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2023-01-31
更新時間:2022-06-21 16:36:30作者:佚名
(原標(biāo)題:反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法草案二審:拓展涉詐“資金鏈”監(jiān)測對象 情節(jié)嚴(yán)重可吊銷營業(yè)執(zhí)照)
反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法草案二審稿6月21日提請十三屆全國人大常委會第三十五次會議審議。二審稿擬進(jìn)一步拓展涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”治理。
一是擴(kuò)大涉詐監(jiān)測治理對象范圍,由銀行賬戶、支付賬戶擴(kuò)展到支付工具和支付服務(wù),百姓生活中常用的數(shù)字人民幣錢包、收款條碼等被納入其中。
二是規(guī)定中國人民銀行、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)組織有關(guān)清算機(jī)構(gòu)建立跨機(jī)構(gòu)開戶數(shù)量核驗(yàn)和風(fēng)險信息共享機(jī)制,并為客戶提供查詢名下銀行賬戶、支付賬戶的便捷渠道。
三是為保障監(jiān)測識別異常賬戶、可疑交易的有效性,明確金融機(jī)構(gòu)可依法收集必要的交易和設(shè)備位置信息。
四是規(guī)定支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定完整、準(zhǔn)確傳輸有關(guān)交易信息,防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子借此洗錢。
草案強(qiáng)化了對相關(guān)違法行為的處罰力度:電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者違反本法規(guī)定,有“未建立健全反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機(jī)制或者未有效落實(shí)機(jī)制,經(jīng)有關(guān)主管部門提出整改要求,拒不整改的”等情形,且情節(jié)嚴(yán)重的,可處以吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷營業(yè)執(zhí)照。