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2023-01-31
更新時(shí)間:2023-01-11 08:20:44作者:智慧百科
(原標(biāo)題:開(kāi)年就打價(jià)格戰(zhàn) 多只基金降低費(fèi)率)
開(kāi)年以來(lái)數(shù)十只基金宣布推出優(yōu)惠費(fèi)率。
據(jù)上海證券報(bào)記者不完全統(tǒng)計(jì),今年1月以來(lái),至少有6只基金宣布降低管理費(fèi)率、托管費(fèi)率或銷售服務(wù)費(fèi)率。例如,1月9日,南方基金公告稱,決定自1月9日起,調(diào)低旗下南方亞洲美元收益?zhèn)鸸芾碣M(fèi)率和托管費(fèi)率,并相應(yīng)修訂基金合同等法律文件。具體而言,基金的管理費(fèi)年費(fèi)率由0.8%調(diào)低至0.5%,基金的托管費(fèi)年費(fèi)率由0.22%調(diào)低至0.15%。
1月10日,工銀瑞信基金公告稱,自1月11日起,調(diào)低工銀瑞信安盈貨幣基金A類和C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)率并修改基金合同和托管協(xié)議,基金的A類、C類基金份額銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率由0.25%調(diào)低至0.05%。
進(jìn)一步梳理發(fā)現(xiàn),今年以來(lái)降低費(fèi)率的基金主要是債券基金及貨幣基金。談及降低費(fèi)率的原因,滬上一位基金公司營(yíng)銷總監(jiān)透露:一是去年債券市場(chǎng)較為震蕩,債券基金整體表現(xiàn)不佳,降低費(fèi)率主要是想提高對(duì)投資者的吸引力;二是部分債券基金機(jī)構(gòu)投資者占比較高,有較強(qiáng)的議價(jià)能力;三是此前多家基金公司已對(duì)費(fèi)率進(jìn)行優(yōu)惠,為了提升同類型產(chǎn)品的競(jìng)爭(zhēng)力,其他基金公司不得不跟隨降低費(fèi)率。
此外,開(kāi)年以來(lái)多家基金公司宣布攜手各大渠道提供申購(gòu)費(fèi)率優(yōu)惠,包括浦銀安盛、景順長(zhǎng)城、華安、萬(wàn)家等數(shù)十家基金公司。
平安證券的一份研報(bào)顯示,近年來(lái)國(guó)內(nèi)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)率競(jìng)爭(zhēng)加劇,尾傭逐漸成為代銷機(jī)構(gòu)最主要的收入來(lái)源。同時(shí),國(guó)內(nèi)基金管理費(fèi)率定價(jià)相對(duì)市場(chǎng)化,過(guò)去幾年部分存續(xù)基金已開(kāi)始下調(diào)管理費(fèi)率。目前下調(diào)管理費(fèi)率的產(chǎn)品多為小規(guī)?;?,估計(jì)可能是該類基金規(guī)模較小,需通過(guò)降低費(fèi)率吸引更多投資者。
平安證券分析師王維逸表示,長(zhǎng)期來(lái)看,基金管理費(fèi)率下行、行業(yè)集中度提升是必然趨勢(shì),借鑒貝萊德的發(fā)展經(jīng)驗(yàn),基金公司應(yīng)當(dāng)提升成本管控能力,從而支撐低費(fèi)率策略,基金公司可以提升內(nèi)部管理能力,利用科技賦能等手段降低成本。