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中國(guó)基金報(bào)記者 顏穎

近期，監(jiān)管開(kāi)給廣發(fā)證券及子公司的罰單接踵而至。

6月8日，廣東證監(jiān)局公布了對(duì)廣發(fā)資管采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。因大集合產(chǎn)品公募化改造多項(xiàng)安排不利，廣發(fā)資管被認(rèn)為未勤勉盡責(zé)，投資者權(quán)利保障不到位。廣東證監(jiān)局要求，廣發(fā)資管應(yīng)認(rèn)真查找和整改問(wèn)題，切實(shí)保護(hù)投資者權(quán)益，合規(guī)穩(wěn)健展業(yè)。

無(wú)獨(dú)有偶，當(dāng)日廣東證監(jiān)局公布的另一份文書顯示，對(duì)廣發(fā)證券東莞長(zhǎng)安證券營(yíng)業(yè)部員工張某，廣東證監(jiān)局做出認(rèn)定為不適當(dāng)人選監(jiān)管措施的決定，違法事由為“代客炒股”。

大集合改造被點(diǎn)名

此次遭遇廣東證監(jiān)局點(diǎn)名，廣發(fā)資管存在哪些問(wèn)題？

經(jīng)查，廣發(fā)資管在對(duì)廣發(fā)金管家睿利債券1號(hào)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃進(jìn)行公募化改造過(guò)程中，未按照勤勉和審慎原則，針對(duì)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、估值方式、份額設(shè)置變更等重大事項(xiàng)履行特別提醒和通知義務(wù)，產(chǎn)品變更的征詢期安排不合理，投資者權(quán)利保障不到位。

廣東證監(jiān)局指出，廣發(fā)資管的相關(guān)行為不符合《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第六條、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三條的規(guī)定，對(duì)其公司予以警示。

注：《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第六條：證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)開(kāi)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)、勤勉盡責(zé)，堅(jiān)持客戶利益至上原則，并遵守下列基本要求：

（一）充分了解客戶的基本信息、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、誠(chéng)信記錄等信息并及時(shí)更新。

（二）合理劃分客戶類別和產(chǎn)品、服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確保將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品、服務(wù)提供給適合的客戶，不得欺詐客戶。

（三）持續(xù)督促客戶規(guī)范證券發(fā)行行為，動(dòng)態(tài)監(jiān)控客戶交易活動(dòng)，及時(shí)報(bào)告、依法處置重大異常行為，不得為客戶違規(guī)從事證券發(fā)行、交易活動(dòng)提供便利。

（四）嚴(yán)格規(guī)范工作人員執(zhí)業(yè)行為，督促工作人員勤勉盡責(zé)，防范其利用職務(wù)便利從事違法違規(guī)、超越權(quán)限或者其他損害客戶合法權(quán)益的行為。

（五）有效管理內(nèi)幕信息和未公開(kāi)信息，防范公司及其工作人員利用該信息買賣證券、建議他人買賣證券，或者泄露該信息。

（六）及時(shí)識(shí)別、妥善處理公司與客戶之間、不同客戶之間、公司不同業(yè)務(wù)之間的利益沖突，切實(shí)維護(hù)客戶利益，公平對(duì)待客戶。

（七）依法履行關(guān)聯(lián)交易審議程序和信息披露義務(wù)，保證關(guān)聯(lián)交易的公允性，防止不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易和利益輸送。

（八）審慎評(píng)估公司經(jīng)營(yíng)管理行為對(duì)證券市場(chǎng)的影響，采取有效措施，防止擾亂市場(chǎng)秩序。

《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三條：向投資者銷售證券期貨產(chǎn)品或者提供證券期貨服務(wù)的機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)）應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)、本辦法及其他有關(guān)規(guī)定，在銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的過(guò)程中，勤勉盡責(zé)，審慎履職，全面了解投資者情況，深入調(diào)查分析產(chǎn)品或者服務(wù)信息，科學(xué)有效評(píng)估，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，基于投資者的不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力以及產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等因素，提出明確的適當(dāng)性匹配意見(jiàn)，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)銷售或者提供給適合的投資者，并對(duì)違法違規(guī)行為承擔(dān)法律責(zé)任。

