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澳洲養(yǎng)老基金2022年深陷虧損。（圖/Australia Super Funds Facebook）

養(yǎng)老基金（Super funds）在2022年年底深陷虧損，市場(chǎng)動(dòng)蕩導(dǎo)致年度回報(bào)率為負(fù)，這是自2000年以來(lái)的第四次。

《澳洲人報(bào)》報(bào)道，根據(jù)研究機(jī)構(gòu)SuperRatings的數(shù)據(jù)，在截至12月底的12個(gè)月里，平衡型基金的中位數(shù)回報(bào)率為負(fù)4.8%，房地產(chǎn)和股票是造成這種下降的主要原因。

今年僅有兩只平衡型基金實(shí)現(xiàn)了正收益。Perpetual平衡增長(zhǎng)基金的回報(bào)率為1.7%，而First Super的平衡型基金則取得了0.1%的收益。

在本年度其他前20名基金中，包括Hostplus、Australian Retirement Trust和Hesta，其回報(bào)率在負(fù)2%和負(fù)4.4%之間。但全國(guó)最大的養(yǎng)老基金，價(jià)值1300億澳元的AustralianSuper，卻沒有取得任何超額收益，而是與中位數(shù)結(jié)果一致，回報(bào)率為負(fù)4.8%。

這是平衡基金第四次在整個(gè)日歷年錄得負(fù)增長(zhǎng)，其2022年的表現(xiàn)不敵2011年的負(fù)1.9%，與2002年的負(fù)4.8%看齊。不過(guò)，仍無(wú)法與2008年的負(fù)20%的回報(bào)率相提并論。

平衡型基金在2022年受到股票和債券同時(shí)下跌的沖擊。這些基金通常將其資產(chǎn)的約70%分配給股票，約30%分配給債券。

經(jīng)濟(jì)重新開放加上空前的刺激措施和Covid-19大流行期間的供應(yīng)鏈中斷造成了持續(xù)的高通脹，這導(dǎo)致世界主要央行在這一年激進(jìn)加息，包括澳洲儲(chǔ)備銀行（RBA）。

“養(yǎng)老基金經(jīng)歷了一個(gè)動(dòng)蕩的2022年，通脹加劇推動(dòng)了持續(xù)的加息，并使國(guó)際市場(chǎng)陷入嚴(yán)重的不確定性時(shí)期，”SuperRatings執(zhí)行董事Kirby Rappell說(shuō)。

Rappell說(shuō)，令人失望的回報(bào)是由房地產(chǎn)和國(guó)際股票的下跌推動(dòng)的，固定利息未能發(fā)揮安全網(wǎng)的作用，進(jìn)一步影響了回報(bào)。

回顧這一年基金收益的慘淡，Rappell指出了養(yǎng)老基金的長(zhǎng)期表現(xiàn)。

“雖然成員們可能對(duì)今年的表現(xiàn)感到失望，但如果我們從長(zhǎng)期來(lái)看，基金繼續(xù)在目標(biāo)方面表現(xiàn)良好?！彼f(shuō)，“由于未來(lái)有更多的不確定性，設(shè)定你的策略并試圖忽略當(dāng)前的市場(chǎng)噪音以增加長(zhǎng)期成功的幾率仍然很重要?！?/p>

長(zhǎng)期來(lái)看，自2000年以來(lái)，養(yǎng)老基金回報(bào)率平均為每年6.1%。

Hostplus的平衡選項(xiàng)在長(zhǎng)期內(nèi)表現(xiàn)最佳，平均年回報(bào)率為9.1%。其次是AustralianSuper和Australian Retirement Trust，年均回報(bào)率為8.8%和8.6%。

“我們預(yù)計(jì)未來(lái)幾個(gè)月市場(chǎng)會(huì)有更多的起伏，通貨膨脹的路徑和相關(guān)的利率變動(dòng)仍然是基金是否能夠?yàn)闀?huì)員提供積極回報(bào)的關(guān)鍵驅(qū)動(dòng)因素。”Rappell說(shuō)。

“現(xiàn)在是會(huì)員考慮他們?cè)敢馊萑痰钠鸱潭鹊暮脮r(shí)機(jī)，并對(duì)他們的基金在業(yè)績(jī)、費(fèi)用和保險(xiǎn)方面做一個(gè)健康檢查。

“對(duì)于尋求不那么顛簸的成員來(lái)說(shuō)，有一線希望，現(xiàn)金回報(bào)率預(yù)計(jì)將上升到4-5%左右，然而，雖然比過(guò)去幾年有了明顯的改善，但預(yù)期的現(xiàn)金回報(bào)率仍然低于通貨膨脹?！?/p>

Rappell還預(yù)示該行業(yè)的進(jìn)一步整合?！拔覀兝^續(xù)看到基金的合并和投資經(jīng)理的整合，但整個(gè)市場(chǎng)仍然有大量的產(chǎn)品。”他說(shuō)。

編輯：尹莎