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這些只是呂奕財(cái)富版圖的冰山一角，更多隱秘交易以及呂奕從銀行體系卷走的資金去向尚需等待官方更多調(diào)查

左為呂奕，右為赫赫有名的京城商人呂長(zhǎng)勝

文 | 劉培 呂銀玲

核心提示：

1.暴雷的6家村鎮(zhèn)銀行僅是呂奕及其團(tuán)伙犯罪事實(shí)的冰山一角。據(jù)鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》不完全統(tǒng)計(jì)，還有至少26家村鎮(zhèn)銀行跟新財(cái)富集團(tuán)有千絲萬(wàn)縷的關(guān)系。通過(guò)股權(quán)質(zhì)押等，這些銀行最終淪為大股東抽血的工具。

2.鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》多方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，呂奕原名呂光義，旗下多位高管具有銀行系統(tǒng)背景。為了獲得貸款，呂奕多次賄賂銀監(jiān)會(huì)體系高官。

3.2017年是呂奕資金異常窘困的一年，他利用蘭尉高速等旗下公司，多次騙取他人股權(quán)、礦權(quán)、地產(chǎn)，并進(jìn)行質(zhì)押貸款。鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》調(diào)查發(fā)現(xiàn)，呂奕強(qiáng)大的關(guān)系網(wǎng)絡(luò)中，海航系的渤海信托以及泛海系與其交往甚密。渤海信托更是頻繁為其“雪中送炭”。

下為正文：

2022年，中國(guó)農(nóng)歷虎年春節(jié)前，在號(hào)稱“世界的十字路口”的紐約時(shí)報(bào)廣場(chǎng)，一連3天播放了一則“迎新春，祝冬奧”的倒計(jì)時(shí)活動(dòng)畫面。

視頻中，亮相送祝福的不僅包括聯(lián)合國(guó)秘書長(zhǎng)、美國(guó)多位政要和一眾文化明星，還有一位體態(tài)發(fā)福、疊著雙下巴、眉眼略微下耷的亞裔中年男子。彼時(shí)，這個(gè)職位名稱顯示為“久安電視國(guó)際傳媒集團(tuán)理事長(zhǎng)”的人并未引起人們的注意。

但3個(gè)月后，他將成為整個(gè)中國(guó)金融圈的輿論中心。

2022年4月，河南數(shù)家村鎮(zhèn)銀行爆出無(wú)法取款事件，將近40萬(wàn)儲(chǔ)戶投入的400億元存款像被人施了魔法一樣，“砰”的一聲，憑空消失——人們才知道，原來(lái)這位富態(tài)的中年人并不是什么傳媒大亨，而是一個(gè)玩弄資金的“魔術(shù)師”。

呂奕，河南新財(cái)富集團(tuán)實(shí)控人

他叫呂奕，比“久安電視國(guó)際傳媒集團(tuán)理事長(zhǎng)”這個(gè)頭銜更知名的另一個(gè)身份是“河南新財(cái)富集團(tuán)實(shí)控人”，而河南新財(cái)富集團(tuán)正是河南村鎮(zhèn)銀行暴雷事件中最為關(guān)鍵的角色。

和很多張揚(yáng)的金融大鱷不同，呂奕在金融圈極為低調(diào)，這位原籍河南省南陽(yáng)市鎮(zhèn)平縣的隱形富豪，在暴雷之前坊間傳聞寥寥。

不過(guò)，呂奕和那些流竄東南亞的詐騙犯?jìng)冇幸粋€(gè)愛好頗為相似——喜好游艇。

“他在海南三亞有一艘游艇，叫‘新財(cái)富號(hào)’。”一位曾經(jīng)接近新財(cái)富集團(tuán)的人士告訴鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》。

有一次，該人士到三亞出差，還特意跑到海邊瞅了一眼傳說(shuō)中的“新財(cái)富號(hào)”。海天一色下，白色游艇安靜地停泊在一望無(wú)際的海面上，顯得格外耀眼。

只不過(guò)，看似鏡面般平靜的海面下也有暗流。游艇表面光鮮，但“新財(cái)富號(hào)”四個(gè)大字倒映在水中時(shí)，也會(huì)被潛隱的滾滾激流滌蕩得彎彎曲曲，潰不成形。

