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本文來(lái)源：時(shí)代財(cái)經(jīng) 作者：蘭爍

來(lái)源：unsplash

金融科技?xì)v來(lái)備受資本青睞。

利用大數(shù)據(jù)、人工智能、云計(jì)算、區(qū)塊鏈、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)、生物識(shí)別等技術(shù)，金融科技公司為銀行、保險(xiǎn)、證券、支付、貸款、眾籌等金融、類(lèi)金融、新金融機(jī)構(gòu)提供產(chǎn)品和技術(shù)解決方案。

據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2022年7月31日，全球共有284家金融科技獨(dú)角獸企業(yè)，總估值/市值約1.5萬(wàn)億美元。

近一年來(lái)，在一批批金融科技公司中，又誕生了不少獨(dú)角獸，引領(lǐng)著行業(yè)發(fā)展，吸引各路知名資方涌入。

時(shí)代財(cái)經(jīng)根據(jù)Wind數(shù)據(jù)梳理發(fā)現(xiàn)，2021年全年國(guó)內(nèi)PEVC的投融資規(guī)模為11090億元，投資案例為4232起；2022年（截至9月13日）則有所回落，整體投融資規(guī)模2703.34億元，投資案例1919起。

盡管一級(jí)市場(chǎng)投融資遇冷，但與日常消費(fèi)、房地產(chǎn)、醫(yī)療保健等行業(yè)相比，金融科技整體處于逆勢(shì)上升。同時(shí)，隨著近年監(jiān)管趨嚴(yán)，金融科技一級(jí)市場(chǎng)的投融資也逐漸偏向更有技術(shù)實(shí)力的企業(yè)，如大數(shù)據(jù)、人工智能、云服務(wù)等。

Wind數(shù)據(jù)顯示，2021年9月-2022年9月這一年間，最受機(jī)構(gòu)青睞的是信息技術(shù)行業(yè)，其投融資規(guī)模在十一個(gè)行業(yè)中唯一突破千億，投資案例657起；金融行業(yè)投融資規(guī)模較2021年明顯回落，為160億左右，但多數(shù)仍為產(chǎn)業(yè)基金、合伙企業(yè)。

就金融科技而言，信息技術(shù)和金融產(chǎn)業(yè)多有交叉重疊的特點(diǎn)，如7月份回港上市的金融壹賬通（06638.HK）是一家科技云服務(wù)平臺(tái)，主要為金融機(jī)構(gòu)提供“科技+業(yè)務(wù)”的解決方案。

再如融資額在5億人民幣以上的金仕達(dá)、達(dá)觀數(shù)據(jù)等，均以數(shù)據(jù)服務(wù)為主營(yíng)方向，近年頻繁獲得融資，包括摩根大通、深創(chuàng)投等知名機(jī)構(gòu)均有現(xiàn)身。

時(shí)代財(cái)經(jīng)根據(jù)目前已披露的數(shù)據(jù)，篩選出金融科技領(lǐng)域融資輪次較多、金額較大以及投資方較為知名的22家企業(yè)，近一年合計(jì)融資金額約為132億人民幣。

這些企業(yè)多數(shù)已斬獲C輪以上的融資，不斷擴(kuò)充資本的同時(shí)，其技術(shù)實(shí)力也在向上突破。

數(shù)據(jù)來(lái)源Wind、天眼查，時(shí)代財(cái)經(jīng)制圖

超50億融資花落金融壹賬通

6月28日，7.5億美元（約合人民幣51.93億元）A輪融資花落上海壹賬通金融科技有限公司（下稱“壹賬通”），這是金融科技領(lǐng)域今年以來(lái)最大金額的一筆融資。

作為金融科技領(lǐng)域的獨(dú)角獸，壹賬通近年的發(fā)展備受關(guān)注。今年4月，其被美國(guó)列入“預(yù)摘牌名單”，隨后申請(qǐng)以介紹上市的方式在港掛牌，已于7月4日成功登陸港交所。

