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中國(guó)基金報(bào)記者 顏穎

曾經(jīng)的線下理財(cái)“四巨頭”之一信和財(cái)富，于2019年5月被警方立案?jìng)刹?。時(shí)隔兩年，“信和系”后事如何？

近日，朝陽(yáng)區(qū)法院公布的一份刑事判決書(shū)顯示，時(shí)任信和財(cái)富事業(yè)部總經(jīng)理孟某宇違反國(guó)家規(guī)定，變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，犯非法吸收公眾存款罪，一審被判有期徒刑四年，罰金20萬(wàn)元。

據(jù)判決書(shū)透露，“信和系”實(shí)控人等多人在全國(guó)多地設(shè)立分公司，利用多個(gè)P2P平臺(tái)吸引不特定公眾投資。經(jīng)初步統(tǒng)計(jì)，吸收資金共計(jì)1200余億元。這個(gè)數(shù)額，“e租寶”和“唐小僧”等亦難望其項(xiàng)背。

來(lái)看詳情——

“信和系”吸金1200余億

“眼看他起高樓，眼看他宴賓客，眼看他樓塌了”，在短暫興盛后，P2P行業(yè)曾經(jīng)的佼佼者接連暴雷，“信和系”平臺(tái)正是其中一例。

因涉嫌非法吸收公眾存款等，“信和系”實(shí)控人及高管均被刑拘。近期，朝陽(yáng)區(qū)法院公布了信和財(cái)富投資管理（北京）有限公司事業(yè)部總經(jīng)理孟某宇的刑事判決書(shū)，透露了“信和系”的瘋狂。

據(jù)朝陽(yáng)區(qū)人民檢察院指控——

人員：孟某宇，伙同夏某（另案處理）、夏某兵（另案處理）等人；

時(shí)間：2014年至2019年5月間；

地點(diǎn)：位于北京市朝陽(yáng)區(qū)東三環(huán)北路甲19號(hào)樓嘉盛中心、豐臺(tái)區(qū)漢威國(guó)際廣場(chǎng)3區(qū)3號(hào)樓等地的信和財(cái)富投資管理（北京）有限公司、信和上融網(wǎng)絡(luò)科技（北京）有限公司、信和惠民投資管理（北京）有限公司等關(guān)聯(lián)公司內(nèi)；

形式：通過(guò)門(mén)店業(yè)務(wù)人員“地推”、媒體廣告等形式進(jìn)行公開(kāi)宣傳，利用“信和大金融”“金信網(wǎng)”“資產(chǎn)家”等P2P平臺(tái)，以債權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式與集資參與人簽訂《定向委托認(rèn)購(gòu)協(xié)議》《魔投系列服務(wù)協(xié)議》等協(xié)議，承諾高額回報(bào)，吸引不特定公眾投資。

據(jù)悉，夏某等人在全國(guó)多地設(shè)立分公司、開(kāi)設(shè)線下門(mén)店從事上述吸收資金業(yè)務(wù)。經(jīng)初步統(tǒng)計(jì)，夏某等人吸收資金共計(jì)1200余億元。這個(gè)數(shù)額，“e租寶”和“唐小僧”均難望其項(xiàng)背。

線上+線下瘋狂展業(yè)

公開(kāi)資料顯示，信和財(cái)富成立于2012年5月，以做線下理財(cái)起家。2014年9月，其曾在打出“信和財(cái)富，說(shuō)話(huà)算數(shù)”的廣告語(yǔ)，借著P2P行業(yè)的東風(fēng)，快速開(kāi)啟擴(kuò)張序幕。

天眼查APP信息顯示，信和財(cái)富曾在全國(guó)范圍內(nèi)曾開(kāi)設(shè)過(guò)402家分公司，線下理財(cái)業(yè)務(wù)布局非常廣泛。此外，信和財(cái)富還關(guān)聯(lián)三家P2P平臺(tái)，即信和大金融、金信網(wǎng)、資產(chǎn)家。

其中，信和大金融2014年上線，上線后推出了“魔投”、“資產(chǎn)家”、“借么”等產(chǎn)品。由金葵花資本管理公司持股90%，夏某持股10%共同控股，其中金葵花資本由劉某芳持股90%，夏某兵持股10%控股。截至2018年底，三家P2P平臺(tái)累計(jì)規(guī)模超百億。

2015年7月，大連市處置非法集資相關(guān)部門(mén)指出，包括信和財(cái)富大連分公司在內(nèi)的9家企業(yè)，“在我市各公園、超市、早晚市場(chǎng)和商場(chǎng)向不特定對(duì)象發(fā)布各類(lèi)投資理財(cái)宣傳材料，承諾年化收益8%到15%不等，上述企業(yè)屬于普通類(lèi)工商企業(yè)，不能從事與投融資理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的金融業(yè)務(wù)，更不得以任何名義、任何形式向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金?！?/p>