這位爆料人震驚于呂奕雄厚的實(shí)力?！昂幽闲仑?cái)富金融板塊的高管相當(dāng)一部分具有銀行系統(tǒng)的相關(guān)工作背景。這在民營(yíng)企業(yè)并不常見。這幫助呂奕在金融圈尤其銀行圈游刃有余多年，獲得資金能力遠(yuǎn)超過(guò)其他民營(yíng)企業(yè)?！?/p>

呂奕入股地方農(nóng)商行并非原罪。2010年前后，為吸收社會(huì)資本發(fā)展地方銀行，國(guó)家鼓勵(lì)地方銀行改制，因此涌現(xiàn)許多民營(yíng)企業(yè)入股地方村鎮(zhèn)銀行和農(nóng)商行。

不過(guò)，和許多暴雷的村鎮(zhèn)銀行不一樣，呂奕套取銀行資金的目的，并非為解決自身作為民營(yíng)企業(yè)融資難的疴疾，而是左右手倒騰，然后布陣重重監(jiān)管障礙，最終流出體外。

或許早已聽聞風(fēng)聲，今年春節(jié)后，呂奕逃往美國(guó)，而他控制的新財(cái)富集團(tuán)也幾乎同步注銷，獨(dú)留40萬(wàn)儲(chǔ)戶呼天搶地。

一些儲(chǔ)戶困守在河南銀保監(jiān)局堅(jiān)固如磐的大樓前，頭舉寫有“還我存款”的A4紙，在夏日的熱風(fēng)中搖搖晃晃。還有儲(chǔ)戶離奇地被賦“紅碼”，只能遙居河南省外，盯著維權(quán)群里不斷跳出來(lái)的信息，被余后人生艱難和絕望的日子該如何度過(guò)所吞噬。

隱形的地下富豪：“我是國(guó)王”

呂奕，何許人也？幾乎引起全民的好奇。2020年8月的一則河南南陽(yáng)尋根問(wèn)祖新聞，幾乎是呂奕在國(guó)內(nèi)公開報(bào)道的所有痕跡。

那篇不到1000字的文章，配了5張照片。每張照片里，穿著一件酒紅色圓領(lǐng)T恤、肚子微凸的呂奕，都身居C位。圓領(lǐng)T恤的正面圖案是“I’M THE KING”的粗體英文字母，周邊環(huán)繞著金光閃閃的星星，很像尋常的淘寶款。事先不知曉他身份的人，肯定會(huì)把他誤認(rèn)為尋常路人。文章頗為謹(jǐn)慎地介紹呂奕為鎮(zhèn)平籍商人。不過(guò)，對(duì)于站在他身邊的這人，倒是交代了詳細(xì)的身份——北京市豐實(shí)投資基金管理中心總裁呂長(zhǎng)勝（兩人合照，見頭圖）。

兩位呂姓商人似乎首次站在一起。呂長(zhǎng)勝，比呂奕大一旬，年屆60。《紅周刊》曾報(bào)道，呂長(zhǎng)勝是資本市場(chǎng)上名聲顯赫的“大佬”，其在A股、港股多家公司擔(dān)任大股東和管理崗位。

除此之外，公開資料中伴隨呂奕的，幾乎都是法律訴訟糾紛?！癐’M THE KING”幾個(gè)大字倒有點(diǎn)應(yīng)景了——游走在法律之外的“國(guó)王”。不過(guò)呂奕的能量和根基大多在銀行系統(tǒng)。上述接近新財(cái)富集團(tuán)的人士稱，外界一般都不了解呂奕，因?yàn)樗旧喜蛔鍪裁磳?shí)體，只有金融圈的人才知道。他的圈子廣深，不止在河南，還在省外不少地方參股多家農(nóng)商行、城商行。

鄭州銀行前副行長(zhǎng)喬均安就是他的朋友之一。第一財(cái)經(jīng)報(bào)道，早在2007年，呂奕為尋求貸款，曾多次向喬均安行賄，前后高達(dá)2300萬(wàn)，而且二人還一起搭檔，干起吃息差的生意。喬均安負(fù)責(zé)搞定銀行批貸，呂奕拿到資金后放貸給關(guān)聯(lián)公司。

