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6月剛剛過半，已有多家銀行及理財子公司收到大罰單。

按照銀保監(jiān)會官網(wǎng)披露日期統(tǒng)計，6月共有13家銀行及2家理財子公司收到百萬元級別罰單，合計被罰金額達3860萬元。其中，金華銀行被罰金額最高，達525萬元。

從案由來看，信貸業(yè)務(wù)依舊是違規(guī)事件高發(fā)區(qū)，涉及貸款三查不嚴、貸款風(fēng)險分類不真實、信貸資金違規(guī)流入被禁止領(lǐng)域等。同業(yè)業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、員工管理也是被監(jiān)管關(guān)注的重要領(lǐng)域。

值得注意的是，4家機構(gòu)本月因銀行理財相關(guān)業(yè)務(wù)違規(guī)被開出罰單，此類案由極為罕見。業(yè)內(nèi)人士預(yù)計，今年銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)管將進入常態(tài)化，罰單數(shù)量將增多。

金華銀行被罰525萬元

罰單顯示，金華銀行被罰525萬元，4名相關(guān)責(zé)任人被警告或罰款。據(jù)悉，該行涉及違規(guī)掩蓋不良資產(chǎn)、虛增存貸款、違規(guī)收費、辦理無真實貿(mào)易背景銀行承兌匯票業(yè)務(wù)、繞道信托公司違規(guī)向土地儲備中心提供信貸資金等8項違規(guī)案由。

國有行、股份行分支機構(gòu)也被開出大罰單。6月7日，中國建設(shè)銀行北京市分行因小微企業(yè)貸款管理嚴重不到位、項目貸款管理嚴重失職、流動資金貸款管理嚴重不到位、違規(guī)向非融資性擔保公司提供授信、個人消費貸款貸后管理不到位等6項違法違規(guī)行為被罰410萬元。

還有多家銀行因員工行為管理不到位、同業(yè)投資資金投向不合規(guī)被罰。

例如，重慶銀行被罰款230萬元，案由包括：同業(yè)投資項目資本金不充足，項目土地款超概算，投后管理不到位；同業(yè)投資資金投向不合規(guī)；員工行為管理不到位，借用銀行員工賬戶為貸款客戶過渡資金。

中國民生銀行宿遷分行因辦理無真實貿(mào)易背景的銀行承兌匯票、以票據(jù)貼現(xiàn)資金作保證金虛增存款而被罰款155萬元。

四機構(gòu)因理財業(yè)務(wù)違規(guī)被罰1490萬元

6月以來，銀保監(jiān)會開出4張罰單，均涉及銀行理財業(yè)務(wù)，被罰機構(gòu)包括中銀理財、中國銀行、光大理財、光大銀行，合計罰款1490萬元。

具體來看，中銀理財被罰款460萬元，案由包括：公募理財產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%；全部公募理財產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該證券市值的30%；開放式公募理財產(chǎn)品杠桿水平超標；理財產(chǎn)品投資資產(chǎn)違規(guī)使用攤余成本法估值項。

光大理財被罰款430萬元，案由包括：使用第三方移動辦公平臺存在風(fēng)險隱患，信息系統(tǒng)管控有效性不足；理財產(chǎn)品宣傳不一致不準確等。

中國銀行、光大銀行也因理財業(yè)務(wù)老產(chǎn)品規(guī)模在部分時點出現(xiàn)反彈等案由，被予以罰款。

值得注意的是，此次也是銀保監(jiān)會官網(wǎng)首次公開披露涉及銀行理財公司的罰單。

“理財公司成立后很多業(yè)務(wù)屬于灰色地帶，或多或少和監(jiān)管理解不一致，且此前沒有正式做過嚴格的現(xiàn)場檢查，未來預(yù)計發(fā)現(xiàn)的違規(guī)事項也會逐步暴露更多合規(guī)問題?！苯鹑诒O(jiān)管研究院院長孫海波表示。（本文處罰信息公開表圖片均來源于銀保監(jiān)會網(wǎng)站）

編輯：葉松