廣東證監(jiān)局要求，廣發(fā)資管應(yīng)認(rèn)真查找和整改問(wèn)題，完善業(yè)務(wù)流程，提升內(nèi)控水平，切實(shí)保護(hù)投資者權(quán)益，合規(guī)穩(wěn)健展業(yè)。此外，公司應(yīng)積極履行管理人職責(zé)，執(zhí)行科學(xué)合理的投資策略和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，有效防范和應(yīng)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)投資者合法權(quán)益。

中證協(xié)數(shù)據(jù)顯示，截至2021年12月末，廣發(fā)資管的合規(guī)受托資金規(guī)模在證券行業(yè)排名第六。中基協(xié)數(shù)據(jù)則顯示，2022年一季度，廣發(fā)資管私募資產(chǎn)管理月均規(guī)模4293.86億元，排在行業(yè)第四位。

改造完成半年即提前終止

實(shí)際上，監(jiān)管點(diǎn)出問(wèn)題的廣發(fā)金管家睿利債券1號(hào)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，可算是廣發(fā)資管旗下的“老產(chǎn)品”。

據(jù)悉，該產(chǎn)品前身為“廣發(fā)金管家睿利債券分級(jí)1號(hào)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃”，為非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，在2013年4月1日開(kāi)始募集，僅1天即完成募集工作，并于4月9日正式成立，次月獲得中證協(xié)備案確認(rèn)。

此后，2020年7月，該分級(jí)產(chǎn)品完成“優(yōu)先級(jí)”和“劣后級(jí)”不同分級(jí)份額的清理工作，從“結(jié)構(gòu)化分級(jí)”產(chǎn)品變更為“平層型”，更名為“廣發(fā)金管家睿利債券分級(jí)1號(hào)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃”。

隨著券商大集合產(chǎn)品改造步伐的加快，該產(chǎn)品再次更名為“廣發(fā)資管睿利3年定期開(kāi)放債券型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃”。2021年10月，廣發(fā)資管睿利3年定開(kāi)債正式完成公募化改造，該產(chǎn)品為債券型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，以3年為一個(gè)運(yùn)作周期，每個(gè)運(yùn)作周期以封閉期和受限開(kāi)放期相交替的方式運(yùn)作。

招募說(shuō)明書顯示，該產(chǎn)品投資經(jīng)理為張志強(qiáng)，其在2013年加入廣發(fā)證券，曾任中誠(chéng)寶捷思貨幣經(jīng)紀(jì)有限公司資金交易員、廣發(fā)資管債券交易員、廣發(fā)多添富系列資管計(jì)劃投資助理、廣發(fā)金管家睿利債券分級(jí)1號(hào)集合資產(chǎn)計(jì)劃投資助理。

2021年第四季度報(bào)告顯示，廣發(fā)資管睿利3年定開(kāi)債報(bào)告期末總份額為26.28億份，資產(chǎn)凈值共25.75億元，A、B、C類凈值分別為0.9801、0.9802、0.9794。

今年2月，“由于市場(chǎng)環(huán)境變化”，廣發(fā)資管宣布以通訊方式召開(kāi)廣發(fā)資管睿利3年定開(kāi)債份額持有人大會(huì)，對(duì)提前終止合同做出表決，投票表決時(shí)間為2月14日至3月14日。

根據(jù)份額持有人大會(huì)表決結(jié)果，參加本次份額持有人大會(huì)投票表決的份額持有人及代理人所代表的集合計(jì)劃份額共計(jì)2078.58萬(wàn)份，占權(quán)益登記日集合計(jì)劃總份額2301.06萬(wàn)份的90.33%。也即，在權(quán)益登記日集合計(jì)劃總份額不到2021年末的1%。

在召開(kāi)持有人大會(huì)期間，廣發(fā)資管還調(diào)整了該產(chǎn)品的基金經(jīng)理，新任基金經(jīng)理變更為馮國(guó)生，張志強(qiáng)則因“公司內(nèi)部工作調(diào)整”，調(diào)至固收投資部工作。