“呂奕很低調(diào)，基本上很少自己出來(lái)處理事情?！倍辔慌c呂奕控制公司打過(guò)交道的人士稱，呂奕的人極其講究排場(chǎng)。即使是去辦理股權(quán)登記，也會(huì)開好幾輛車，給人一種財(cái)大氣粗的印象。

北京某企業(yè)一位老總曾經(jīng)與呂奕方代表吃過(guò)幾次飯，對(duì)他們招待規(guī)格也格外震驚。“2013年時(shí)，有一次，呂奕一方的人帶著河南省平頂山轄屬某縣的書記，來(lái)到北京位于亦莊的一家私人老酒珍藏會(huì)所吃飯。會(huì)所庫(kù)房陳列的都是各種年代老酒，當(dāng)時(shí)呂奕的人直接就拿了一瓶上百萬(wàn)的老酒招待?！?/p>

鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》發(fā)現(xiàn)，在呂奕老家鎮(zhèn)平縣，還有一座氣勢(shì)恢宏、占地面積超過(guò)3000畝的私人園林——呂氏山莊。該園林前后累計(jì)投入3.5億元資金，耗時(shí)十余年。園林盤踞山脊，內(nèi)設(shè)多座宮殿，還仿造故宮的殿前臺(tái)階上飾以石刻，只不過(guò)故宮的石刻是云龍?jiān)煨?，這里的石刻是仙鶴展翅之景。園林內(nèi)極盡奢華，籠絡(luò)珍禽異獸，堪比皇家園林。外人不得入內(nèi)。不過(guò)近幾年方被地方?jīng)]收，后改名“廣泉谷”，化身3A級(jí)景區(qū)，對(duì)外開放。

即便如此，當(dāng)?shù)睾芏嗳瞬⒉恢獣赃@座園林背后的主人，只知根基深厚。鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》獲得的多方證據(jù)，都將呂氏山莊背后主人指向呂奕。

新財(cái)富集團(tuán)歷史高管徐巧豐，是河南世紀(jì)鼎盛苗木研發(fā)培育基地（下稱“世紀(jì)鼎盛基地”）歷史合伙人，這家公司曾用名是“河南呂氏莊園苗木研發(fā)培育基地”。而該培育基地坐落處正是呂氏山莊，“廣泉谷”官方微信公眾號(hào)介紹的公司名稱也印證了這一點(diǎn)。

網(wǎng)絡(luò)上也有人稱，呂氏山莊為地方很有背景的呂氏家族所建，山莊主人呂榮三是原河南省四建一把手，涉足家電、高速公路、房地產(chǎn)等領(lǐng)域，呂榮三有兩個(gè)兒子，大兒子呂廣忠，二兒子呂廣義。

而呂廣忠、呂廣義正與鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》了解的呂氏兄弟重名，僅一字同音異形。呂奕的本名是呂光義，有個(gè)哥哥確實(shí)名為呂光忠，在開封經(jīng)營(yíng)家電零售賣場(chǎng)——航天商場(chǎng)。呂氏山莊很可能就是呂奕家族所控制。

數(shù)十家地方銀行成提款機(jī)

呂奕財(cái)富膨脹始于世紀(jì)之交中原大地啟動(dòng)的蘭許高速公路項(xiàng)目。

這一項(xiàng)目由河南省時(shí)任副省長(zhǎng)李新民主持工作，開封市時(shí)任市長(zhǎng)劉長(zhǎng)春、政法委書記戴松軍等人搭建指揮部，在開封批準(zhǔn)了三家公司負(fù)責(zé)高速公路的建設(shè)和運(yùn)營(yíng)。其中之一就是呂奕的開封市蘭尉高速公路發(fā)展有限公司。

呂奕本身并沒(méi)有多少錢，但是獲得承接權(quán)后，建設(shè)銀行、國(guó)家開發(fā)銀行、上海浦東發(fā)展銀行等多家銀行紛紛遞來(lái)橄欖枝。呂奕以高速收費(fèi)權(quán)抵押獲得數(shù)十億貸款。

至于呂奕如何獲得蘭尉高速經(jīng)營(yíng)權(quán)，以及如何在金融體系中長(zhǎng)袖善舞，將呂氏家族的財(cái)富帝國(guó)，從家電零售拓展到高速、酒店、房地產(chǎn)以及諸多農(nóng)商行，外界多有“高人相助”的傳聞，鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》尚無(wú)法證實(shí)。

