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2023-01-31
整治這類違規(guī)！銀保監(jiān)局一天連開18張罰單
更新時間：2023-01-17 00:05:52作者：智慧百科
見習(xí)記者 馬嘉昕
1月16日，遼寧銀保監(jiān)局連開18張罰單，對個人住房貸款管理不審慎、房地產(chǎn)開發(fā)貸款項目資本金審查不到位、以及對公經(jīng)營性貸款流入房地產(chǎn)領(lǐng)域的問題給予重拳整頓！
17名員工被給予警告處罰
據(jù)梳理，本批罰單中，累計有17張罰單被“開”給個人，主要涉及3大問題被給予警告。
具體來看，工商銀行遼寧省分行本溪分行的董志月、董玉峻、盧羿、黃柏文、王森、佘達(dá)、陜榮琴、及楊樹波，共計8員工，主要存在問題為對個人住房貸款管理不審慎負(fù)直接責(zé)任。
工商銀行遼寧省分行鞍山分行的于磊、張春林、單立剛；工商銀行遼寧省分行鐵嶺分行的王勇、潘曉光、陰雷光，共計6名員工，主要存在問題為房地產(chǎn)開發(fā)貸款項目資本金核查不到。
此外，工商銀行遼寧省分行鐵嶺分行的趙德灃、王馳、閔瑞，共計3名員工，主要存在問題為是公經(jīng)營性貸款流入房地產(chǎn)領(lǐng)域負(fù)有直接責(zé)任。
遼寧銀保監(jiān)局指出，上述從業(yè)人員違背了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，均給予警告處罰。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條指出，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：
(一)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分;
(二)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款;
(三)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
對涉事行給予170萬元罰款
除此之外，遼寧銀保監(jiān)局還對工商銀行遼寧省分行給予處罰，罰款金額高達(dá)170萬元！
遼寧銀保監(jiān)局指出，該分行存在小微企業(yè)劃型不準(zhǔn)、房地產(chǎn)開發(fā)貸款項目資本金核查不到位、對公經(jīng)營性貸款流入房地產(chǎn)領(lǐng)域、個人住房貸款管理不審慎的問題，違反了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，由此合計罰款人民幣170萬元。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條指出，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;
(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;
(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;
(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;
(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的;
(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
在業(yè)內(nèi)看來，信貸資金違規(guī)流入樓市，不僅是對實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展利益的侵占，更放大了房地產(chǎn)市場的金融風(fēng)險。而此也往往是監(jiān)管重拳整治的熱點領(lǐng)域！
業(yè)內(nèi)專家表示，要防止銀行保險資金繞道違規(guī)流入房地產(chǎn)市場，監(jiān)管層就需要嚴(yán)查、嚴(yán)糾、嚴(yán)懲向項目資本金不足的房地產(chǎn)項目違規(guī)提供融資、個人住房貸款貸前調(diào)查嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、發(fā)放房地產(chǎn)貸款嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、個人消費(fèi)貸款違規(guī)流入股市、樓市等、以及部分流動資金貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)市場等違法、違規(guī)現(xiàn)象發(fā)生。
編輯：艦長
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