值得注意的是，所謂介紹方式上市，指的是不進(jìn)行融資的掛牌上市行為。也即意味著，金融壹賬通在上市前不需要拿出股票向社會(huì)公眾銷(xiāo)售，而是直接向證券交易所申請(qǐng)，獲得將其證券在證券市場(chǎng)上掛牌買(mǎi)賣(mài)的資格，本身并不涉及資金募集。

壹賬通成立于2015年，背靠平安集團(tuán)。根據(jù)官網(wǎng)介紹，該公司基于人工智能、區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)分析等科技能力，研發(fā)出渠道、產(chǎn)品、風(fēng)控、服務(wù)、運(yùn)營(yíng)等眾多場(chǎng)景下的金融科技產(chǎn)品，應(yīng)用于銀行、保險(xiǎn)、投資及其他金融領(lǐng)域。

業(yè)績(jī)方面，2020年以來(lái)，壹賬通營(yíng)收從33.12億元升至41.32億元，同比增長(zhǎng)率分別為42.29%、24.76%；不過(guò)同期凈利潤(rùn)處于虧損狀態(tài)，分別為-13.54億元、-12.82億元，增長(zhǎng)率分別為18.49%、5.31%。

神策數(shù)據(jù)5月6日宣布完成2億美元（約合人民幣13.85億元）的D輪融資，投資方包括老虎環(huán)球基金、紅杉資本、紀(jì)源資本等十余家知名機(jī)構(gòu)。根據(jù)官網(wǎng)介紹，神策數(shù)據(jù)定位為專業(yè)大數(shù)據(jù)分析和營(yíng)銷(xiāo)科技服務(wù)提供商。

9月14日，神策數(shù)據(jù)創(chuàng)始人&CEO桑文鋒在接受時(shí)代財(cái)經(jīng)采訪時(shí)表示，近年來(lái)，數(shù)字化經(jīng)營(yíng)及轉(zhuǎn)型成為不可逆轉(zhuǎn)的大趨勢(shì)，投資人也都普遍認(rèn)可這個(gè)趨勢(shì)。

“神策數(shù)據(jù)本身是一家技術(shù)產(chǎn)品型公司，目前服務(wù)于銀行、汽車(chē)、保險(xiǎn)、證券基金、融媒、泛品牌零售等處在數(shù)字化轉(zhuǎn)型的各行業(yè)企業(yè)”，桑文鋒向時(shí)代財(cái)經(jīng)透露，“過(guò)去七年，神策從大數(shù)據(jù)分析領(lǐng)域延伸到營(yíng)銷(xiāo)科技領(lǐng)域，以‘幫助中國(guó)三千萬(wàn)企業(yè)重構(gòu)數(shù)據(jù)根基，實(shí)現(xiàn)數(shù)字化經(jīng)營(yíng)’為愿景，公司在這個(gè)過(guò)程中也保持著高速增長(zhǎng)。”

根據(jù)神策數(shù)據(jù)官網(wǎng)顯示，目前其已累計(jì)服務(wù)30多個(gè)細(xì)分領(lǐng)域的2000+行業(yè)頭部客戶，續(xù)費(fèi)率超過(guò)100%，使用公司產(chǎn)品的活躍用戶超過(guò)10萬(wàn)。

6月7日，上海金仕達(dá)軟件科技有限公司（下稱“金仕達(dá)”）斬獲一輪超10億人民幣的融資，投資方包括國(guó)芯創(chuàng)投、摩根大通、申萬(wàn)宏源和IDG資本等。其官方公眾號(hào)發(fā)文表示，此輪融資將進(jìn)一步提升公司在新一代信息科技領(lǐng)域的技術(shù)研發(fā)和產(chǎn)品創(chuàng)新能力，持續(xù)擴(kuò)大分布式交易技術(shù)、風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)智化、科技賦能產(chǎn)業(yè)鏈安全等領(lǐng)域的優(yōu)勢(shì)。

金仕達(dá)成立于1995年，主營(yíng)業(yè)務(wù)包括面向證券、期貨等行業(yè)提供分布式架構(gòu)交易及基礎(chǔ)運(yùn)營(yíng)支持系統(tǒng)解決方案，同時(shí)提供涵蓋事前、事中、事后風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理系統(tǒng)。