不過(guò)呂奕借助老鄉(xiāng)、下屬、合伙人等控制了大量公司。據(jù)鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》不完全統(tǒng)計(jì)，新財(cái)富集團(tuán)的勢(shì)力網(wǎng)至少涵蓋上百家關(guān)聯(lián)公司：

這些關(guān)聯(lián)公司背后的主要股東之間常常交叉持股，高管姓名上帶有明顯的宗族關(guān)系，而且背后股東以及任職人員頻繁變更，外界難以一一窮盡和穿透。

北京中礦聯(lián)合礦業(yè)投資管理有限公司總經(jīng)理張翠柳曾和呂奕的人打過(guò)幾次交道。她看到過(guò)警察在呂奕老家鎮(zhèn)平當(dāng)?shù)氐淖咴L調(diào)查問(wèn)詢資料，呂奕雇傭自己老家附近幾個(gè)村莊的老鄉(xiāng)，擔(dān)任關(guān)聯(lián)公司的股東，然后利用他們的身份證，用于貸款轉(zhuǎn)賬，“一天就轉(zhuǎn)十幾個(gè)億”。這或許解釋了新財(cái)富集團(tuán)關(guān)聯(lián)公司錯(cuò)綜復(fù)雜的原因。

通過(guò)這些關(guān)系網(wǎng)絡(luò)直接或間接入股農(nóng)商行，新財(cái)富集團(tuán)滲透到金融體系最末端的毛細(xì)血管。

近期暴雷、儲(chǔ)戶被賦紅碼的河南村鎮(zhèn)銀行事件，暴露的只是呂奕在金融圈違法斂財(cái)?shù)谋揭唤恰?/strong>

據(jù)鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》不完全統(tǒng)計(jì)，還有至少26家村鎮(zhèn)銀行跟新財(cái)富集團(tuán)有千絲萬(wàn)縷的關(guān)系，包括中原銀行、平頂山銀行、河南汝南農(nóng)村商業(yè)銀行、開封宋都農(nóng)村商業(yè)銀行、河南蘭考農(nóng)村商業(yè)銀行、河南鄢陵農(nóng)村商業(yè)銀行等。

譬如，開封宋都農(nóng)商行有一董事呂虎，而呂虎在河南新財(cái)富的多家公司擔(dān)任高管；河南蘭考農(nóng)村商業(yè)銀行的董事之一吳鯤，曾擔(dān)任蘭尉高速總經(jīng)理，還是開封新東方村鎮(zhèn)銀行、河南汴京農(nóng)村商業(yè)銀行、河南通許農(nóng)村商業(yè)銀行、臺(tái)前德商村鎮(zhèn)銀行以及開封市汴西新區(qū)民生小額貸款股份有限公司的股東。

新財(cái)富集團(tuán)在多家公司和銀行之間玩弄資金游戲，互相質(zhì)押，隨意點(diǎn)開一家公司，就能看見多條質(zhì)押記錄。其中一些是在新財(cái)富集團(tuán)勢(shì)力滲透的銀行之間進(jìn)行質(zhì)押，如多家公司將許昌農(nóng)商行的股權(quán)質(zhì)押給汝南農(nóng)商行、宋都農(nóng)商行、許昌許都農(nóng)商行、蘭考農(nóng)商行等。

在一些記錄中，許昌農(nóng)商行也成為質(zhì)權(quán)人。訴訟文書顯示，多個(gè)股東將蘭尉高速股權(quán)質(zhì)押給許昌農(nóng)商行。其中，開封天之寶物資貿(mào)易有限公司（下稱“天之寶”）出質(zhì)蘭尉高速84450萬(wàn)元股權(quán)；上海碩苑實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司出質(zhì)蘭尉高速100000萬(wàn)元股權(quán)；深圳市鼎盛聯(lián)實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司出質(zhì)蘭尉高速103550萬(wàn)元股權(quán)。

