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2023-01-31
時(shí)隔兩年 又有大型外資銀行申請基金重要牌照！
更新時(shí)間：2022-07-20 08:07:34作者：未知
時(shí)隔兩年多，又現(xiàn)外資銀行申請證券投資基金托管人資格。
證監(jiān)會披露的最新信息顯示，法國巴黎銀行(中國)有限公司遞交的《基金托管人資格核準(zhǔn)》相關(guān)材料已被監(jiān)管接收。
業(yè)內(nèi)認(rèn)為，隨著國內(nèi)資本市場加速對外開放，基金托管業(yè)務(wù)亦是外資寄望開拓的領(lǐng)域之一，外資托管機(jī)構(gòu)未來或在外資公募基金以及基金公司跨境產(chǎn)品的托管上斬獲市場份額。
法巴中國申請基金托管資格
7月19日證監(jiān)會網(wǎng)站行政許可辦理大廳更新的信息中，法國巴黎銀行(中國)有限公司(簡稱“法巴中國”)的《商業(yè)銀行申請基金托管人資格核準(zhǔn)》赫然在目。進(jìn)度跟蹤欄顯示，接收材料時(shí)間為7月19日。
法巴中國申請托管資格，既標(biāo)志著大型外資銀行基金托管牌照申請出現(xiàn)新動(dòng)向，也體現(xiàn)出法巴銀行在中國基金領(lǐng)域的布局意欲再下一城。
法國巴黎銀行(BNP PARIBAS)為歐洲首屈一指的全球銀行及金融服務(wù)機(jī)構(gòu)，獲標(biāo)準(zhǔn)普爾評為全球四大銀行之一，其資本市值在歐元區(qū)銀行中排名第二。
而法巴中國有限公司成立于1992年10月13日，其是BNP PARIBAS 全資擁有的附屬子公司。
法國巴黎銀行集團(tuán)目前在中國擁有近500名員工，在中國內(nèi)地銀行業(yè)及基金業(yè)均有布局。2003年4月，海富通基金管理有限公司成立，成為中國首批獲準(zhǔn)成立的中外合資基金管理公司，而法國巴黎銀行目前持有海富通基金公司49%的股份。
相關(guān)知情人向中國基金報(bào)記者確認(rèn)，確已正式向證監(jiān)會遞交基金托管人資格申請，申請開展本地市場證券投資基金托管業(yè)務(wù)。
上述知情人士稱，法巴中國已在組織架構(gòu)、人員配備、信息系統(tǒng)、業(yè)務(wù)制度建設(shè)等各方面積極籌備，期待取得本地市場證券投資基金托管人資格并開展相關(guān)業(yè)務(wù)，更好地服務(wù)海內(nèi)外資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)。
據(jù)了解，在托管服務(wù)方面，法巴中國已具備一定基礎(chǔ)。法國巴黎銀行(中國)有限公司是2016年首批獲得中國銀行間債券市場(CIBM)債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)資格的外資銀行之一。
此外，法國巴黎銀行全球托管行香港分行還可以協(xié)助投資者通過特別獨(dú)立賬戶(SPSA)參與港股通投資，并通過其在HKMA CMU的會員資格協(xié)助投資者參與債券通投資。
法國巴黎銀行于2021年獲得合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)托管資格，同時(shí)還持有A類主承銷業(yè)務(wù)資格及非金融企業(yè)債務(wù)融資工具B類主承銷業(yè)務(wù)資格。獲得QFII)托管資格后，法國巴黎銀行可直接支持境外機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)入中國股票和債券市場、參與全領(lǐng)域的中國資本市場。
事實(shí)上，法國巴黎銀行不僅在中國公募基金領(lǐng)域?qū)で髽I(yè)務(wù)拓展，其在銀行、證券等中國金融產(chǎn)業(yè)支柱領(lǐng)域均有布局。
