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2023-01-31
“頭雁”六大行齊發(fā)公告：9.53萬億貸款支持實體經(jīng)濟
更新時間：2022-10-18 08:53:29作者：智慧百科
六大行年內罕見再次齊發(fā)公告(3月10日五大行曾齊發(fā)公告聚焦實體經(jīng)濟)，7月14日公告聚焦“保交樓”業(yè)務，此次內容則聚焦今年前三季度支持實體經(jīng)濟相關情況，并結合各行定位披露了各自主要領域的信貸投放情況。根據(jù)公告測算，前三季度六大行貸款較年初增加逾9.53萬億元，其中工商銀行、建設銀行、農(nóng)業(yè)銀行貸款增加均逾2萬億，中國銀行貸款增加接近1.7萬億，交通銀行貸款增加接近6500億，郵儲銀行貸款增加接近7000億元。前三季度六大行貸款余額較年初增速均超過10%，分別為12%、11.7%、13.2%、10.8%、10.6%、10.81%。而僅從三季度數(shù)據(jù)看，六大行貸款同比增速更高，顯示六大行在三季度貸款投放進一步發(fā)力。
對此，中泰證券研究所所長、銀行業(yè)首席分析師戴志鋒分析認為，“穩(wěn)增長政策下大行發(fā)揮頭雁作用，預計全年社融平穩(wěn)增長，后續(xù)觀察經(jīng)濟內生動能修復。從資產(chǎn)投放的維度看，今年基建和制造業(yè)強省的制造業(yè)投放規(guī)模確定性會更強。從定價的維度看，服務中小企業(yè)的銀行對客群的議價能力也會更強。”
國有大行發(fā)揮“頭雁”作用
央行日前公布的數(shù)據(jù)顯示，前三季度貸款增加18.08萬億元，同比多增1.36萬億元。從上述數(shù)據(jù)可以看到，六大行貸款增加量占比超過50%;而多增部分占比更高，披露數(shù)據(jù)的4家大行多增共11149.75億元，占比超80%。此外，《投資快報》記者注意到，亦有其他銀行陸續(xù)加入“發(fā)聲”隊伍。10月17日，平安銀行行長胡躍飛也公開表示，平安銀行將不斷提升服務實體經(jīng)濟的質效，不斷提升改善人民生活水平的能力。
六大行分別披露：截至9月末，工商銀行境內人民幣貸款余額比上年末凈增加2.2萬億元，保持同業(yè)領先，同比多增4573億元;建設銀行人民幣貸款近20萬億元，較上年末增加人民幣2.1萬億元，同比多增近5200億元;農(nóng)業(yè)銀行有效滿足各類市場主體的融資需求，助力穩(wěn)住經(jīng)濟大盤，新增人民幣各項貸款2.2萬億元;中國銀行客戶貸款較年初增加1.69萬億元，達17.41萬億元，增長10.78%;交通銀行境內人民幣各項貸款較上年末增加6444億元，增幅10.63%，同比多增950億元;郵儲銀行客戶貸款總額達7.15萬億元，較上年末增加6977.70億元，增長10.81%，同比多增426.75億元，增量創(chuàng)歷史同期新高。
從整體貸款投放結構來看，制造業(yè)、綠色貸款、普惠小微貸款是主要投向，增速較高。制造業(yè)貸款方面，工商銀行、建設銀行、中國銀行余額增速分別為37.5%、32%、約18%;綠色貸款方面，工商銀行、建設銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、交通銀行增速分別為34.0%、32%、超20%(余額超2.5萬億，其他渠道披露)、36%、超25%;普惠小微貸款方面，工商銀行、建設銀行、中國銀行余額增速分別為37.6%、22%、35%。
基建、制造業(yè)將繼續(xù)支撐經(jīng)濟大盤
民生銀行首席經(jīng)濟學家溫彬認為，9月居民貸款新增規(guī)模較上月繼續(xù)增加1923億元，其中短期貸款增加3038億元，在上月增長基礎上繼續(xù)改善，表明居民消費信心持續(xù)恢復。事實上，9月份社融增量也實現(xiàn)超預期增長，比上年同期多6245億元至3.53萬億元。東方金誠首席宏觀分析師王青表示，分項來看，投向實體經(jīng)濟的人民幣貸款同比大幅多增約8000億，同時，委托貸款和信托貸款兩項表外融資也對當月社融同比增量產(chǎn)生較大正向貢獻。
對于四季度貸款投放，預計六大行仍是信貸投放主力，配合各類穩(wěn)增長政策對社融增長起到支撐。多家銀行在公告中表示將進一步加大對實體經(jīng)濟支持力度，為穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟大盤、促進經(jīng)濟行穩(wěn)致遠貢獻金融力量。此外，在貸款投向上，基建、制造業(yè)等領域預計仍是發(fā)力重點。以制造業(yè)為例，金融管理部門要求商業(yè)銀行在今年前7月已經(jīng)投放1.7萬億制造業(yè)中長期貸款的基礎上，8月至12月再新增1至1.5萬億制造業(yè)中長期貸款投放。
為支持基礎設施建設，國務院常務會議曾分兩批設立6000億元以上的基礎設施投資基金，政策性銀行投放，商業(yè)銀行做好配套融資。農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行日前披露，于10月12日全面完成2459億元的投放，支持基礎設施領域項目1677個，涉及項目總投資近3萬億元;進出口銀行披露，截至10月12日進銀基礎設施基金已完成684億元基金投放任務，支持114個重大項目，帶動項目總投資近萬億元。