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自2020年7月以來，山西金融系統(tǒng)從山西農(nóng)信蔓延開來一場(chǎng)反腐風(fēng)暴。這場(chǎng)風(fēng)暴后來涉及至山西的城商行、駐晉銀行、金融監(jiān)管部門和金融企業(yè)等多個(gè)領(lǐng)域。

央視專題片《永遠(yuǎn)吹沖鋒號(hào)》第四集“永遠(yuǎn)在路上”揭露了山西省地方金融領(lǐng)域腐敗專案始末。這場(chǎng)地方金融領(lǐng)域反腐風(fēng)暴的啟動(dòng)，源于不法企業(yè)“德御系”引發(fā)的金融風(fēng)險(xiǎn)事件。

山西省晉中市是“德御系”曾經(jīng)的大本營(yíng)，它的實(shí)際控制人田文軍早年以搞農(nóng)業(yè)、糧油起家，2006年成立融資擔(dān)保公司，隨后又注冊(cè)、收購(gòu)了60余家公司，鼎盛時(shí)在中外資本市場(chǎng)上控制著7家上市公司。

“它旗下的少量實(shí)體產(chǎn)業(yè)實(shí)質(zhì)上只是幌子，真正的逐利模式，就是違規(guī)從金融機(jī)構(gòu)套出錢來，再投入資本市場(chǎng)運(yùn)作?！奔o(jì)錄片指出。

多年來，“德御系”從山西省多家農(nóng)信社、城商行等金融機(jī)構(gòu)違規(guī)融資貸款達(dá)兩千多億元。2017年，“德御系”長(zhǎng)期違規(guī)圈錢被戳破，資金鏈斷裂，帶來地方重大金融風(fēng)險(xiǎn)積聚。

造假和圍獵是“德御系”獲得銀行貸款的兩個(gè)關(guān)鍵

此前，澎湃新聞梳理發(fā)現(xiàn)，“德御系”入股多家山西當(dāng)?shù)氐慕鹑跈C(jī)構(gòu)，特別是以村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)商行為代表的農(nóng)信系統(tǒng)，利用銀行股東身份獲取貸款便利。

央視紀(jì)錄片指出，“德御系”債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)形成的過程中，幾乎每個(gè)環(huán)節(jié)都有腐敗分子與不法商人內(nèi)外勾結(jié)。其中，多家農(nóng)信社和城商行是腐敗重災(zāi)區(qū)，共20名公職人員收受“德御系”財(cái)物，總額達(dá)兩個(gè)多億，包括多名“一把手”。

榆次農(nóng)商行原董事長(zhǎng)曹雙馬收受“德御系”賄賂1725萬元，為“德御系”多筆違規(guī)融資貸款大開綠燈。從2010年1月起，“德御系”在該行通過資金業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、信托業(yè)務(wù)等多種方式違規(guī)融資貸款108筆，總額達(dá)29.87億元。

“德御系”掌門人田文軍

專案組審查相關(guān)資料時(shí)發(fā)現(xiàn)，“德御系”多處嚴(yán)重造假。“為了規(guī)避銀保監(jiān)會(huì)授信集中度的監(jiān)管，那么他就成立若干個(gè)企業(yè)，用若干個(gè)企業(yè)互相擔(dān)保，互相再編織一些虛假會(huì)計(jì)報(bào)表以滿足銀行的信貸條件。那么一個(gè)企業(yè)能貸出200萬，十個(gè)企業(yè)就能貸出2000萬。”專案組成員、審計(jì)專家張宏業(yè)表示。

造假和圍獵是“德御系”獲得銀行貸款的兩個(gè)關(guān)鍵。為了造假，“德御系”還專門設(shè)有“技術(shù)處”。“德御系”炮制的假公章就有上千枚，從這里查獲的偽造文書材料竟重達(dá)十幾噸。

