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2023-01-31
寶能系鉅盛華債務(wù)逾期超375億，昔日“野蠻人”的劍要斷了嗎？
更新時間：2022-08-05 08:06:25作者：佚名
圖片來源：視覺中國
近日寶能系旗下深圳鉅盛華披露了2021年財報，財報顯示，2021年，深圳鉅盛華實現(xiàn)營業(yè)收入743.90億元，同比下降22.80%，凈利潤虧損115.23億元，較去年降幅達到241.61%。
截至2021年末，公司的銀行貸款、信托借款及其他金融機構(gòu)借款債務(wù)逾期總計375.04億元，涉及10家銀行、12家信托公司、3家證券公司以及12家非銀金融機構(gòu)。
同時，公司披露了其他幾項危險的財務(wù)指標(biāo)。截至2021年末，公司有息債務(wù)余額822.91億元，對外擔(dān)?？傤~572.89億元，因頻繁融資及對外擔(dān)保等涉訴金額高達550.02億元，同期，公司貨幣資金僅61.19億元。
此外，公司關(guān)聯(lián)方及非關(guān)聯(lián)方往來資金存較高風(fēng)險。去年末，公司其他應(yīng)收款規(guī)模896.90億元，主要是關(guān)聯(lián)方滿足日常經(jīng)營所需產(chǎn)生的臨時拆借款，考慮到寶能集團流動性緊張，相關(guān)往來款未來或較難回款。
據(jù)悉，深圳鉅盛華營收主要來自三大業(yè)務(wù)，分別為綜合金融業(yè)務(wù)、綜合現(xiàn)代物流業(yè)務(wù)、調(diào)味食品及其他業(yè)務(wù)，2021年，三部分業(yè)務(wù)營收分別下降了14.76%、70.76%和7%。
在其三大業(yè)務(wù)中，最受關(guān)注的綜合金融業(yè)務(wù)，2021年營收為675.21億元，占到深圳鉅盛華總收入的90%以上，該業(yè)務(wù)主體為深圳鉅盛華子公司前海人壽。
數(shù)據(jù)顯示，前海人壽2021年的業(yè)績出現(xiàn)了斷崖式下滑，2021年公司實現(xiàn)歸母凈利潤1.16億元，同比大幅下滑89.85%。今年一季度，前海人壽仍然未能挽回下跌態(tài)勢，公司保險業(yè)務(wù)收入109.55億元，較去年同期下降78.53%，是國內(nèi)74家壽險企業(yè)中保費收入下降最大、虧損最多的。
同時，前海人壽也同樣面臨債務(wù)償付能力吃緊的風(fēng)險。今年一季度末，前海人壽核心償付能力充足率為66.39%，環(huán)比上季度下降了12.77個百分點，綜合償付能力充足率110.17%，較上季度環(huán)比下降19.93個百分點，并且已經(jīng)接近監(jiān)管50%和100%的紅線。目前，前海人壽已連續(xù)7個季度風(fēng)險綜合評級為C級。
前海人壽曾是寶能系的一把利劍。2015年，寶能系連續(xù)三次舉牌萬科，一度獲得萬科25.4%的股份，成為第一大股東。此后不到一年內(nèi)，寶能系又陸續(xù)拿下了8家上市公司5%以上股份，累計持股市值超700億元，并在2016年11月買下格力電器4%的股份，成為其第三大股東。這樣激烈的舉牌行為，也讓寶能系實控人姚振華被戴上了“野蠻人”的帽子。
那么是誰給了寶能系連續(xù)舉牌的資金底氣呢？就是前海人壽的“萬能險”。
萬能險是一種可以任意支付保險費、任意調(diào)整死亡保險金給付金額的人壽保險，有著收益高、期限短的特性，例如，彼時生命人壽的6款萬能型保險型結(jié)算利率均超7.12%，富德生命e理財F款財寶二號年金保險(萬能型)，結(jié)算利率則為7.99%。
高收益率吸引了大量保戶，也令許多中小型保險公司一夜長成參天大樹。2015年，前海人壽發(fā)布了20多款萬能險產(chǎn)品，資產(chǎn)規(guī)模也從560.08億元迅速躍升至1559.43億元，舉牌萬科的資金就動用了多個萬能險產(chǎn)品。
不過在2017年，寶能系的一系列舉牌動作終于引起監(jiān)管關(guān)注，保監(jiān)會介入，這場險資對上市公司控股權(quán)的“收割”才收場。
如今，“萬能險”與前海人壽的鋒芒不再，除了造血能力和償付能力雙降外，寶能也正在失去對其的控制。首先是管理層的矛盾與動蕩。7月11日，前海人壽召開董事會臨時會議，決議免沈成方的總經(jīng)理職務(wù)和董事職務(wù)，并免去陳琳的監(jiān)事職務(wù)。據(jù)后來中國銀保監(jiān)會披露的信息，被免職的兩人對此次會議均不知情，也因此銀保監(jiān)會向公司下發(fā)了監(jiān)管意見書，并對公司實控人姚振華進行了約談。
值得一提的是，沈成方與陳琳都是在公司工作了10年的“元老”。有媒體報道稱，這次免職是因為前海人壽業(yè)績不好，公司股東層與管理層因此產(chǎn)生了矛盾。
未來，前海人壽何去何從正在被打上問號。財新消息稱，為了還債，姚振華準(zhǔn)備將其所持的前海人壽51％股權(quán)轉(zhuǎn)讓給國企科學(xué)城（廣州），雙方已簽訂框架協(xié)議，交易估值約230億元。如今看來，曾經(jīng)的利劍似乎已在崩斷的邊緣。