“這是典型的‘金融犯罪’，農(nóng)商行常見的問(wèn)題就是典型的大股東抽血，通過(guò)內(nèi)部人優(yōu)勢(shì)獲得更優(yōu)惠的貸款。這在我國(guó)商業(yè)銀行法律上是明令禁止的?！笔煜ず幽辖鹑隗w系的人士稱，這也暴露了中小銀行內(nèi)部監(jiān)管的缺失，國(guó)家過(guò)去常常把眼光關(guān)注到大型商業(yè)銀行和全國(guó)性股份制銀行，這些銀行的監(jiān)管相對(duì)周密嚴(yán)格，而三四線城市的城商行和村鎮(zhèn)銀行長(zhǎng)期以來(lái)處于監(jiān)管的空白地帶。

許昌農(nóng)商行等多家村鎮(zhèn)銀行的風(fēng)險(xiǎn)也因此暴露出來(lái)。因金融借款糾紛，許昌農(nóng)商行曾于今年3月30日提告天之寶公司，欠款未還。這次訴訟結(jié)果顯示，許昌農(nóng)商行對(duì)天之寶質(zhì)押的蘭尉高速的股權(quán)拍賣、變賣所得價(jià)款享有優(yōu)先受償權(quán)。因未履約，6月1日，天之寶被列為失信被執(zhí)行人。

中國(guó)銀行研究院研究員吳丹對(duì)鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》表示，“新財(cái)富集團(tuán)等不法分子是利用監(jiān)管漏洞進(jìn)行違規(guī)操作，通過(guò)非法手段操作銀行股權(quán)質(zhì)押，甚至拉長(zhǎng)關(guān)系鏈條與杠桿，通過(guò)多家公司與法人嵌套持有農(nóng)商行股權(quán)并操作質(zhì)押，構(gòu)成實(shí)質(zhì)違規(guī)?！?/p>

海航系曾慷慨解囊

即便呂奕在金融機(jī)構(gòu)長(zhǎng)袖善舞，但也曾深陷資金難以周轉(zhuǎn)的困境。鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》調(diào)查發(fā)現(xiàn)，2017年下半年，國(guó)家加大力度推進(jìn)去杠桿、銀行信貸普遍收緊，呂奕從銀行融資受限，海航系的渤海信托扮演“白衣騎士”，多次輸血。

呂奕的合伙人之一劉群，河南省西華縣人，曾于2007年入學(xué)清華大學(xué)的總裁班。外界不知?jiǎng)⑷汉蛥无热绾蜗嘧R(shí)。一位接近劉群的人士稱，劉群在談生意時(shí)，極力炫耀自己的人脈，尤其吹捧河南新財(cái)富背后的老板實(shí)力——從美國(guó)回來(lái)，資金雄厚，與銀行關(guān)系交好。

劉群相當(dāng)信任呂奕。鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》獲得的具有法律效力的文書顯示，劉群曾自述，2014年時(shí)，他和呂奕策劃在蘭尉公司名下成立一個(gè)專業(yè)化的礦業(yè)集團(tuán)公司，將其七個(gè)礦并入到蘭尉公司名下，雙方各占50%股份。隨后，劉群控制的3家公司，包括河南國(guó)葉置業(yè)有限公司、鼎潤(rùn)融合投資有限責(zé)任公司（下稱“鼎潤(rùn)公司”）、河南中信投資集團(tuán)有限公司的印章全部寄存在呂奕的蘭尉公司名下。

2014年6月24日，劉群以鼎潤(rùn)公司的名義，與北京中礦聯(lián)合礦業(yè)投資管理有限公司（下稱“中礦公司”）簽訂《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，約定以2.3億元的價(jià)格收購(gòu)中礦公司的全資子公司——旬陽(yáng)縣大溝槽礦業(yè)有限公司。

當(dāng)時(shí)的劉群已經(jīng)債務(wù)累累，名下關(guān)聯(lián)公司資金不過(guò)4000萬(wàn)，根本沒(méi)有資金實(shí)力完成收購(gòu)交易。

蹊蹺的是，劉群支付了3000萬(wàn)定金后，指示中礦公司將大溝槽公司的股權(quán)變更到第三方——呂奕的蘭尉高速名下。2個(gè)月后，大溝槽公司的股權(quán)再次變更，由蘭尉高速轉(zhuǎn)到王豪名下。而王豪和呂奕是同鄉(xiāng)，在呂奕的公司兼任保安和司機(jī)，根本沒(méi)有任何支付能力。這也意味著，大溝槽公司的股權(quán)都是在呂奕的左右手之間倒騰。

