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2023-01-31
“韭菜”富安娜被收割，買1.2億理財產(chǎn)品僅收回1350萬
更新時間：2022-08-24 20:38:15作者：未知
（文/解紅娟 編輯/馬媛媛）“你看中人家的利息，人家看中的是你的本金?！庇型顿Y者如此總結(jié)A股家紡龍頭富安娜的理財踩雷事件。
8月23日，富安娜公告稱，公司于2021年3月19日購買1.2億元、期限12個月的富安1號，到期日為2022年3月19日，但截至本公告日，公司共計收到產(chǎn)品本金1350萬元，剩余產(chǎn)品本金10650萬元及預(yù)期固定收益540萬元未到期收回。
富安娜提醒，基于非保本理財產(chǎn)品的性質(zhì)，故存在本息不能全部兌付的風(fēng)險。
受踩雷事件影響，富安娜今日股價下跌，截至發(fā)稿報7.14元/股，相比上一個工作日下滑2.19%，總市值59.22億元。
理財產(chǎn)品逾期5個月未支付
此次踩雷的富安1號是固定收益類理財產(chǎn)品，全稱為“中信證券富安FOF定制1號單一資產(chǎn)管理計劃”，受托方（產(chǎn)品管理人）為中信證券股份有限公司。
雙方的合作最早可追溯至2018年4月。彼時，富安娜出于提高公司資金使用效率考慮，使用閑置自有資金進(jìn)行風(fēng)險可控的理財產(chǎn)品，購買商業(yè)銀行、證券公司、基金公司等機(jī)構(gòu)發(fā)行銷售的理財產(chǎn)品，其中就包括富安1號。
富安1號剛開始的限期只有半年，投入資金僅1億元，期限一到中信證券立即將1億元本金及333.15萬元的收益兌付至富安娜公司賬戶。
初次合作非常愉快，雙方的合作自然越來越多，自2019年4月第三期起富安娜將投資期限延長至12個月，至2020年3月第四期起將投資額度增加至1.2億元。和第一期一樣，富安娜后面三期產(chǎn)品均在約定時間收回了本金和利息。
轉(zhuǎn)折出現(xiàn)在2021年的第五期產(chǎn)品。根據(jù)產(chǎn)品信息顯示，富安娜第五期投資1.2億元資金，委托期限為2021 年 3 月 19 日至 2022 年 3 月 19 日，產(chǎn)品持倉為東方紅貨幣B和北大資源杭州海港城，前者屬于貨幣基金，后者屬于房地產(chǎn)開發(fā)項目，截至2021年底，產(chǎn)品資產(chǎn)總值為13037.73萬元，資產(chǎn)凈值為12875.30萬元。
值得注意的是，受房地產(chǎn)市場下行影響，北大資源杭州海港城項目債務(wù)人浙江藍(lán)德置業(yè)發(fā)展有限公司早已實質(zhì)違約，且2019年和2020年審計報告均被中匯會計師事務(wù)所出具保留意見，主要連帶責(zé)任保證擔(dān)保方北大方正集團(tuán)重整計劃執(zhí)行期限日前被法院裁定延長至2022年12月28日。
觀察者網(wǎng)了解到，北大資源杭州海港城原為西溪海港城，規(guī)劃有住宅、商業(yè)兩個板塊，藍(lán)頓實業(yè)和蘭信投資在2011年以7.7億元總價、300%溢價率拿下。后因開發(fā)商資金周轉(zhuǎn)問題，于2014年11月賣給了北大資源。
其中，住宅部分雖然在2015年售罄，但仍傳出至今未交付的消息；商業(yè)部分更名為“博雅城”于2019年底正式開業(yè)，但目前已“人去樓空”。
換句話說，和眾多“韭菜”一樣，富安娜投資北大資源杭州海港城的部分資金極有可能有去無回。
為降低風(fēng)險，富安娜多次溝通要求中信證券先行兌付2000萬元貨幣基金，但中信證券僅在2022年4月14日兌付1350萬元，未兌付的650萬元貨幣基金中信證券未做出合理解釋。
富安娜擔(dān)心的事情還是發(fā)生了，2022年3月19日到期日至今仍未收回剩余本金和收益，已明確逾期。
未到期在途理財資金合計12億
為投資失誤買單，富安娜在 2022 年半年報中已將該產(chǎn)品賬面盈余部分 875 萬元計提公允價值變動損失。
根據(jù)富安娜同日發(fā)布的半年報顯示，期內(nèi)富安娜實現(xiàn)營收13.35億元，同比增長2.06%；歸屬于上市公司股東的凈利潤2.11億元，同比增長0.68%；扣非凈利潤1.92億元，同比增長0.14%。
也就是說，目前計提的部分損失，相當(dāng)于2022年中凈利潤的4.14%。
假若富安1號剩余資金無法追回，在不計算利息的基礎(chǔ)上，富安娜將損失1.065億元的本金收入，也就是2022年上半年凈利潤的一半。
即使如此，富安娜仍強(qiáng)調(diào)，“公司運用閑置資金購買理財產(chǎn)品是確保公司日常運營所需流動資金的前提下實施的，不影響公司日常經(jīng)營和主營業(yè)務(wù)的正常開展?！?/p>
但事實上，受投資失誤影響，期內(nèi)富安娜投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額為7734.91萬元，較上年同期的3.38億元減少77.15%。受收回投資所收到的現(xiàn)金減少及分配股利或償付利息所支付的現(xiàn)金增加影響，富安娜現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物凈增加額為-2.16億元，較較上年同期的減少1097.46%。
截至2022年6月底，富安娜貨幣資金為1.82億元，較年底的4.22億元減少56.87%。
更令人擔(dān)心的是，在最新關(guān)于使用閑置自有資金購買理財產(chǎn)品的議案中，富安娜同意使用不超過人民幣12億元（含）的閑置自有資金購買風(fēng)險可控的理財產(chǎn)品和資產(chǎn)管理計劃，在該額度范圍內(nèi)，資金可以滾動使用。
富安娜也將這一額度用到了極限，目前在途理財資金未到期的金額合計高達(dá)12億元，其中，銀行理財產(chǎn)品為8.1億元，券商理財產(chǎn)品3.9億元。
值得一提的是，由于富安娜并未公布最新的理財產(chǎn)品詳情，以2021年4月的數(shù)據(jù)來看，富安娜從中信證券端購買了包括富安1號在內(nèi)的4個理財產(chǎn)品，雖然已經(jīng)全部到期，但極有可能已經(jīng)重新合作。
此外，富安娜的不少理財產(chǎn)品資金是投入房地產(chǎn)行業(yè)的。其中，富安娜以2億元購買中國銀行代理銷售的《中銀理財“睿享”（封閉式可續(xù)期）2021年48期》理財產(chǎn)品，募集資金80%-100%投資于招商蛇口可續(xù)期非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)，資金用于償還融資人及其下屬公司的存量債務(wù)。
雖然央國企安全性較高，但在房地產(chǎn)整體下行的基礎(chǔ)上，央國企出身是否能獨善其身仍是未知之?dāng)?shù)。富安娜剩下的在途理財資金，還安全嗎？
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