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2023-01-31
全球割韭菜40億美元，中國成重災區(qū)！「加密貨幣女王」人間蒸發(fā)已五年
更新時間：2022-10-23 14:06:10作者：智慧百科
新智元報道
編輯：David 昕朋
【新智元導讀】借著加密貨幣的風口，一天礦沒挖，僅憑一張嘴就忽悠了40億美元，受害者遍及全球，然后人間蒸發(fā)，至今逍遙法外。這個「加密貨幣女王」的龐氏騙局是怎么搭起來的？
提到「加密貨幣」大家都不陌生了，最近幾年，隨著狂潮和礦難，多少人因為它一夜暴富，多少人因為它傾家蕩產(chǎn)，某大型顯卡企業(yè)更是因為它賺得盆滿缽滿。
如此巨額利潤的驅(qū)使下，自然少不了江湖騙子。而加密貨幣，只是他們忽悠人的工具。
有這么一個女騙子，她借著子虛烏有的「維卡幣」，幾年時間忽悠了投資者40億美元，然后突然就人間蒸發(fā)，到現(xiàn)在不見蹤影，只留給世界一個「加密貨幣女王」的傳說。
FBI甚至將她列入了「全球十大通緝犯」，懸賞10萬美元，全球范圍內(nèi)撒網(wǎng)捉拿。
她叫魯亞·伊格納托娃（Ruja Ignatova），42歲，保加利亞裔德國人，臭名昭著的加密貨幣騙子。自2017年人間蒸發(fā)后，她的三位同伙最近在德國出庭受審，而她本人依然不見蹤跡。
另據(jù)報道，伊格納托娃在失蹤幾個月之前，很可能收到了FBI要抓自己的消息，得以充分準備，成功提前跑路。
一場精心包裝的「龐氏騙局」
2016年6月初，這位36歲女商人在溫布利體育館的舞臺上，在數(shù)千名崇拜的粉絲面前走上舞臺。像往常一樣，她身著一襲昂貴的禮服，搖綴的鉆石耳環(huán)在燈光下格外奪目。
她紅唇輕啟，告訴眾人，她發(fā)明了一種顛覆性的加密貨幣，叫做維卡幣（OneCoin）。
這種貨幣正在稱霸幣圈，「讓每個人都可以在任何地方進行支付」。她告訴溫布利的觀眾，維卡幣是「比特幣殺手」?！竷赡旰?，沒有人會再談論比特幣了！」
當時，加密貨幣剛剛進入公眾視野。對于粉絲來說，這種一種革命性的新貨幣形式，可以為所有擁有手機的人提供銀行服務。它的出現(xiàn)甚至會使銀行和國家貨幣黯然失色。
在投資者的眼中，只要早點進場就有機會發(fā)財。很多人都希望在這片陌生的藍海分一杯羹。
在世界各地，人們將自己的積蓄投入到維卡幣中。據(jù)BBC文件顯示，僅2016年上半年，英國人民的投資額達到近3600萬美元，來自中國的投資者更是在短短六個月內(nèi)狂擲50億人民幣！
2014年8月至2017年3月，數(shù)十個國家投資超過40億美元。從挪威到巴西，從加拿大到也門......甚至來自巴勒斯坦的投資人都對此趨之若鶩。
為了推廣維卡幣，伊格納托娃將自己的演講做成視頻發(fā)布在網(wǎng)上，還不時舉行網(wǎng)絡(luò)研討會。在網(wǎng)上，她有著耀眼的履歷：英國牛津大學，德國康斯坦茨大學，博士學位，在麥肯錫工作過。
還有一則視頻，是她在一次投資峰會上的演講。在公眾眼中，她是魯亞博士，商界和科技界杰出女性的榜樣。
在這次峰會的觀眾席上，有人聽了她的演講后當場就決定投資。當時最小的投資額度為1000美元，后來一路被熱炒至1萬歐元以上。伊格納托娃說，要想改變?nèi)松?000歐元是遠遠不夠的，你想不想改變?nèi)松?/p>
除了把各種概念胡亂打包，讓人在懵懂之間悄然上鉤，伊格納托娃還精準嗅到成熟、有龐大網(wǎng)絡(luò)的多層次銷售（MLM）的巨大潛力。MLM就是人們所謂的傳銷網(wǎng)，這正是她所需要的營銷渠道。
面對伊格納托娃的組合拳，人們不僅對維卡幣深信不疑，還會說服家人好友進行一起投資。眾人乘快車發(fā)財?shù)拿缐簦瑤椭潭倘耆胭~超四十億美元。
突然人間蒸發(fā)，留下一地雞毛
從2015年到2017年，在伊格納托娃和「維卡幣」風頭最盛的兩年里，其總營收接近40億歐元，僅2016年Q3一個季度就賺了超過8億歐元。
熱度有了、包裝有了，錢也撈足了，割韭菜的時候就到了。
當然，要先炫富。伊格納托娃開始瘋狂消費：在保加利亞首都索非亞和黑海度假勝地索佐波爾購買了價值數(shù)百萬美元的房產(chǎn)，還在她的豪華游艇 The Davina 上舉辦派對。
但在這場狂歡后，是不為人知的危險。