2016年，信和財(cái)富部分產(chǎn)品開(kāi)始出現(xiàn)逾期，至2017年大面積被投資者控告產(chǎn)品逾期未兌付。2019年5月底，信和大金融和金信網(wǎng)被北京朝陽(yáng)經(jīng)偵查封，辦公室大門(mén)被直接貼上了封條。

據(jù)北京公安局朝陽(yáng)分局官方微信發(fā)布情況通報(bào)稱(chēng)，2019年5月30日，朝陽(yáng)公安分局依法對(duì)信和上融網(wǎng)絡(luò)科技（北京）有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案立案?jìng)刹?，并于?dāng)日對(duì)公司實(shí)際控制人夏某（男，49歲）等100余名涉案人員采取刑事拘留強(qiáng)制措施。

警方表示，已向全國(guó)公安機(jī)關(guān)發(fā)布協(xié)查通報(bào)，協(xié)助做好投資人舉報(bào)受理工作。投資人接報(bào)案、調(diào)查取證、人員審查、資產(chǎn)追繳等偵辦工作已同步推進(jìn)。

此后，各地公安機(jī)關(guān)陸續(xù)發(fā)布案情通報(bào)，要求集資參與人前往公安機(jī)關(guān)報(bào)案。由于信和財(cái)富涉及線上線下業(yè)務(wù)，且門(mén)店遍及全國(guó)，調(diào)查難度相當(dāng)大。

非吸7億被判四年

回到此次案件中來(lái)，對(duì)于熱衷于廣泛宣傳的信和財(cái)富來(lái)說(shuō)，實(shí)控人夏某等人長(zhǎng)期藏匿于背后，前臺(tái)宣傳職能大多由本案中的信和財(cái)富事業(yè)部總經(jīng)理孟某宇進(jìn)行。

例如，在被大連市處置非法集資相關(guān)部門(mén)點(diǎn)名后，2015年9月，信和財(cái)富即在大連舉辦了“信和財(cái)富杯”中國(guó)環(huán)渤海帆船拉力賽。

彼時(shí)孟某宇表示，信和財(cái)富冠名2015中國(guó)環(huán)渤海帆船拉力賽，希望傳遞信和財(cái)富“普惠金融，惠及大眾，信用中國(guó)，和諧共富”的愿景，力爭(zhēng)成為中國(guó)互網(wǎng)聯(lián)金融服務(wù)創(chuàng)新發(fā)展的引領(lǐng)者。

另外，在“信和系”產(chǎn)品出現(xiàn)逾期而被質(zhì)疑之際，孟某宇曾對(duì)媒體表示，嚴(yán)格風(fēng)控管理一直以來(lái)都是信和財(cái)富發(fā)展的重中之重，公司擁有千余人的實(shí)地考察團(tuán)隊(duì)，針對(duì)每一筆借款業(yè)務(wù)、針對(duì)每一個(gè)借款人，均做到100%實(shí)地考察；再通過(guò)近千人的信審專(zhuān)家團(tuán)隊(duì)進(jìn)一步審查，做到對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)的全方位把控，保障投資人資金的安全無(wú)虞。

在“信和系”崩塌后，2019年7月，孟某宇被北京市公安局朝陽(yáng)分局垡頭派出所民警抓獲。經(jīng)查，孟某宇本人參與吸收資金高達(dá)7億余元。案發(fā)后及法院審理期間，孟某宇家屬代為退繳220萬(wàn)元。

對(duì)于檢察院指控的主要事實(shí)和罪名，孟某宇均不持異議。其辯護(hù)人提出，孟某宇如實(shí)供述犯罪事實(shí)，認(rèn)罪認(rèn)罰，在共同犯罪中所起作用較小，積極退賠集資參與人經(jīng)濟(jì)損失，且系初犯、偶犯，建議法庭對(duì)孟某宇減輕處罰。

對(duì)此，法院認(rèn)為孟某宇違反國(guó)家金融管理規(guī)定，伙同他人面向社會(huì)公眾公開(kāi)宣傳，承諾返本付息，非法吸收資金，數(shù)額巨大，其行為觸犯了刑律，已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，依法應(yīng)予懲處。

針對(duì)其適用緩刑的辯解，法院指出，孟某宇后期作為信和財(cái)富投資管理（北京）有限公司事業(yè)部總經(jīng)理，負(fù)責(zé)對(duì)該公司融資事宜的管理，參與犯罪時(shí)間較長(zhǎng)，且僅退繳部分違法所得，不屬于犯罪情節(jié)較輕可以適用緩刑的情形。

最終一審法院判決：孟某宇犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年，罰金20萬(wàn)元。繼續(xù)追繳其違法所得，用于退賠集資參與人經(jīng)濟(jì)損失。

編輯： 艦長(zhǎng)

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