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全球最大11家銀行將支付總計(jì)18億美元罰款，以和解美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)公司員工違規(guī)使用即時(shí)通訊應(yīng)用的調(diào)查。

美國(guó)證券交易委員會(huì)（SEC）周二發(fā)表和解協(xié)議聲明。包括高盛、花旗在內(nèi)的11家華爾街主流銀行都被卷入其中。加上涉案的子公司，涉及的金融機(jī)構(gòu)總數(shù)量達(dá)到16家。

根據(jù)美國(guó)法律，金融機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格監(jiān)控涉及其業(yè)務(wù)的通信，以防止不當(dāng)行為。經(jīng)紀(jì)自營(yíng)商必須遵守嚴(yán)格的記錄保存規(guī)則，以確保監(jiān)管機(jī)構(gòu)能夠?yàn)楸O(jiān)督目的查閱文件。但在新冠疫情后的居家辦公時(shí)期，相關(guān)規(guī)定的執(zhí)行遭遇一定困難。上述與SEC和CFTC達(dá)成和解的公司承認(rèn)，自己?jiǎn)T工的行為違反了這些規(guī)定。

根據(jù)和解協(xié)議，涉案金融機(jī)構(gòu)將向SEC支付11億美元罰款，同時(shí)向商品期貨交易委員會(huì)（CFTC）支付7.1億美元罰款。加上摩根大通去年12月已支付的2億美元罰款，案件總罰款金額已達(dá)到20.1億美元，是有史以來(lái)對(duì)華爾街銀行因記錄保存失誤而給予的最大處罰。

多家銀行都將支付2億美元罰款。包括高盛和摩根士丹利，將先向SEC支付1.25億美元，同時(shí)向CFTC支付7500萬(wàn)美元。2億美元的罰款通常只出現(xiàn)在欺詐案或涉嫌對(duì)投資者造成損害的調(diào)查中。但SEC推動(dòng)了高于先例的罰款，希望通過(guò)罰款來(lái)懲罰不當(dāng)行為，并有效遏制未來(lái)的潛在傷害。

除了巨額的經(jīng)濟(jì)處罰外，每一家公司都被勒令停止和終止未來(lái)違反相關(guān)記錄保存規(guī)定和被指責(zé)的行為。這些公司還同意聘請(qǐng)合規(guī)顧問(wèn)，除其他事項(xiàng)外，全面審查其有關(guān)保留個(gè)人設(shè)備上發(fā)現(xiàn)的電子通信的政策和程序，以及處理員工不遵守這些政策和程序的各自框架。

由于旗下經(jīng)紀(jì)部門未能保存必要的電子記錄。摩根大通去年向監(jiān)管機(jī)構(gòu)支付了2億美元。公司承認(rèn)部分員工使用WhatsApp和其他即時(shí)通訊工具開(kāi)展業(yè)務(wù)。由于是通過(guò)員工的個(gè)人設(shè)備或銀行未監(jiān)管的應(yīng)用程序發(fā)送的，部分本應(yīng)被監(jiān)控的通訊內(nèi)容沒(méi)有被收集提交。這在違反監(jiān)管要求的同時(shí)，也違反了銀行自己的政策。