與造假配套使用的另一個(gè)法寶就是圍獵。當(dāng)銀行主要負(fù)責(zé)人已經(jīng)成了被金錢俘獲的獵物，自然就不會(huì)去捅破“德御系”虛假的“窗戶紙”。山西省聯(lián)社資金營(yíng)運(yùn)中心原主任史琴芬的講述，“田文軍幫助她的小孩解決了北京戶口名額”。

史琴芬“投桃報(bào)李”，為田文軍打開了系統(tǒng)的后門。經(jīng)她批準(zhǔn)，開放系統(tǒng)端口，改寫業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，幫助“德御系”關(guān)聯(lián)企業(yè)完成續(xù)作和新增資金業(yè)務(wù)71筆，金額高達(dá)264億余元，造成債務(wù)違約金額達(dá)68億余元。

曹雙馬表示，從2011年至2016年，“德御系”就是通過這種模式，陸續(xù)綁架了多家農(nóng)信社基層行社和城商行，以多家關(guān)聯(lián)企業(yè)為掩護(hù)，以資管計(jì)劃、理財(cái)信托、票據(jù)業(yè)務(wù)等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)方式，不斷瘋狂違規(guī)融資?！暗掠怠敝悦闇?zhǔn)地方基層銀行社來運(yùn)作，正是因?yàn)榭礈?zhǔn)了這類小法人金融機(jī)構(gòu)“一把手”獨(dú)大，權(quán)力高度集中，監(jiān)管嚴(yán)重缺失。

時(shí)任山西省紀(jì)委監(jiān)委第十審查調(diào)查室主任、專案組副組長(zhǎng)張曉麗表示，（縣級(jí)）農(nóng)信社是小法人，自己說了算，它不需要通過市一級(jí)審批，或者省一級(jí)審批，統(tǒng)一的問題就是“一把手”權(quán)力過大，“一把手”絕對(duì)權(quán)威說了算，但是同時(shí)監(jiān)督體系和監(jiān)管又對(duì)他們特別薄弱。

蔓延山西金融系統(tǒng)的腐敗

山西金融領(lǐng)域的這場(chǎng)反腐風(fēng)暴始于山西省聯(lián)社。

2020年7月18日，山西省聯(lián)社原黨委書記、理事長(zhǎng)崔聯(lián)會(huì)，原黨委副書記、副理事長(zhǎng)、主任邢亮喜，原黨委專職副書記、副理事長(zhǎng)王忠澤3人被通報(bào)接受審查調(diào)查；2020年7月19日，山西省地方金融監(jiān)督管理局（省政府金融辦）原黨組書記、局長(zhǎng)（主任）竟暉涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法被查；2020年7月20日，原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)山西監(jiān)管局黨委書記、局長(zhǎng)張安順涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法被查；2020年8月5日，山西省聯(lián)社黨委原副書記王再升涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法被查。

視頻截圖

進(jìn)入2021年，山西金融反腐余震仍在。2021年1月12日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)山西監(jiān)管局二級(jí)巡視員楊慶和涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法被查。2021年9月16日，長(zhǎng)治市長(zhǎng)王俊飚落馬，王俊飚赴任長(zhǎng)治市不足半年，此前則長(zhǎng)期在山西金融系統(tǒng)任職。他的幾個(gè)重要的任職經(jīng)歷包括：晉商銀行董事長(zhǎng)，山西省國(guó)有資本投資運(yùn)營(yíng)有限公司黨委書記、董事長(zhǎng)，山西省金融投資控股集團(tuán)有限公司副董事長(zhǎng)、黨委副書記、總經(jīng)理，山西省聯(lián)社副主任、黨委委員。

根據(jù)紀(jì)錄片，崔聯(lián)會(huì)、邢亮喜和王忠澤都不僅收受多家企業(yè)賄賂，還收受多名基層行社負(fù)責(zé)人的財(cái)物，在職務(wù)晉升上為他們提供幫助，使得下?lián)粕瞎?、跑官買官的歪風(fēng)在山西農(nóng)信系統(tǒng)大行其道，整個(gè)系統(tǒng)政治生態(tài)受到嚴(yán)重污染。而當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)開始顯現(xiàn)，他們考慮的，首先是掩蓋問題、推卸責(zé)任。