關(guān)鍵是，劉群未支付尾款，被多次索要后，突然消失了。

中礦公司事后認(rèn)為蘭尉公司和劉群、王豪屬于惡意串通，實(shí)施合同詐騙侵吞資產(chǎn)。遂將劉群、蘭尉等告上法庭。2016年一審判決后，劉群以合同詐騙罪被判無(wú)期徒刑。但是蘭尉、王豪等人關(guān)于大溝槽的轉(zhuǎn)讓合同仍然未予確定無(wú)效。

2017年11月，為了給中礦拿回大溝槽公司的股權(quán)制造障礙，呂奕再次將大溝槽股權(quán)左右手倒騰，從王豪名下，轉(zhuǎn)回到蘭尉高速，12月30日，又從蘭尉高速轉(zhuǎn)移到另一家呂奕控制的公司河南盛馳商貿(mào)有限公司（下稱“盛馳公司”）。

呂奕成了最大的受益方，他們以與劉群的債務(wù)問(wèn)題為由，未支付任何現(xiàn)金獲得大溝槽股權(quán)，然后借助銀行關(guān)系，大量融資。根據(jù)鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》獲得的資料顯示，呂奕將大溝槽公司股權(quán)從蘭尉公司轉(zhuǎn)移到王豪后，將大溝槽公司的股權(quán)質(zhì)押給銀行，融資4億元，但因?yàn)樯嬖V未成功。而2017年12月23日，盛馳公司將大溝槽公司股權(quán)質(zhì)押給渤海信托，融資10億元，期限5年。

收購(gòu)時(shí)價(jià)值2.3億元的大溝槽資產(chǎn)，兩年后，質(zhì)押貸款高達(dá)10億元。中礦公司的人士告訴鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》，“這很明顯，貸款超過(guò)原有價(jià)值了，他們?cè)鲞^(guò)資產(chǎn)評(píng)估，大溝槽公司資產(chǎn)僅約4億元”。

除了質(zhì)押價(jià)格過(guò)高，更吊詭的是，在大溝槽公司股權(quán)過(guò)戶到盛馳公司的5天前，就已經(jīng)質(zhì)押給渤海信托了。這意味著，呂奕方和渤海信托雙方彼此信任，渤海信托允諾先質(zhì)押后過(guò)戶。

那么上述操作中，渤海信托是否存在違規(guī)放貸？截至發(fā)稿前，鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》未能獲得相關(guān)回應(yīng)。

因被中礦公司起訴，渤海信托對(duì)此事很擔(dān)憂。2021年6月，渤海信托聯(lián)系中礦公司，并出示一份來(lái)自旬陽(yáng)縣的證明，希望解除對(duì)渤海信托的訴訟。

一份蓋有旬陽(yáng)縣行政審批服務(wù)局印章的《情況說(shuō)明》顯示，盛馳公司已經(jīng)在2019年4月償還渤海信托的貸款，但是因?yàn)榇鬁喜酃敬嬖诰拘畔ⅲ瑹o(wú)法解除對(duì)其股權(quán)的質(zhì)押。

這并非渤海信托的首次慷慨援助。在另一起訴訟中，劉群的同學(xué)在許昌的兩塊地面臨相似問(wèn)題。劉群在僅僅支付定金的情況下，獲得了許昌兩塊土地的控制。然后劉群利用土地向金融機(jī)構(gòu)抵押獲得貸款。

“其中一塊地，渤海信托就給劉群的公司放了3億元貸款，明顯超過(guò)了其自身原有價(jià)值?！苯咏擁?xiàng)目的人士告訴鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》，當(dāng)時(shí)劉群是騙取了許昌合作方手中的公章蓋上去的。而渤海信托的資金到賬后，劉群也沒(méi)有按約支付給許昌合作方尾款。

值得關(guān)注的是，無(wú)論渤海信托是否違規(guī)放貸，其與新財(cái)富集團(tuán)關(guān)系都非同尋常。2017年，對(duì)呂奕的財(cái)富帝國(guó)而言，是搖搖欲墜的一年。焦作解放法院曾發(fā)布一則通告，通告雖未直接點(diǎn)名蘭尉高速，但各方信息核查后與蘭尉高速高度吻合。通告透露，2017年下半年開始，蘭尉高速公路特許經(jīng)營(yíng)企業(yè)（民營(yíng)）——某高速公司因經(jīng)營(yíng)不善出現(xiàn)資金鏈斷裂情況，并在北京市、安徽省、河北省等省市發(fā)生民事糾紛20余起，涉訴金額達(dá)70余億元。其財(cái)務(wù)賬戶及土地、房產(chǎn)、股權(quán)等多處資產(chǎn)先后被多家法院查封，無(wú)法正常運(yùn)營(yíng)。