4月27日，廣發(fā)資管發(fā)布該產(chǎn)品的清算報(bào)告，這只剛完成公募化改造不到半年的25億規(guī)模產(chǎn)品宣告終結(jié)。從最早的分級(jí)產(chǎn)品成立開(kāi)始計(jì)算，“存活”時(shí)間達(dá)9年。

值得一提的是，在“資管新規(guī)”之前，券商“大集合”往往作為“保本保收益”的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行營(yíng)銷，且渠道大多依靠自家券商營(yíng)業(yè)部，中老年投資者甚眾。在產(chǎn)品完成改造并進(jìn)行凈值化運(yùn)作后，凈值波動(dòng)更為直觀，自然在投資體驗(yàn)上也有所不同。

記者發(fā)現(xiàn)，在基金吧內(nèi)，大量投資者曾對(duì)該產(chǎn)品進(jìn)行聲討要求維權(quán)。評(píng)論主要集中于對(duì)理財(cái)產(chǎn)品轉(zhuǎn)為債基不知情，以及對(duì)基金凈值虧損的不滿。

營(yíng)業(yè)部員工被認(rèn)定“不適當(dāng)人選”

除了資管業(yè)務(wù)被點(diǎn)名，近期廣發(fā)證券各地營(yíng)業(yè)部及員工遭遇監(jiān)管警示的頻率也有所增加。

6月8日，廣東證監(jiān)局公布的另一份行政監(jiān)督措施決定書顯示，廣發(fā)證券旗下?tīng)I(yíng)業(yè)部員工被采取認(rèn)定為不適當(dāng)人選的行政監(jiān)管措施。

經(jīng)查，張某在廣發(fā)證券東莞長(zhǎng)安證券營(yíng)業(yè)部任職期間，在外兼職并與他人簽訂相關(guān)協(xié)議，約定由其管理賬戶并進(jìn)行收益分成，也即通常所說(shuō)的“代客炒股”。

張某的行為違反了《廉潔從業(yè)規(guī)定》以及《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》中關(guān)于不得謀取不正當(dāng)利益的相關(guān)規(guī)定。基于此，廣東證監(jiān)局認(rèn)定張某為不適當(dāng)人選，自監(jiān)管措施決定作出之日起2年內(nèi)，不得擔(dān)任證券公司客戶開(kāi)發(fā)服務(wù)相關(guān)職務(wù)或者實(shí)際履行上述職務(wù)。

今年4月，廣發(fā)證券泉州溫陵路證券營(yíng)業(yè)部被福建證監(jiān)局采取出具警示函的監(jiān)管措施。證監(jiān)局指出，該營(yíng)業(yè)部個(gè)別員工存在為客戶之間的融資提供中介便利的違規(guī)行為，反映出營(yíng)業(yè)部合規(guī)管理不到位，未能嚴(yán)格規(guī)范工作人員的執(zhí)業(yè)行為。涉案員工亦被出具警示函。

今年1月，廣發(fā)證券惠州下埔路證券營(yíng)業(yè)部員工陳某偉被廣東證監(jiān)局出具警示函，理由是從業(yè)期間存在替客戶辦理證券交易的行為。

截至2021年年底，廣發(fā)證券共設(shè)立營(yíng)業(yè)部284家，其中廣東省營(yíng)業(yè)部數(shù)量多達(dá)124家。“樹(shù)大有枯枝”，在分支機(jī)構(gòu)眾多的情況下，對(duì)一線員工的合規(guī)管理成為重中之重。

另外，上月廣東證監(jiān)局還曾公布一起針對(duì)廣發(fā)證券員工的行政處罰決定書。廣發(fā)證券信息技術(shù)部投資與資管運(yùn)維組工作人員周某新，因在履職中可實(shí)時(shí)獲取廣發(fā)證券某自營(yíng)賬戶交易指令等未公開(kāi)信息，利用未公開(kāi)信息交易超1億元，并明示親屬?gòu)氖孪嚓P(guān)交易，從而招致監(jiān)管處罰。

編輯：艦長(zhǎng)

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