與金仕達(dá)稍有不同，達(dá)而觀信息科技（上海）有限公司（下稱“達(dá)觀數(shù)據(jù)”）主要為銀行、證券及各類(lèi)企業(yè)提供多場(chǎng)景智能機(jī)器人解決方案。

3月9日，達(dá)觀數(shù)據(jù)完成5.8億人民幣C輪融資，這是其成立以來(lái)獲得的第5輪資本支持，其中包括中信證券、招商證券、深創(chuàng)投、陽(yáng)光保險(xiǎn)、真格基金等機(jī)構(gòu)均有參與。值得關(guān)注的是，該公司此前曾入選畢馬威金融科技50強(qiáng)、中國(guó)人工智能科技創(chuàng)新Top50等榜單。

行業(yè)景氣度不減

由于前述企業(yè)以未上市居多，業(yè)績(jī)方面無(wú)法進(jìn)行具體對(duì)比，但從A股金融科技上市公司情況，也可一窺金融科技行業(yè)的發(fā)展前景。

根據(jù)時(shí)代財(cái)經(jīng)不完全梳理，目前滬深及港交所金融科技上市公司包括金融壹賬通、拉卡拉（300773.SZ）、財(cái)富趨勢(shì)（688318.SH）、恒生電子（600570.SH）、長(zhǎng)亮科技（300348.SZ）、信雅達(dá)（600571.SH）、神州信息（000555.SZ）、南天信息（000948.SZ）、科藍(lán)軟件（300663.SZ）、中國(guó)軟件國(guó)際（00354.HK）、東華軟件（002065.SZ）、安碩信息（300380.SZ）、高偉達(dá)（300465.SZ）、天陽(yáng)科技（300872.SZ）、中科金財(cái)（002657.SZ）、潤(rùn)和軟件（300339.SZ）、宇信科技（300674.SZ）、聯(lián)易融（09959.HK）等。

根據(jù)Wind數(shù)據(jù)，從上述上市公司業(yè)績(jī)來(lái)看，18家金融科技公司今年上半年合計(jì)實(shí)現(xiàn)營(yíng)收378億元，歸母凈利潤(rùn)為10.42億元，其中中國(guó)軟件國(guó)際以營(yíng)收100.25億元、歸母凈利潤(rùn)5.71億元“獨(dú)占鰲頭”。

增速方面，南天信息以56.4%營(yíng)收增速位列首位，安碩信息的歸母凈利潤(rùn)雖然在136萬(wàn)元左右，但其歸母凈利潤(rùn)增速超過(guò)116%位居榜首。

數(shù)據(jù)來(lái)源Wind，時(shí)代財(cái)經(jīng)制圖

國(guó)金證券分析師蘇晨在研報(bào)中指出，金融IT行業(yè)一季度受疫情影響較小，且對(duì)于大部分披露2021年末在手訂單增速的金融IT公司，其金融IT相關(guān)的合同簽約額增速均超過(guò)20%。

該分析師同時(shí)通過(guò)取樣相關(guān)行業(yè)年報(bào)進(jìn)行分析稱，2022年是資本市場(chǎng)深化改革的大年，券商、銀行及資本市場(chǎng)IT公司將加強(qiáng)在金融科技、風(fēng)控合規(guī)及大數(shù)據(jù)等方面的投入，因此金融科技行業(yè)在營(yíng)收方面依然將保持高景氣度。

不過(guò)二級(jí)市場(chǎng)方面，受信息技術(shù)板塊影響，前述18家公司的走勢(shì)均欠佳。

年內(nèi)來(lái)看，截至9月14日收盤(pán)，唯一實(shí)現(xiàn)正收益的是中科金財(cái)，區(qū)間漲幅為18%，其余17家均錄得不同程度的負(fù)增長(zhǎng)，其中金融壹賬通跌超47%，拉卡拉、中國(guó)軟件國(guó)際、宇信科技、高偉達(dá)、聯(lián)易融、信雅達(dá)、科藍(lán)軟件多只個(gè)股跌超30%。