2007年，南京銀行上市，法國巴黎銀行成為南京銀行的第二大股東；五年后的2012年，法國巴黎銀行又以QFII(合格境外機(jī)構(gòu)投資者)身份增持南京銀行，一躍成為該行第一大股東。
而在繼今年1月份向證監(jiān)會遞交了《證券公司設(shè)立審批》材料并獲證監(jiān)會受理后，法國巴黎銀行(BNP PARIBAS SA)于4月1日正式收到了證監(jiān)會有關(guān)于其設(shè)法巴證券(中國)有限公司的反饋意見。業(yè)內(nèi)預(yù)計(jì)，繼摩根、高盛等外資控股券商之后，法巴證券(中國)有限公司或許可以成為2022年第一家外資券商。
2021年4月27日，證監(jiān)會接收法國巴黎銀行的證券公司設(shè)立審批材料。2021年5月7日，證監(jiān)會要求法巴銀行提交補(bǔ)正申請材料。
渣打、花旗、德銀已獲牌照
匯豐仍在待批
法巴中國此次申請托管資格，實(shí)際上是時(shí)隔兩年多，再現(xiàn)外資銀行申請證券投資基金托管人資格。
事實(shí)上，外資金融機(jī)構(gòu)以全資的方式涉足國內(nèi)基金托管業(yè)務(wù)最早可追溯至四年多以前。在這三家外資機(jī)構(gòu)入場之前，渣打銀行(中國)早在2018年6月就提交了相關(guān)申請材料，并在四個(gè)月后成功獲批，成為首家嘗鮮基金托管人資格的外資銀行。
2020年4月份，一度有三家大型外資銀行在10天之內(nèi)基金托管牌照申請出現(xiàn)新動(dòng)向。4月10日，匯豐銀行(中國)有限公司申請基金托管人資格的材料被接收；4月15日，花旗銀行(中國)有限公司申請基金托管人資格的材料被接收；4月20日，德意志銀行(中國)有限公司遞交了公募基金托管資格申請。
公開信息顯示，此后一直沒有新的外資銀行申請基金托管人牌照。2020年8月末、12月初，花旗、德銀的證券投資基金托管資格申請分別獲證監(jiān)會批復(fù)。
而證監(jiān)會官網(wǎng)披露的截至目前的最新機(jī)構(gòu)申請基金托管資格情況顯示，幾乎與花旗、德銀同時(shí)遞交申請材料的匯豐銀行目前仍處于接到補(bǔ)正通知的階段，尚未有新的進(jìn)展。
《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》中對基金托管機(jī)構(gòu)進(jìn)行了明確規(guī)定，例如，申請基金托管資格的商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于200億元；風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定；要設(shè)有專門的基金托管部門；有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度等。
深圳一位公募人士對記者說表示，“托管人是資管行業(yè)的‘守門人’，掌握或參與各類資管業(yè)務(wù)的資金流動(dòng)和證券交割，位置至關(guān)重要，因此監(jiān)管層對銀行資質(zhì)要求極其嚴(yán)格。”
他進(jìn)一步介紹道，目前共有59家證券公司、銀行和金融公司獲得證券投資基金托管資格，其中銀行有29家，包含上述3家外資銀行。證券投資基金托管業(yè)務(wù)牌照的門檻相對較高，且目前有基金托管資格的大多為國內(nèi)商業(yè)銀行，對外資銀行的要求只能是更高。
值得一提的是，2021年2月，惠升基金旗下產(chǎn)品惠升惠益混合型基金獲批，其基金托管人為渣打銀行。這是首只由外資銀行托管的公募基金產(chǎn)品，意味著外資銀行正式試水公募基金產(chǎn)品托管。