而極為巧合的是，2017年下半年開始，渤海信托多次密集地為新財(cái)富關(guān)聯(lián)公司“輸血”。法律文書上顯示，2017年9月，呂奕將河南佳森商貿(mào)有限公司（下稱“佳森商貿(mào)”）股權(quán)變更到蘭尉高速名下，當(dāng)年12月，佳森商貿(mào)從渤海信托貸款4.8億元，由安徽懷遠(yuǎn)農(nóng)村商業(yè)銀行為其提供質(zhì)押擔(dān)保。

而懷遠(yuǎn)農(nóng)商行背后也隱藏著河南新財(cái)富的多家關(guān)聯(lián)股東——包括亳州市路通道路建材銷售有限公司、北京中投萬(wàn)佳商貿(mào)有限公司、河南萊森景觀工程技術(shù)有限公司等——均在2017年10月30日，將持有的懷遠(yuǎn)農(nóng)商行股權(quán)質(zhì)押給渤海信托。

渤海信托與新財(cái)富集團(tuán)是否有更多暗中操作？這些股權(quán)質(zhì)押貸款有沒(méi)有資金風(fēng)險(xiǎn)？鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》向渤海信托求證，截至發(fā)稿前，未收到置評(píng)。

和渤海信托的慷慨相似，恒豐銀行在2017年下半年也對(duì)呂奕大施援手。財(cái)新網(wǎng)報(bào)道，2017年8月，呂奕曾幫助石家莊樂(lè)城公司獲得恒豐銀行35億元的貸款。這筆貸款被認(rèn)定為恒豐銀行董事長(zhǎng)蔡國(guó)華違規(guī)放貸。2020年11月，蔡國(guó)華因?yàn)E用職權(quán)、違規(guī)放貸等罪名，一審被判處死緩、終身監(jiān)禁，二審維持原判。

資金去向成謎

以呂奕為首的新財(cái)富集團(tuán)通過(guò)復(fù)雜的公司網(wǎng)絡(luò)，運(yùn)作巨額資金。這些資金除了流向可能參與的行賄以及虧欠給建設(shè)銀行、國(guó)開行、開封銀行等多家銀行的數(shù)十億貸款外，一個(gè)最令人關(guān)心的問(wèn)題是，其他數(shù)百億資金去向何處？

鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》梳理河南新財(cái)富羅織的龐雜公司網(wǎng)絡(luò)發(fā)現(xiàn)，這些資金部分投入一些產(chǎn)業(yè)。譬如，天津鼎暉嘉永股權(quán)投資基金（下稱“鼎暉嘉永”），為鼎暉旗下管理的一支基金，目前仍在運(yùn)營(yíng)。這只基金對(duì)外投資另一支基金天津鼎暉嘉尚，而鼎暉嘉尚對(duì)外投資10家公司，其中5家為鼎暉管理的基金。這些私募基金公司曾經(jīng)投資過(guò)香港上市公司，綠地控股集團(tuán)、美的等。

而鼎暉嘉永就是新財(cái)富集團(tuán)投資的一家基金。天眼查信息顯示，張學(xué)生于2011年3月作為投資人入股鼎暉嘉永，于2021年7月12日退出，同時(shí)河南華夏財(cái)富投資股份有限公司（下稱“河南華夏財(cái)富”）進(jìn)入，持股2.09%。無(wú)論張學(xué)生還是河南華夏財(cái)富都和新財(cái)富集團(tuán)有千絲萬(wàn)縷的關(guān)系。

張學(xué)生曾任職河南新財(cái)富，并和多位河南新財(cái)富高管共同任職多家公司，包括和徐紅雷曾共同任職河南新世紀(jì)商業(yè)管理有限公司等，徐紅雷也曾在河南華夏財(cái)富任職。而河南華夏財(cái)富的現(xiàn)任監(jiān)事殷燕，與鳳凰網(wǎng)《風(fēng)暴眼》獲得的一份文書上記載的呂奕下屬殷燕重名。

