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近日，包括工商銀行和招商銀行在內(nèi)的多家大型銀行公告，智能投顧業(yè)務(wù)將于6月30日下線，預(yù)示著整個(gè)銀行系已經(jīng)運(yùn)行多年的業(yè)務(wù)跟隨監(jiān)管進(jìn)行調(diào)整。

招商銀行發(fā)布《關(guān)于摩羯智投業(yè)務(wù)調(diào)整的公告》稱，自7月1日，將不再提供“摩羯智投”業(yè)務(wù)的購(gòu)買、調(diào)倉(cāng)、業(yè)績(jī)展示、投資陪伴等服務(wù)，同時(shí)招商銀行將不再提供摩羯智投搜索等功能，持倉(cāng)客戶的贖回交易不受影響。

其他銀行公告內(nèi)容與招商銀行類似。

智能投顧業(yè)務(wù)比較小眾，主要業(yè)務(wù)內(nèi)容是通過(guò)構(gòu)建基金組合，適時(shí)動(dòng)態(tài)調(diào)整，向不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的投資者提供匹配的基金組合。這種業(yè)務(wù)在一定程度上解決了小白投資者“買什么、什么時(shí)候買”的問(wèn)題。

根據(jù)招商銀行APP顯示，摩羯智投自2016年推出以來(lái)，累計(jì)服務(wù)客戶20多萬(wàn)戶，累計(jì)銷售規(guī)模超140億元。

本次智能投顧停運(yùn)，是因?yàn)橐呀?jīng)到達(dá)監(jiān)管規(guī)定的最后期限。2021年11月，多地證監(jiān)部門下發(fā)《關(guān)于規(guī)范基金投資建議活動(dòng)的通知》，《通知》要求基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)應(yīng)在2021年底前，令存量基金投資組合策略建議活動(dòng)滿足要求；而不具業(yè)務(wù)資格的基金銷售機(jī)構(gòu)，則應(yīng)當(dāng)在2022年6月30日前完成整改任務(wù)。

目前，基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)共有60多家，其中獲得試點(diǎn)資格的銀行僅有工商銀行、招商銀行和平安銀行。而三家持牌機(jī)構(gòu)也將智能投顧下線的主要原因是，原有的智能投顧業(yè)務(wù)不能滿足基金投顧業(yè)務(wù)的相關(guān)要求，比如不能展示基金組合的業(yè)績(jī)、不能提供調(diào)倉(cāng)建議等。

（作者 | 李崢，編輯 | 朗明）