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來源：券商中國

咄咄怪事！

總價(jià)超過2.6億元、涉及一家銀行24%股權(quán)的大額股權(quán)轉(zhuǎn)讓，因參與方經(jīng)營困難而陷入停滯，銀行方面卻因?yàn)檗D(zhuǎn)讓協(xié)議中的擔(dān)保條款被要求承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。

近日，裁判文書網(wǎng)披露了鶴壁農(nóng)商行、鶴壁投資集團(tuán)等股權(quán)轉(zhuǎn)讓糾紛民事二審判決書。二審法院認(rèn)定該擔(dān)保條款無效，對(duì)一審判決做出改判，銀行方面由承擔(dān)全部連帶保證責(zé)任改為承擔(dān)30%范圍內(nèi)的債務(wù)賠償責(zé)任。

據(jù)了解，鶴壁投資集團(tuán)系當(dāng)?shù)刎?cái)政下屬企業(yè)；鶴壁農(nóng)商行則成立于2014年11月，去年11月河南省屬國企——河南投資集團(tuán)通過中小銀行專項(xiàng)債對(duì)該行注資27.14億元，該行注冊(cè)資本亦增至33.5億元。

一份“四方協(xié)議”

事情緣起2016年底。當(dāng)時(shí)，為優(yōu)化鶴壁農(nóng)商行股權(quán)結(jié)構(gòu)，加快鶴壁市級(jí)農(nóng)商行組建步伐，在市金融辦協(xié)調(diào)及指導(dǎo)下，鶴壁投資集團(tuán)與河南大用公司、鶴壁農(nóng)商行、鶴壁市金融辦簽署《四方協(xié)議》。

協(xié)議約定了各方責(zé)任。其中，鶴壁投資集團(tuán)將出資2.634億元，受讓鶴壁農(nóng)商行1.317億股股份，折合每股2元。以該行彼時(shí)總股本計(jì)算，該筆股權(quán)占比約24.12%。

大用公司則負(fù)責(zé)落實(shí)永昌牧業(yè)、河南光彩集團(tuán)、瑞貝卡公司為股權(quán)轉(zhuǎn)讓方，且保證前述企業(yè)同意轉(zhuǎn)讓股權(quán)。大用公司還需取得代為收取股權(quán)轉(zhuǎn)讓預(yù)付款的委托，并取得四家企業(yè)的有效授權(quán)。

為排除未來股權(quán)轉(zhuǎn)讓限制，協(xié)議還約定大用公司應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)四家持股企業(yè)解除不低于1.5億股的股權(quán)質(zhì)押，確保鶴壁投資集團(tuán)或其指定企業(yè)可以受讓股權(quán)。當(dāng)時(shí)，前述四家企業(yè)分別持有鶴壁農(nóng)商行5000萬股股份，股權(quán)占比分別為9.16%，并列該行第一大股東。

此外，協(xié)議簽訂后，鶴壁投資集團(tuán)應(yīng)及時(shí)向大用公司支付股權(quán)轉(zhuǎn)讓預(yù)付資金2億元，并在約定股權(quán)轉(zhuǎn)讓手續(xù)完成后支付剩余款項(xiàng)。據(jù)了解，協(xié)議簽署當(dāng)日，前述2億元預(yù)付資金已支付完畢。

協(xié)議同時(shí)約定，如果監(jiān)管部門不予批準(zhǔn)鶴壁投資集團(tuán)或其指定的企業(yè)相關(guān)股東資格，則該集團(tuán)應(yīng)在銀行協(xié)助下重新指定企業(yè)，重新指定企業(yè)仍不符合股東資質(zhì)的，大用公司應(yīng)退還鶴壁投資集團(tuán)已支付的預(yù)付款2億元，并按照同期貸款基準(zhǔn)利率上浮50%的標(biāo)準(zhǔn)支付資金占用利息。

大用公司若不及時(shí)返還前述款項(xiàng)，鶴壁農(nóng)商行向鶴壁投資集團(tuán)承擔(dān)全部責(zé)任，大用公司無條件同意該行從大用等四家企業(yè)股金分紅及其他資金中扣除。

根據(jù)披露，鶴壁農(nóng)商行方面在《四方協(xié)議》中簽字的是該行董事長陳某，且加蓋該行公章。此外，協(xié)議簽署時(shí)，包括該行董事長、行長、副行長、董事會(huì)秘書在內(nèi)的4名董事均在場。

不到一個(gè)月，四方又簽署《補(bǔ)充協(xié)議》。協(xié)議約定，該協(xié)議生效后，同時(shí)確認(rèn)大用公司已解押0.5億股鶴壁農(nóng)商行股權(quán)手續(xù)，并將股權(quán)解押手續(xù)交予銀行董事會(huì)保管后，鶴壁投資集團(tuán)再向大用公司支付股權(quán)轉(zhuǎn)讓預(yù)付資金0.6億元；最后剩余的340萬元股權(quán)轉(zhuǎn)讓資金則需在大用公司及其關(guān)聯(lián)方2月底將股權(quán)轉(zhuǎn)讓手續(xù)完成后再行支付。