最先察覺到的，是一位名為Bjorn Bjercke的區(qū)塊鏈專家。2016年10月初，一位獵頭聯(lián)系他，說一家保加利亞的加密貨幣初創(chuàng)公司正在尋找首席技術(shù)官，年薪25萬英鎊，外加一套公寓各一輛車。
根據(jù)獵頭的意思，他的首要工作是幫他們建立區(qū)塊鏈。聽到這里，Bjercke立刻拒絕了這個機會。
最主要的是，伊格納托娃口中要建立的「穩(wěn)定交易所」，說了一年多了，還只停留在她的演講和PPT中，實際上遲遲不見動靜。
沒有交易所無法變現(xiàn)，算什么貨幣？維卡幣實際上就是空中樓閣。
雖然有人對維卡幣的真實性存疑，但伊格納托娃并未受到影響，仍然在世界各地旅行以叫賣她的愿景。從澳門香港到迪拜和非洲，她做一場又一場的演講，割一茬又一茬的韭菜，不斷給自己的財富大廈添磚加瓦。
紙終究包不住火。
2017年10月，維卡幣的推銷員們聚集在葡萄牙首都里斯本，要求維卡幣立刻兌現(xiàn)承諾。雖然與會人員被告知魯亞博士正趕往現(xiàn)場，但遲遲不見人影，位于保加利亞的公司總部也不清楚她的去向。
有人擔心她被綁架、或是被暗殺，兇手就是痛恨加密貨幣的傳統(tǒng)金融機構(gòu)。而事實上，她已經(jīng)消失于人群中。
2017年10月25日，伊格納托娃登上了從索非亞飛往雅典的航班。然后完全脫離了雷達。那是最后一次有人聽到她的消息。
有內(nèi)鬼通風報信？
最近有說法稱，伊格納托娃能夠順利逃脫，可能有內(nèi)鬼為她通風報信。
據(jù)BBC報道，從歐洲刑警組織的會議上公布的文件表明，她在失蹤前幾個月，就知道FBI要逮捕她的事情。
2017年3月15日，在海牙舉行的 「衛(wèi)星行動」歐洲警察組織會議上，參會人士的發(fā)言中討論了對伊格納托娃涉嫌詐騙、洗錢等罪名的調(diào)查問題。
根據(jù)這些文件，參加會議的有FBI、美國司法部和紐約地區(qū)檢察官。來自英國、德國、荷蘭、迪拜和保加利亞的官員也出席了會議。
有證據(jù)表明，這次警方內(nèi)部會議記錄文件被伊格納托娃拿到了。
美國檢察官在2019年聲稱，警方的文件是由弗蘭克·施耐德（Frank Schneider）傳出去的，他是一名前間諜，也是伊格納托娃的顧問。
施耐德接受采訪，否認泄密指控
施耐德否認獲得這些文件，他說，這些文件是伊格納托娃女士用U盤傳給他的。他聲稱，文件上的元數(shù)據(jù)表明，她是通過自己在保加利亞的線人獲得這些信息的。
「當有保加利亞人參加歐洲刑警組織的某些會議時，她只花了幾個小時就得到了完整的資料，并得到了這些會議上所說的內(nèi)容的記錄?！?/p>
由于涉嫌泄密，施耐德現(xiàn)在正面臨著被引渡到美國，歐洲刑警組織表示，正在對此事展開調(diào)查。
中國：維卡幣傳銷重災區(qū)
維卡幣「傳銷之風」刮起的第一年，六千多公里之外的中國就受到影響，并在日后成為了重災區(qū)。
2014年，維卡幣以「投資」的名義進入中國。中國團隊設(shè)置了不同的會員等級體系，一般共有5個級別會員：入門級、進階級、專業(yè)級、高管級和大亨級。不同級別的投資會有代幣或黃金的獎勵。
此外，只要維卡幣會員介紹新用戶購買維卡幣，那么新用戶所花金額的60%將會作為獎金分給老用戶。
面對如此「誘人」的回報，越來越多的人落入陷阱。據(jù)媒體統(tǒng)計，維卡幣全球會員達300多萬，其中中國會員有200多萬，占據(jù)三分之二。
中國株洲警方輾轉(zhuǎn)20多個省市，先后抓獲55名犯罪嫌疑人。據(jù)株洲警方統(tǒng)計，維卡幣中國內(nèi)地開戶數(shù)超過147萬，激活碼總數(shù)為142萬個，涉案金額達150億人民幣。
時至今日，維卡幣的騙局仍在持續(xù)。在知乎中搜索「維卡幣」，最先出現(xiàn)的帖子是「維卡幣要成事了嗎？」該帖的編輯時間是2021年3月，距離株洲警方打擊維卡幣，已經(jīng)過去五年時間。
參考資料：
https://www.bbc.co.uk/news/stories-50435014
https://news.bitcoin.com/onecoin-cryptoqueen-associates-appear-in-german-court/
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