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中國(guó)基金報(bào)記者 王建薔

又有銀行領(lǐng)大額罰單。

杭州銀行被央行罰款580萬(wàn)元

5月31日，央行杭州中心支行公示一則行政處罰信息劍指杭州銀行，該行因違反反洗錢(qián)法被罰580萬(wàn)元，3名相關(guān)責(zé)任人同時(shí)領(lǐng)罰。

罰單顯示，杭州銀行涉及四項(xiàng)違法行為，一是未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)；二是未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄；三是未按規(guī)定履行大額和可疑交易報(bào)告義務(wù)；四是與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易。該行由此被央行杭州中心支行處以罰款580萬(wàn)元。

同時(shí)，時(shí)任杭州銀行運(yùn)營(yíng)管理部副總經(jīng)理?xiàng)罨劾?，?duì)該行未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄、未按規(guī)定履行大額和可疑交易報(bào)告義務(wù)負(fù)有責(zé)任，被罰款10萬(wàn)元。

該行時(shí)任法律合規(guī)部總經(jīng)理阮榮軍對(duì)該行未按規(guī)定履行大額和可疑交易報(bào)告義務(wù)、與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易負(fù)有責(zé)任，被處罰款6.5萬(wàn)元。時(shí)任電子銀行部總經(jīng)理助理桂青峰對(duì)該行未按規(guī)定履行大額和可疑交易報(bào)告義務(wù)負(fù)有責(zé)任，被罰3萬(wàn)元。

官網(wǎng)信息顯示，杭州銀行成立于1996年9月，總部位于杭州。目前，全行擁有200余家分支機(jī)構(gòu)，網(wǎng)點(diǎn)覆蓋長(zhǎng)三角、珠三角、環(huán)渤海灣等發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)圈。

2016年10月27日，杭州銀行在上交所掛牌上市。二級(jí)市場(chǎng)方面，截至6月1日，杭州銀行跌2.64%，報(bào)13.26元/股。

屢因資金挪用被行政處罰

杭州銀行已多次遭罰。今年2月份，深圳銀保監(jiān)局公布罰單，對(duì)杭州銀行深圳分行“貸前調(diào)查不盡職，貸款資金被挪用”的違法違規(guī)行為罰款300萬(wàn)元，并對(duì)有關(guān)責(zé)任人葉柳偉罰款8萬(wàn)元。

此次被罰，是杭州銀行旗下分支機(jī)構(gòu)今年以來(lái)再度因貸款資金挪用被罰。

此前，1月13日，舟山銀保監(jiān)分局開(kāi)出罰單，對(duì)杭州銀行舟山分行罰款85萬(wàn)元，違法違規(guī)行為包括信貸資金挪用于購(gòu)房等。更早前，2021年5月，杭州銀行和杭州銀行寧波分行雙雙吃下監(jiān)管罰單，罰款金額分別為250萬(wàn)元和220萬(wàn)元，違法違規(guī)行為也均涉及資金挪用。

近三年來(lái)，杭州銀行及其分支機(jī)構(gòu)多次被監(jiān)管部門(mén)行政處罰，罰款金額已累計(jì)超過(guò)千萬(wàn)元，從違法違規(guī)行為來(lái)看，資金挪用頻頻被提及，涉及房地產(chǎn)的違法違規(guī)行為也多次出現(xiàn)。

險(xiǎn)資、外資大股東相繼減持

業(yè)績(jī)快報(bào)顯示，杭州銀行2021年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入（未經(jīng)審計(jì)，下同）293.61億元，同比增長(zhǎng)18.36%；歸屬于上市公司股東的凈利潤(rùn)92.61億元，同比增長(zhǎng)29.78%；基本每股收益1.43元/股，同比增長(zhǎng)22.22%。