早在2011年，呂奕的合伙人之一劉群，還以中鼎亞泰投資有限公司的名義入股泛海系控股的民生證券。當(dāng)時(shí)民生證券歷經(jīng)長(zhǎng)達(dá)5年的股東內(nèi)訌，泛海集團(tuán)清除出河南幾大資本勢(shì)力，已經(jīng)穩(wěn)穩(wěn)地掌控民生證券。

2011年7月，河南幾大資本勢(shì)力，將殘留的民生證券股份繼續(xù)清理，其中0.964%股權(quán)轉(zhuǎn)讓給劉群的中鼎亞泰。另一資本持有的5.511%股權(quán)轉(zhuǎn)讓給泛海集團(tuán)。

不過(guò)，因?yàn)閯⑷旱膫鶆?wù)糾紛，中鼎亞泰持有的泛海集團(tuán)股份，在2015年12月被拍賣，又流回泛海集團(tuán)。而泛海集團(tuán)控制民生證券時(shí)，時(shí)任的證券負(fù)責(zé)人席春迎，還曾短暫出現(xiàn)在呂奕控制的蘭尉高速高管名單中。

這些只是呂奕財(cái)富版圖的冰山一角，更多隱秘交易以及呂奕從銀行體系卷走的資金去向尚需等待官方更多調(diào)查。

坐落在鄭州金水區(qū)的新財(cái)富集團(tuán)已經(jīng)被查封，大樓前臺(tái)階上的金色石刻和門廳前的包金裝飾，失去了舊主人的庇佑，顯得暗淡無(wú)光。

身處逆境，人們向來(lái)需要尋找“替罪羊”。這從河南省銀保監(jiān)局、河南省地方金融監(jiān)管局6月18日的回應(yīng)上看，顯得尤為明顯。回應(yīng)稱，禹州新民生等村鎮(zhèn)銀行線上交易系統(tǒng)被河南新財(cái)富集團(tuán)操控和利用的犯罪事實(shí)已初步查明，相關(guān)資金正在排查。但回應(yīng)卻忽略了儲(chǔ)戶最關(guān)心的問(wèn)題——為什么銀行的線上交易系統(tǒng)會(huì)被股東控制？是誰(shuí)提供了便利？

短短的兩段話最后一句是“依法保護(hù)消費(fèi)者的合法權(quán)益”。這一描述，讓儲(chǔ)戶們更加齒寒，不敢隨意購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品，為保險(xiǎn)起見存儲(chǔ)到銀行，怎么最終自己的身份，依然是“消費(fèi)者”，而不是“儲(chǔ)戶”？

“這已經(jīng)把案件定性為非法吸收存款了?！苯愕貛б晃幻駹I(yíng)企業(yè)老板稱。他辛苦經(jīng)營(yíng)實(shí)業(yè)，從來(lái)沒(méi)有買過(guò)任何理財(cái)產(chǎn)品，積攢下來(lái)的數(shù)千萬(wàn)，存入開封新東方村鎮(zhèn)銀行。他如此相信銀行，甚至在2020年7月，新東方村鎮(zhèn)銀行一度出現(xiàn)破產(chǎn)的傳言時(shí)，看到開封市祥符區(qū)區(qū)長(zhǎng)王彥濤公開為新東方村鎮(zhèn)銀行辟謠后，還追加儲(chǔ)存了1000多萬(wàn)。

他怎么也沒(méi)想到，數(shù)千萬(wàn)資金會(huì)連續(xù)數(shù)月無(wú)法取出，而未來(lái)追回、索賠更是遙遙無(wú)期。他最后感慨道，“原來(lái)我以為，一個(gè)誠(chéng)實(shí)可靠的人經(jīng)營(yíng)企業(yè)，財(cái)富怎么都能留得住。但現(xiàn)在，這一信念已經(jīng)徹底破滅了。”

距離事發(fā)已經(jīng)過(guò)去兩個(gè)月，主要犯案者輕松“金蟬脫殼”，而今儲(chǔ)戶們的煎熬似乎仍未見盡頭，取回存款似乎也依然遙遙無(wú)期。