彼時(shí)，花旗、德銀兩家已拿到基金托管資格的外資機(jī)構(gòu)目前在公募基金托管上仍未有動(dòng)靜。業(yè)內(nèi)表示，拿到托管資格后，外資行還需要完成證券投資基金托管業(yè)務(wù)正式展業(yè)前的籌備工作，并通過了中國證券監(jiān)督管理委員會(簡稱“證監(jiān)會”)及北京監(jiān)管局的現(xiàn)場檢查驗(yàn)收，然后向證監(jiān)會申領(lǐng)《經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)許可證》，再面向設(shè)立在中國的證券投資基金提供托管服務(wù)。
公開資料顯示，2021年7月、12月，花旗中國和德銀中國分別獲準(zhǔn)啟動(dòng)證券投資基金托管服務(wù)，表示將正式推出本地基金托管業(yè)務(wù)。
外資托管機(jī)構(gòu)有望建立差異化競爭優(yōu)勢
業(yè)內(nèi)表示，隨著我國金融開放深化，基金托管業(yè)務(wù)亦是外資寄望開拓的領(lǐng)域之一。外資托管機(jī)構(gòu)憑借自身優(yōu)勢，有望在外資公募基金管理公司以及未來即將推出的跨境基金產(chǎn)品上建立差異化競爭優(yōu)勢。
整體來看，目前外資行的主要優(yōu)勢還是在跨境的證券服務(wù)，國內(nèi)業(yè)務(wù)方面明顯偏弱。但是隨著中國金融對外開放的節(jié)奏加快，越來越多的外資金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入中國后，可能會促成此類的“外外聯(lián)手”，此時(shí)外資托管機(jī)構(gòu)的市場容量會明顯增加。
“隨著資管市場發(fā)展愈發(fā)多元化，基金公司未來跨境業(yè)務(wù)會逐漸增多。根據(jù)目前的法規(guī)要求，跨境金融產(chǎn)品在境內(nèi)境外都需要有托管機(jī)構(gòu)，而外資機(jī)構(gòu)在海外擁有眾多的分支機(jī)構(gòu)，一旦獲批境內(nèi)托管資格，就可以同時(shí)拿下跨境產(chǎn)品國內(nèi)國外兩地托管業(yè)務(wù)?！鄙虾Ｒ晃换鸸井a(chǎn)品部人士分析。
托管行業(yè)對外開放步伐加快也顯示出我國金融市場國際化的堅(jiān)定信心，此前已有多家外資機(jī)構(gòu)已經(jīng)或籌備拿下國內(nèi)公募、券商和期貨等金融機(jī)構(gòu)控股權(quán)。
不過，業(yè)內(nèi)人士同時(shí)認(rèn)為，“外資銀行進(jìn)入公募基金托管市場，肯定會給這一領(lǐng)域帶來新的變化，但應(yīng)該不會大幅改變目前的市場格局?！保瑖辛笮屑由险猩蹄y行，無論是在人才、經(jīng)驗(yàn)積累還是系統(tǒng)建設(shè)上，都具有明顯的優(yōu)勢。記者據(jù)數(shù)據(jù)梳理，從托管基金總資產(chǎn)(開放式+封閉式)來看，前十大均來自銀行，且托管基金總資產(chǎn)均超萬億元。
因此，未來托管市場格局仍將是以國有行和股份行為代表的頭部銀行持續(xù)占據(jù)市場優(yōu)勢地位，未來市場集中度將維持高位。
“ETF基金以及涉及銀行間市場交易的債券基金，這兩類基金產(chǎn)品對托管能力的要求比較高，我們還是會與有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的托管機(jī)構(gòu)合作。而普通的權(quán)益基金，基金公司通常會選擇能力強(qiáng)的機(jī)構(gòu)同時(shí)作為產(chǎn)品的托管機(jī)構(gòu)?！币晃换鸸救耸空f道。
業(yè)內(nèi)普遍認(rèn)為，隨著愈來愈多外資金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入國內(nèi)市場，它們的商業(yè)模式、投資理念和風(fēng)險(xiǎn)控制等則可能給國內(nèi)的機(jī)構(gòu)帶來啟發(fā)并促進(jìn)其提升綜合競爭力。