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2023-01-31
如何把握新時期財富管理行業(yè)機遇？監(jiān)管、金融機構明確方向
更新時間：2022-07-31 10:36:08作者：未知
2022年是資管新規(guī)過渡期結束后的第一年，“后資管新規(guī)”時代，財富管理行業(yè)如何鞏固轉型成果，引導行業(yè)長期健康發(fā)展？各金融機構又應如何更好地提升綜合實力？
在30日舉辦的2022青島·中國財富論壇上，來自監(jiān)管部門以及銀行理財?shù)冉鹑跈C構的負責人圍繞上述話題發(fā)表觀點。
對于財富管理的發(fā)展趨勢，深圳證券交易所副總經(jīng)理唐瑞指出，未來，財富管理將呈現(xiàn)出多元化、專業(yè)化、安全化和普惠化的趨勢。
具體來看，在多元化方面，資產(chǎn)配置將從儲蓄、房地產(chǎn)逐步轉向股票、基金、債券等；專業(yè)化方面，財富管理方式將由居民自主理財，逐步轉向依靠專業(yè)性財富管理機構理財；安全化方面，投資者側重從短期逐利轉向長期投資和價值投資；普惠化方面，財富管理相關服務主要從針對高凈值人群逐步到中低收入人群。
唐瑞也提到，財富管理行業(yè)長期健康發(fā)展離不開強大的資本市場。從市場主體來看，目前我國資本市場匯聚了優(yōu)質的發(fā)行人和上市公司，擁有股票、債券、基金衍生品的完整產(chǎn)品線，基礎投資標的日益豐富。在此基礎上，公募基金專業(yè)機構財富管理產(chǎn)品規(guī)模也在不斷擴大。
新形勢下，深交所如何更好地服務新時期財富管理需求？
唐瑞提到四點：一是發(fā)揮好ETF固定收益的產(chǎn)品；二是助力專業(yè)機構發(fā)展；三是培育優(yōu)質資產(chǎn)；四是為各類型投資者提供多元化服務。
她表示，下一步，深交所堅持服務科技創(chuàng)新，圍繞產(chǎn)業(yè)鏈、供應鏈、創(chuàng)新鏈，聚焦先進制造、數(shù)字經(jīng)濟、綠色低碳等重點領域，不斷豐富產(chǎn)品供給，為投資者分享經(jīng)濟發(fā)展，提供多元化選擇。同時，深交所將持續(xù)優(yōu)化基礎制度，滿足機構投資者多樣化交易需求，拓展境外投資者進入渠道，吸引聚集一批一流的財富管理機構；聚焦國家戰(zhàn)略發(fā)展領域，加大力度推進企業(yè)培育，多效舉措增強監(jiān)管質效等。
“后資管新規(guī)”時代，銀行、保險領域金融機構又應如何更好地提升綜合實力？
光大理財黨委書記、董事長（候任）任鋒表示，銀行系理財公司要實現(xiàn)對投資者的高回饋，需要落實好以下幾點：一是必須建立一個產(chǎn)品研究和投資一體化平臺體系；二是要建立一個產(chǎn)銷服務體系；三是要堅守合規(guī)經(jīng)營；四是探索強大的科技平臺和數(shù)字化經(jīng)營能力。
“我們認為，理財公司是一個有設計、有研發(fā)的制造平臺，形象地比喻，就像一個工廠。這個工廠有自己的研發(fā)、采購、加工生產(chǎn)能力，必須能夠采購到高質量原材料，最后把整個知識運用到產(chǎn)品設計中去，設計出好產(chǎn)品服務廣大客戶，實現(xiàn)高回饋、好收益?！彼f。
對于保險資管的發(fā)展現(xiàn)狀，中國保險資產(chǎn)管理協(xié)會執(zhí)行副會長、秘書長曹德云指出，保險行業(yè)正處于從粗放式發(fā)展向高質量發(fā)展的轉型陣痛期，新的業(yè)務模式尚未成熟，治理水平、能力建設等方面存在一些短板。
對此，他提出，保險資產(chǎn)管理行業(yè)需要深入理解和切實踐行把握新發(fā)展階段，構建新發(fā)展格局的重大意義，要抓住養(yǎng)老金融、綠色投資、新科技應用等新機遇，實現(xiàn)可持續(xù)高質量發(fā)展。
對于保險資管的改革，曹德云給出幾點建議，包括：鼓勵保險資產(chǎn)管理機構根據(jù)資源稟賦特征、專業(yè)特長、能力條件和發(fā)展需要，設立并優(yōu)化從事股權、不動產(chǎn)、境外投資等業(yè)務領域的專業(yè)投資機構，促進保險資管市場主體的多元化、差異化和精細化管理；鼓勵保險資管機構發(fā)揮長期資金管理專長，拓展第三方業(yè)務，更好地服務長期資金擁有者。同時支持資管機構產(chǎn)品創(chuàng)新和業(yè)務模式創(chuàng)新，實現(xiàn)業(yè)務多元化和立體化等。