。投資推廣署將繼續(xù)聯(lián)通各個(gè)部門，積極主辦會(huì)議與各界持份者交流，講解新政策以及聽取建議，并協(xié)助主要議題進(jìn)行公眾咨詢。在試驗(yàn)方面，我們也會(huì)積極推進(jìn)金管局各個(gè)沙盒平臺(tái)的運(yùn)用，并善用大灣區(qū)的優(yōu)勢(shì)在附合規(guī)管的原則下促進(jìn)行業(yè)創(chuàng)新?！?/p>

機(jī)構(gòu)看好香港虛擬資產(chǎn)市場(chǎng)

上述亞洲首批加密資產(chǎn)ETF的管理公司南方東英資產(chǎn)管理有限公司表示，《宣言》提到，香港擁有世界級(jí)的金融基建、法律和監(jiān)管制度，香港政府將致力于推動(dòng)整個(gè)虛擬資產(chǎn)價(jià)值鏈上的各項(xiàng)金融服務(wù)的可持續(xù)發(fā)展，當(dāng)中涵蓋虛擬資產(chǎn)發(fā)行，代幣化，交易和支付平臺(tái)，金融和資產(chǎn)管理，以及存管等。南方東英對(duì)于香港虛擬資產(chǎn)市場(chǎng)的未來充滿了期待，并將發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)，積極參與到香港虛擬資產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展當(dāng)中去。

安信國際證券（香港）有限公司跨境投行業(yè)務(wù)線董事及主管朱江認(rèn)為，《宣言》是香港首次將鼓勵(lì)虛擬資產(chǎn)市場(chǎng)發(fā)展落實(shí)到書面文件上的突破性一步，除了推出香港金融科技周NFT和政府代幣化綠色債券，以及數(shù)碼港元三大實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目外，對(duì)資本市場(chǎng)而言，更重要的是確定了香港政府對(duì)虛擬資產(chǎn)市場(chǎng)發(fā)展的支持力度，能有效加強(qiáng)傳統(tǒng)投資者和金融機(jī)構(gòu)對(duì)虛擬資產(chǎn)的接受程度。

展望2023以及未來幾年，朱江說：“我們認(rèn)為越來越多傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)，例如銀行、券商等將會(huì)尋求與獲得牌照的虛擬資產(chǎn)機(jī)構(gòu)合作，為投資者提供虛擬資產(chǎn)交易服務(wù)，隨之而來的掛鉤虛擬資產(chǎn)的ETF、大量香港發(fā)行的NFT及代幣化產(chǎn)品（如掛鉤債券、藝術(shù)品、古董等類別）得到迅速發(fā)展，以及可以期待更多的傳統(tǒng)資金涌入虛擬資產(chǎn)市場(chǎng)。隨著《宣言》的發(fā)布，香港有機(jī)會(huì)成為虛擬資產(chǎn)的技術(shù)創(chuàng)新和生態(tài)構(gòu)建的排頭兵，但同時(shí)也會(huì)在監(jiān)管及風(fēng)控上加大力度，避免成為滋生衍生風(fēng)險(xiǎn)的危險(xiǎn)區(qū)，也對(duì)鞏固其金融中心的地位起促進(jìn)作用。”

2023香港金融科技將多點(diǎn)突破

展望2023年，香港將在金融科技及虛擬資產(chǎn)發(fā)展的哪些領(lǐng)域有新的突破？梁瀚璟告訴《中國基金報(bào)》記者，特區(qū)政府和監(jiān)管機(jī)構(gòu)公布了多項(xiàng)重要政策措施及建議，共同推動(dòng)全球金融科技業(yè)的發(fā)展，并確保香港于未來繼續(xù)成為國際上具吸引力的金融科技產(chǎn)品和服務(wù)研發(fā)中心。

首先，是推動(dòng)虛擬資產(chǎn)在港發(fā)展。梁瀚璟表示，以香港虛擬資產(chǎn)行業(yè)的可持續(xù)和負(fù)責(zé)任地發(fā)展為目標(biāo)，特區(qū)政府正積極與金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)締造便利的環(huán)境，加緊籌備新虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供者發(fā)牌制度。香港證監(jiān)會(huì)也將就新發(fā)牌制度下零售投資者可買賣虛擬資產(chǎn)的適當(dāng)程度展開公眾咨詢。另外，特區(qū)政府和監(jiān)管機(jī)構(gòu)正研究推出各類試驗(yàn)計(jì)劃，以測(cè)試虛擬資產(chǎn)帶來的技術(shù)效益，并嘗試把有關(guān)技術(shù)進(jìn)一步應(yīng)用于金融市場(chǎng)。

其次，是推動(dòng)綠色債券代幣化。據(jù)梁瀚璟介紹，香港金管局與國際結(jié)算銀行創(chuàng)新樞紐轄下香港中心于上年完成Genesis項(xiàng)目后，試驗(yàn)在香港發(fā)行代幣化綠色債券，測(cè)試?yán)梅植际椒诸愘~技術(shù)在香港發(fā)行債券。

此外，還有“數(shù)碼港元”測(cè)試。梁瀚璟說：“金管局表示對(duì)應(yīng)用‘?dāng)?shù)碼港元’以提升零售支付環(huán)境持開放態(tài)度，明年將試驗(yàn)零售層面央行數(shù)碼貨幣的可行性?！?/p>

再就是傀儡戶口網(wǎng)絡(luò)分析。梁瀚璟介紹，金管局將會(huì)首次使用來自多家銀行的詳細(xì)數(shù)據(jù)，試行應(yīng)用反洗錢監(jiān)管科技工具，以探討對(duì)傀儡戶口的網(wǎng)絡(luò)分析如何能幫助了解銀行體系中的風(fēng)險(xiǎn)變化和轉(zhuǎn)移，以防范銀行戶口被利用作欺詐，及保障客戶避免受到金融罪行所招致的損失。

而粵港澳大灣區(qū)一站式跨境監(jiān)管沙盒平臺(tái)，則可望推動(dòng)更多跨境金融科技創(chuàng)新。中國人民銀行與香港金管局于2021年10月簽署了《關(guān)于在粵港澳大灣區(qū)開展金融科技創(chuàng)新監(jiān)管合作的諒解備忘錄》，同意通過“聯(lián)網(wǎng)”方式，把中國人民銀行金融科技創(chuàng)新監(jiān)管工具與金管局的金融科技監(jiān)管沙盒對(duì)接。梁瀚璟稱之為一站式監(jiān)管沙盒平臺(tái)，他表示，該平臺(tái)讓符合資格的金融機(jī)構(gòu)和科技公司在香港和粵港澳大灣區(qū)城市同步測(cè)試其跨境金融科技項(xiàng)目，預(yù)期可助區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)或金融科技公司收集更多數(shù)據(jù)及用戶意見，以便對(duì)新科技產(chǎn)品作出適當(dāng)修改，從而加快推出產(chǎn)品的速度及減低開發(fā)成本，并且?guī)?dòng)跨境投資及區(qū)內(nèi)創(chuàng)新交流。

編輯：小茉

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