《補(bǔ)充協(xié)議》簽訂后，大用公司于2017年1月25日對(duì)其持有的鶴壁農(nóng)商行股權(quán)進(jìn)行股權(quán)出質(zhì)注銷登記。同日，鶴壁投資集團(tuán)在《四方協(xié)議》簽署當(dāng)日支付2億元股權(quán)轉(zhuǎn)讓預(yù)付金基礎(chǔ)上，再向大用公司支付預(yù)付款0.6億元。

轉(zhuǎn)讓停滯，大股東提起訴訟要求銀行承擔(dān)連帶賠償責(zé)任

2017年上半年，鶴壁農(nóng)商行總股本由5.46億股增至6.37億股。其中，大用公司、光彩集團(tuán)、瑞貝卡公司、永昌牧業(yè)持股比例保持不變，仍為9.16%，持股數(shù)量則分別增至5832萬股。

按照兩份協(xié)議約定，相關(guān)股權(quán)轉(zhuǎn)讓有序推進(jìn)。其中，大用公司直接持有的5832萬股鶴壁農(nóng)商行股權(quán)被轉(zhuǎn)讓給鶴壁投資集團(tuán)指定的河南永優(yōu)公司，該公司也是鶴壁投資集團(tuán)旗下企業(yè)。

2017年9月底，永優(yōu)公司取得當(dāng)?shù)劂y監(jiān)部門股東資格批復(fù)，后公司與大用公司于10月上旬正式簽署《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，以每股2元、總價(jià)1.164億元取得該筆銀行股權(quán)。

但隨后，因市場行情波動(dòng)、銀行業(yè)信貸政策調(diào)整、投資擴(kuò)張速度過快等原因，大用公司出現(xiàn)經(jīng)營困難，相關(guān)銀行股權(quán)轉(zhuǎn)讓工作亦陷入停滯。2018年7月，河南省淇縣人民法院裁定受理大用公司破產(chǎn)重整案件。

原本計(jì)劃出資2.634億元受讓1.317億股銀行股份，實(shí)際上只完成5832萬股股權(quán)轉(zhuǎn)讓，支付的股權(quán)轉(zhuǎn)讓預(yù)付款卻已達(dá)2.6億元，鶴壁投資集團(tuán)當(dāng)然不干。

于是，鶴壁投資集團(tuán)將大用公司、鶴壁農(nóng)商行告上法庭，要求大用公司返還股權(quán)轉(zhuǎn)讓款本金1.4336億元及利息1824.54萬元，并賠償鶴壁投資集團(tuán)經(jīng)濟(jì)損失300萬元；同時(shí)要求鶴壁農(nóng)商行按照協(xié)議約定，對(duì)上述款項(xiàng)的支付承擔(dān)全部責(zé)任。

一審法院認(rèn)為，本案的爭議焦點(diǎn)有三：一是《四方協(xié)議》《補(bǔ)充協(xié)議》的有效性；二是大用公司是否應(yīng)當(dāng)返還鶴壁投資集團(tuán)股權(quán)轉(zhuǎn)讓款項(xiàng)本金及利息，并承擔(dān)賠償責(zé)任；三是鶴壁農(nóng)商行應(yīng)否對(duì)上述債務(wù)承擔(dān)連帶保證責(zé)任。

一審法院認(rèn)為，《四方協(xié)議》《補(bǔ)充協(xié)議》系各方當(dāng)事人真實(shí)意思表示，且不違反法律禁止性規(guī)定，并且當(dāng)事人已部分履行，應(yīng)為有效。

針對(duì)第二點(diǎn)，一審法院認(rèn)為，截至一審判決前，大用公司并未提交得到其他三家企業(yè)同意大用公司代為轉(zhuǎn)讓所持鶴壁農(nóng)商行股權(quán)的授權(quán)，因此協(xié)議實(shí)際上部分無法履行。大用公司接受鶴壁投資集團(tuán)2.6億元，僅轉(zhuǎn)讓其持有的鶴壁農(nóng)商行5832萬股股權(quán)，鶴壁投資集團(tuán)要求其返還上述款項(xiàng)及資金占用利息，法院予以支持。但不予支持鶴壁投資集團(tuán)提出的大用公司應(yīng)支付其經(jīng)濟(jì)損失300萬元的要求。

關(guān)于銀行方面對(duì)前述款項(xiàng)的支付應(yīng)否承擔(dān)保證責(zé)任問題，一審法院認(rèn)為，《四方協(xié)議》明確約定，大用公司若不及時(shí)還款，鶴壁農(nóng)商行保證向鶴壁投資集團(tuán)承擔(dān)全部責(zé)任。

本案中，銀行方面雖未向鶴壁投資集團(tuán)提供股東會(huì)決議，但鶴壁農(nóng)商行四位董事均參加了協(xié)議簽訂前的市長辦公會(huì)，對(duì)銀行的擔(dān)保行為是明知的，銀行在該協(xié)議上簽字蓋章，對(duì)于協(xié)議約定的保證責(zé)任所應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)應(yīng)當(dāng)是明知，應(yīng)是其真實(shí)意思表示，合同有效。