“我自己感覺到慚愧，我感覺到對(duì)不起他們，就是這支隊(duì)伍我沒有帶好，把他們都帶到這里面來了。”山西省聯(lián)社原黨委書記、理事長(zhǎng)崔聯(lián)會(huì)說。

“幾百個(gè)億誰能承擔(dān)得起，多少個(gè)信用社就面臨著倒閉破產(chǎn)，面臨著開不了門了，大家的心態(tài)，只能是靠時(shí)間來?yè)Q空間。”山西省聯(lián)社原黨委副書記、副理事長(zhǎng)、主任邢亮喜說。

所謂靠時(shí)間來?yè)Q空間，其實(shí)就是允許基層行社不斷為“德御系”違規(guī)續(xù)作，幫助它借新債還舊債，挖新坑補(bǔ)舊坑。

“德御系”債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)后，山西省聯(lián)社多名高層和中層干部曾多次批準(zhǔn)開放端口，為“德御系”違規(guī)續(xù)作放行，導(dǎo)致其違規(guī)融資貸款范圍擴(kuò)散到數(shù)十家基層行社，風(fēng)險(xiǎn)敞口進(jìn)一步擴(kuò)大。

“我們的制度制定了不去執(zhí)行，因?yàn)橛酗L(fēng)險(xiǎn)，所以我們就扒開制度的籬笆，把整個(gè)金融系統(tǒng)害掉?！鄙轿魇÷?lián)社原專職黨委副書記、副理事長(zhǎng)王忠澤說。

涉案公職人員違紀(jì)違法所得達(dá)27.89億元

和省農(nóng)信社系統(tǒng)相比，城商行相對(duì)獨(dú)立性更強(qiáng)，對(duì)“一把手”權(quán)力監(jiān)管制衡的機(jī)制更為薄弱，也因此成為“德御系”違規(guī)融資導(dǎo)致金融風(fēng)險(xiǎn)積累的重災(zāi)區(qū)，原陽泉市商業(yè)銀行就是典型。

據(jù)紀(jì)錄片披露，陽泉市商業(yè)銀行原黨委書記、董事長(zhǎng)李首明先后收受田文軍賄賂6000萬元，陽泉市商業(yè)銀行原黨委副書記、行長(zhǎng)趙建濤非法收受賄賂高達(dá)1.4億余元，在多地大肆置辦房產(chǎn)，在陽泉蓋的一套別墅就達(dá)到2000多平米。

除了銀行系統(tǒng)，監(jiān)管系統(tǒng)也有官員深陷“德御系”，其中就包括原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)山西監(jiān)管局黨委書記、局長(zhǎng)張安順。

2021年1月28日，原山西銀監(jiān)局局長(zhǎng)張安順因?yàn)E用職權(quán)，甘于被圍獵等被開除黨籍。

“利用監(jiān)管職權(quán)和職務(wù)影響，在職務(wù)調(diào)整、銀行監(jiān)管、行政處罰等方面為他人謀取利益收受巨額財(cái)物，涉嫌受賄犯罪；利用監(jiān)管職權(quán)，擅自違規(guī)變更行政處罰，破壞監(jiān)管秩序，造成國(guó)家利益重大損失，涉嫌濫用職權(quán)犯罪?！?中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委駐中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)紀(jì)檢監(jiān)察組、山西省監(jiān)委彼時(shí)消息指出。

“所以什么叫圍獵，投其所好嘛，你說過你想弄個(gè)茶館，他就給你搞個(gè)茶館。一失足成千古恨，那就是說不是自己的東西不要要，不要拿，正正派派做人，干干凈凈做事?！睆埌岔樥f。

專案組歷時(shí)15個(gè)月，從金融機(jī)構(gòu)到監(jiān)管部門，查處涉案公職人員違紀(jì)違法所得總金額達(dá)27.89億元，追繳涉案財(cái)物、查封扣押凍結(jié)涉案資產(chǎn)共計(jì)76.73億元。