截至2021年末，杭州銀行總資產(chǎn)13905.65億元，較上年末增長(zhǎng)18.93%；貸款總額5885.63億元，較上年末增長(zhǎng)21.69%；總負(fù)債13004.94億元，較上年末增長(zhǎng)19.49%；存款總額8106.58億元，較上年末增長(zhǎng)16.14%。

公司不良貸款率0.86%，較上年末下降0.21個(gè)百分點(diǎn)；撥備覆蓋率567.71%，較上年末提高98.17個(gè)百分點(diǎn)。

在杭州銀行業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)、資產(chǎn)質(zhì)量提升的同時(shí)，公司的險(xiǎn)資、外資股東卻相繼做出“撤離”動(dòng)作。

2月21日，杭州銀行公告，中國(guó)太平洋人壽保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“太保壽險(xiǎn)”）擬對(duì)公司進(jìn)行減持，減持比例不超過(guò)公司普通股總股本的1.99%。此次減持計(jì)劃完成后，太保壽險(xiǎn)將出清杭州銀行股份。

在此之前，太保壽險(xiǎn)已對(duì)杭州銀行進(jìn)行過(guò)兩輪減持，減持總金額分別為9.14億元和8.37億元。本次太保壽險(xiǎn)再拋減持計(jì)劃，擬出清對(duì)杭州銀行所有持股，距離上一輪減持計(jì)劃期限屆滿(mǎn)尚不足一個(gè)月。

自2021年起，太平洋保險(xiǎn)已多次減持杭州銀行。2021年4月2日，太平洋保險(xiǎn)首次公布了對(duì)杭州銀行的減持計(jì)劃。隨后的7月30日，杭州銀行發(fā)布公告稱(chēng)，太平洋保險(xiǎn)累計(jì)減持公司股份5930萬(wàn)股，減持總金額為9.14億元。

第一輪減持剛結(jié)束不久，杭州銀行于2022年1月28日再次收到太平洋保險(xiǎn)的第二輪減持計(jì)劃，此次計(jì)劃減持公司股份5804.99萬(wàn)股，占公司普通股總股本的0.98%，減持總金額為8.37億元。

也就是說(shuō)，太平洋保險(xiǎn)在一年多的時(shí)間里，通過(guò)三輪對(duì)杭州銀行的大幅減持，累計(jì)套現(xiàn)金額已超26億元。

在太平洋保險(xiǎn)減持杭州銀行的同時(shí)，中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司也在不間斷進(jìn)行減持動(dòng)作。3月1日，杭州銀行公告，澳洲聯(lián)邦銀行與杭州城投和杭州交投簽署股份轉(zhuǎn)讓協(xié)議，澳洲聯(lián)邦銀行以協(xié)議轉(zhuǎn)讓方式分別向杭州城投及杭州交投轉(zhuǎn)讓其持有的公司股份各296800000股，各占公司已發(fā)行普通股總股本的5%。

杭州銀行在公告中表示，因公司第一大股東減持，本次權(quán)益變動(dòng)后，杭州市財(cái)政局將被動(dòng)成為公司第一大股東，其持有公司的股份數(shù)量和持股比例保持不變。本次權(quán)益變動(dòng)后，杭州市財(cái)政局仍為公司實(shí)際控制人，公司仍無(wú)控股股東。

值得一提的是，杭州銀行在快速擴(kuò)張的過(guò)程中，資本充足率呈現(xiàn)出了不斷下滑趨勢(shì)。數(shù)據(jù)顯示，2021年杭州銀行的資本充足率為13.62%，較上年下降0.79個(gè)百分點(diǎn)。核心一級(jí)資本充足率為8.43%，較上年同期下降了0.1個(gè)百分點(diǎn)。

據(jù)銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)顯示，2021年末商業(yè)銀行的核心一級(jí)資本充足率為10.78%。也就是說(shuō)，杭州銀行的核心一級(jí)資本充足率低于商業(yè)銀行的平均水平。而截至2022年一季度末，杭州銀行的核心一級(jí)資本充足率降為8.17%。

編輯：小茉

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