綜上，一審判決顯示，大用公司應(yīng)返還鶴壁投資集團(tuán)1.4336億元預(yù)付金本金及1824.54萬元資金占用利息，鶴壁農(nóng)商行對(duì)大用公司前述債務(wù)承擔(dān)連帶清償責(zé)任。

銀行不服提出上訴！二審改判：銀行擔(dān)責(zé)30%

原本是優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)，結(jié)果背上了巨額連帶責(zé)任，銀行方面自然也不服，向河南省高院提起上訴，將鶴壁投資集團(tuán)、大用公司告上法庭，要求改判駁回鶴壁投資集團(tuán)主張鶴壁農(nóng)商行對(duì)大用公司欠款承擔(dān)連帶責(zé)任。

鶴壁農(nóng)商行方面認(rèn)為，一審判決適用法律錯(cuò)誤，認(rèn)定《四方協(xié)議》及擔(dān)保條款有效并判決該行承擔(dān)責(zé)任錯(cuò)誤。具體理由包括兩點(diǎn)：

一是，《四方協(xié)議》未經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，至今未生效。一審判決以該協(xié)議為框架協(xié)議，不是法律規(guī)定經(jīng)批準(zhǔn)才能生效的合同為由，認(rèn)定為有效合同，違反法律規(guī)定。

鶴壁農(nóng)商行提出，《四方協(xié)議》約定鶴壁投資集團(tuán)受讓該行1.317億股股份，后期無論如何履行都是對(duì)該目標(biāo)的積極落實(shí)，按照商業(yè)銀行法規(guī)定，是須經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的合同。

此外，該行表示，若案涉協(xié)議得以充分履行，那么鶴壁投資集團(tuán)通過關(guān)聯(lián)方合計(jì)持有該行股份將接近30％，這將嚴(yán)重違反國家法律和監(jiān)管要求。協(xié)議之所以約定鶴壁投資集團(tuán)有權(quán)指定其他企業(yè)代其作為受讓方，是因?yàn)槠渲雷陨碣Y格和持股數(shù)量可能受到國家立法和監(jiān)管規(guī)則限制而采取的規(guī)避措施。

二是，案涉擔(dān)保未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)決議而無效，且鶴壁投資集團(tuán)明知陳某簽署案涉擔(dān)保條款屬于越權(quán)，鶴壁農(nóng)商行無需為此承擔(dān)任何法律責(zé)任。

鶴壁農(nóng)商行提出，其保證問題首次出現(xiàn)在《四方協(xié)議》中，該協(xié)議簽署之前的兩次政府辦公會(huì)議只是研究了鶴壁投資集團(tuán)增持該行股份的問題，但沒有涉及銀行要為此承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的問題。

此外，案涉擔(dān)保屬于銀行為股東提供擔(dān)保，必須經(jīng)股東大會(huì)決議。案涉擔(dān)保從未經(jīng)銀行股東大會(huì)決議，鶴壁投資集團(tuán)也未盡審查義務(wù)，故擔(dān)保無效。在案證據(jù)充分證明鶴壁投資集團(tuán)明知陳某越權(quán)，鶴壁農(nóng)商行不應(yīng)承擔(dān)擔(dān)保無效后的法律責(zé)任。

二審過程中，河南高院首先認(rèn)為，一審法院認(rèn)定《四方協(xié)議》、《補(bǔ)充協(xié)議》屬于框架協(xié)議，是各方當(dāng)事人真實(shí)意思表示，且不違反法律禁止性規(guī)定，已成立并生效，均系有效，并無不當(dāng)。

其次，關(guān)于《四方協(xié)議》涉及鶴壁農(nóng)商行提供擔(dān)保的條款是否有效的問題，河南高院認(rèn)為，大用公司系鶴壁農(nóng)商行的股東之一，銀行為股東提供的擔(dān)保卻未經(jīng)股東會(huì)決議，違背了公司法規(guī)定，應(yīng)認(rèn)定為無效。

關(guān)于擔(dān)保條款無效的責(zé)任承擔(dān)問題，河南高院認(rèn)為，鶴壁投資集團(tuán)未對(duì)銀行提供擔(dān)保是否經(jīng)股東會(huì)決議盡到合理審查義務(wù)，且在合同存在較大履行風(fēng)險(xiǎn)情況下直接將大額預(yù)付金支付給大用公司，在簽訂及履行中存在主要過錯(cuò)。

同時(shí)，鶴壁農(nóng)商行方面明知《四方協(xié)議》中約定有其提供擔(dān)保的內(nèi)容，但未提出異議且仍蓋章簽字，亦有過錯(cuò)。

綜合全案情況及雙方過錯(cuò)程度，河南高院二審最終做出改判：大用公司返還鶴壁投資集團(tuán)1.4336億元預(yù)付金本金及1824.54萬元資金占用利息，鶴壁農(nóng)商行對(duì)大用公司不能償還部分在30%的范圍內(nèi)承擔(dān)賠償責(zé)任。

責(zé)編：張騫爻

校對(duì)：祝甜婷