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2023-01-31
二季度信托資產規(guī)模意外反彈 源于投資類信托增幅較高
更新時間：2022-09-15 00:07:08作者：智慧百科
本報（chinatimes.net.cn）記者劉佳 北京報道
進入2022年，受內外部經濟環(huán)境影響，一季度信托資產一度出現(xiàn)了小幅回落。但二季度，在經濟下行壓力以及疫情沖擊影響加劇背景下，信托資產規(guī)模意外反彈。
信托業(yè)二季度經營數(shù)據(jù)顯示，截至6月末，信托資產規(guī)模為21.11萬億元，比2021年同期上升4715億，同比增速2.28%。
不過，經營業(yè)績仍面臨下行壓力。截至6月末，信托業(yè)經營收入473.46億元，同比下降21.39%；利潤總額280.22億元，同比下降29.21%；人均凈利潤99.7萬元，同比下降24.60%。
對此，上海金融與發(fā)展實驗室主任曾剛認為，二季度信托公司經營業(yè)績仍呈下滑態(tài)勢，營業(yè)收入和凈利潤平均數(shù)均為負增長，信托資產規(guī)模也承受了一定的下降壓力，但從信托資產來源、信托資產功能、資金信托投向、資金運用方式等方面來看，信托資產的結構處在持續(xù)優(yōu)化調整的過程中。
信托資產規(guī)模反彈
近日，中國信托業(yè)協(xié)會發(fā)布的《2022年2季度末信托公司主要業(yè)務數(shù)據(jù)》顯示，6月末，我國信托資產規(guī)模為21.11萬億元，比2021年同期上升4715億，同比增速2.28%，較一季度末的20.16萬億增長9483億，環(huán)比增速4.70%。
與此同時，信托公司的資本實力繼續(xù)增強。截至二季度末，全行業(yè)所有者權益總額為7127.45億元，較上年同期增加202億，同比增長2.92%，環(huán)比增加17.42億，環(huán)比增速0.25%，整體變化平穩(wěn)。
從信托資產功能結構來看，二季度延續(xù)了投資類信托與融資類信托“一升一降”的趨勢。
其中，融資類信托規(guī)模為3.16萬億元，較一季度減少2204億，環(huán)比降幅6.51%，比上年同期減少9668億，同比下降23.41%；投資類信托規(guī)模為8.94萬億元，同比增長17.07%，環(huán)比增長4.47%；事務管理類信托的規(guī)模和占比均有所上升，規(guī)模為9萬億元，同比增長1.52%，環(huán)比上升9.56%。
“投資類信托增長規(guī)模增加與資本市場在二季度后半段的回暖相關。事務管理類信托的大幅上升則主要來源于與海航破產重整等相關的資產服務信托?！痹鴦偙硎荆磐匈Y產功能結構的變化，主要緣于信托公司在監(jiān)管要求和風險壓力下對融資類信托規(guī)模的持續(xù)壓降，以及在業(yè)務轉型過程中對各類投資信托業(yè)務的大力發(fā)展。
“在未來新的信托業(yè)務分類的導向下，信托資產的投資功能將得到進一步發(fā)揮?！痹鴦偺寡?。
從資金信托的投向結構來看，證券市場投資（股票、基金和債券）規(guī)模上升較快，較一季度末占比分別上升到4.52%、1.99%和19.7%，這反映了在資管新規(guī)下，信托業(yè)標品投資轉型在不斷加快。
業(yè)內專家對《華夏時報》表示，信托業(yè)加速布局非標轉標，加強標準化產品投入，標品信托產品比重大幅增加。同時證券市場行情回暖，對標品信托業(yè)務的資金募集有明顯促進作用。
與此同時，投向工商企業(yè)的資金規(guī)模為3.92萬億，占比為26.37%。曾剛指出，這是受內外部環(huán)境以及需求轉弱等因素影響，投向工商企業(yè)的資金占比從2021年下半年以來一直呈小幅下降的態(tài)勢，但仍遠超過其他領域的資金投向，反映了信托行業(yè)持續(xù)對實體經濟的支持和服務。
凈利潤下滑行業(yè)分化持續(xù)
盡管資產規(guī)模在二季度意外反彈，但上半年信托行業(yè)的經營業(yè)績面臨下行壓力，營業(yè)收入、利潤總額與人均利潤同比均明顯下滑。
數(shù)據(jù)顯示，二季度末，信托業(yè)共實現(xiàn)經營收入473.46億元，同比下降21.39%。
具體來看，上半年信托業(yè)的固有業(yè)務收入和信托業(yè)務收入，較上年同期均有一定程度的下滑。
固有業(yè)務收入中，全行業(yè)實現(xiàn)投資收益120.65億元，同比減少12.72億元，同比下降9.54%。
從信托業(yè)務收入來看，二季度末全行業(yè)實現(xiàn)信托業(yè)務收入368.28億元，較上年同期減少67.27億元，同比降幅20.64%。
“上半年信托業(yè)務收入下滑的原因主要有兩方面，一是監(jiān)管部門明確要求壓縮具有影子銀行特征的融資類業(yè)務與被動的通道業(yè)務，推動信托公司回歸本源；二是受房地產市場變化以及疫情等宏觀經濟下行因素的影響?！痹颇闲磐醒芯堪l(fā)展部王和俊對《華夏時報》記者表示。
凈利潤方面，上半年信托業(yè)實現(xiàn)利潤總額為280.22億元，同比下降29.21%；實現(xiàn)人均凈利潤99.7萬元，同比下降24.60%。具體到各家信托公司的情況來看，上半年呈現(xiàn)為“尾部增加，頭部減少”的局面。
“與營業(yè)收入、凈利潤增速均出現(xiàn)下滑，且分化持續(xù)不同，信托公司在2022年上半年所有者權益實現(xiàn)了整體提升。在經濟下行壓力較大、監(jiān)管政策收緊及行業(yè)風險加劇暴露的形勢下，夯實資本實力是信托公司轉型發(fā)展的前提和基石，這將有助于提升抵御風險的實力，更好實現(xiàn)高質量轉型升級?！痹鴦偙硎?。
展望下半年，曾剛認為轉型發(fā)展的新階段，信托公司面臨收入下降、風險暴露、方向迷茫等一系列挑戰(zhàn)。這必然要求進行根本性調整以應對變化、謀劃未來。
“調整戰(zhàn)略定位、再造組織管理、優(yōu)化人才隊伍、企業(yè)文化重塑，都是轉型的根本所在?！痹鴦偙硎尽?/p>
王和俊也表示，信托業(yè)務新分類格局形成，信托公司亟待打造新的業(yè)務支撐體系與盈利模式?！拔磥矸菢巳谫Y業(yè)務空間將持續(xù)收窄，資產管理與財富管理業(yè)務將成為重點發(fā)展方向，行業(yè)差異化競爭格局尚未形成，亟待挖掘新的業(yè)務支撐體系與盈利模式。”
責任編輯：孟俊蓮 主編：張志偉