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中國(guó)基金報(bào)記者 趙心怡

12月21日，香港證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)公告，譴責(zé)國(guó)信證券（香港）經(jīng)紀(jì)有限公司（下稱“國(guó)信香港”）違反監(jiān)管規(guī)定并處以罰款280萬(wàn)港元，原因是國(guó)信香港在處理客戶資產(chǎn)及提供客戶賬戶結(jié)單方面違反監(jiān)管規(guī)定。

已采取補(bǔ)救行動(dòng)并主動(dòng)向監(jiān)管匯報(bào)

客戶未蒙受損失

香港證監(jiān)會(huì)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在2021年1月1日至2021年3月7日期間，國(guó)信香港為取得財(cái)務(wù)融通，依賴1009名客戶有效期已屆滿的常設(shè)授權(quán)，將他們的證券抵押品再質(zhì)押給某家銀行作為抵押品。

香港證監(jiān)會(huì)還發(fā)現(xiàn)，在2020年5月至2020年11月期間，國(guó)信香港向930名客戶提供資料不完整和不正確的月結(jié)單。

對(duì)于此次紀(jì)律處分，香港證監(jiān)會(huì)表示已經(jīng)考慮到所有相關(guān)情況，包括：國(guó)信香港就其違反《客戶證券規(guī)則》及《成交單據(jù)規(guī)則》的情況采取了補(bǔ)救行動(dòng)，并主動(dòng)向香港證監(jiān)會(huì)作出匯報(bào)；上述事件看似是個(gè)別事件；并無(wú)證據(jù)顯示國(guó)信香港的監(jiān)管違規(guī)行為令客戶蒙受損失；及國(guó)信香港與香港證監(jiān)會(huì)合作解決證監(jiān)會(huì)的關(guān)注事項(xiàng)，及接受其調(diào)查結(jié)果和紀(jì)律行動(dòng)。

此前有高管遭香港證監(jiān)會(huì)禁業(yè)1年

2020年6月23日，香港證監(jiān)會(huì)禁止國(guó)信香港前負(fù)責(zé)人員、董事兼交易部主管朱麗華重投業(yè)界，為期12個(gè)月，由2020年6月23日起至2021年6月22日止。

香港證監(jiān)會(huì)指出，此次紀(jì)律行動(dòng)源于早前就對(duì)國(guó)信香港在處理第三者存款時(shí)違反了打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的監(jiān)管規(guī)定而對(duì)其作出的處分，國(guó)信香港的違規(guī)可歸因于朱麗華沒(méi)有履行其作為負(fù)責(zé)人員及公司高管的職責(zé)。

公告顯示，國(guó)信香港有員工于2013年向高級(jí)管理層（包括朱麗華）提出，該公司對(duì)第三者存款的內(nèi)部監(jiān)控存在缺失。然而，朱麗華卻認(rèn)為該事與她無(wú)關(guān)，亦沒(méi)有采取任何步驟來(lái)確保有關(guān)缺失已被糾正，使國(guó)信香港于關(guān)鍵時(shí)間內(nèi)沒(méi)有在打擊洗錢及恐怖分子資金籌集方面制定充分的內(nèi)部監(jiān)控措施。

此外，朱麗華不時(shí)從國(guó)信香港時(shí)任交收部主管收到第三者存款的紀(jì)錄。有關(guān)記錄顯示，國(guó)信香港為其客戶處理了大量第三者存款，與其宣稱不鼓勵(lì)第三者存款的政策不相符。盡管國(guó)信香港所收取的第三者存款金額龐大，但朱麗華卻沒(méi)有采取任何行動(dòng)，亦沒(méi)有向其上級(jí)或其他高級(jí)管理人員上報(bào)相關(guān)事宜。

除對(duì)第三者存款所涉及的洗錢及恐怖分子資金籌集風(fēng)險(xiǎn)視而不見(jiàn)外，朱麗華身為開戶申請(qǐng)的批核人之一，也沒(méi)有確保國(guó)信香港職員遵從有關(guān)客戶洗錢及恐怖分子資金籌集風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估程序，即沒(méi)有按照國(guó)信香港的合規(guī)手冊(cè)所規(guī)定將有關(guān)過(guò)程記錄在案。

鑒于此，香港證監(jiān)會(huì)認(rèn)為，朱麗華的行為并不符合其作為持牌法團(tuán)負(fù)責(zé)人員所須達(dá)到的標(biāo)準(zhǔn)。

曾因反洗錢不力收“千萬(wàn)級(jí)”罰單

香港證監(jiān)會(huì)在對(duì)朱麗華的禁業(yè)公告中所提到的“國(guó)信香港的違規(guī)行為”，即國(guó)信香港于2014年11月至2015年12月期間，在處理第三者存款時(shí)違反了打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的監(jiān)管規(guī)定。

2019年2月18日，香港證監(jiān)會(huì)公告，譴責(zé)國(guó)信香港并罰款1520萬(wàn)港元。

值得注意的是，在這張巨額罰單中，香港證監(jiān)會(huì)指出了國(guó)信香港內(nèi)部監(jiān)控存在的7點(diǎn)不足：

1.沒(méi)有制定任何制度或監(jiān)控措施，以識(shí)別及監(jiān)察存入客戶的銀行子賬戶的第三者存款

2.沒(méi)有核實(shí)第三者存款人的身份，確認(rèn)客戶與他們的關(guān)系及審查他們做出第三方存款的理由；

3.沒(méi)有就第三者存款制定有效的審批程序；

4.沒(méi)有有效地傳達(dá)及執(zhí)行其內(nèi)部打擊洗錢及恐怖分子資金籌集政策；

5.沒(méi)有就其對(duì)客戶的洗錢及恐怖分子資金籌集風(fēng)險(xiǎn)水平的評(píng)估備存妥善的文件記錄；

6.沒(méi)有持續(xù)監(jiān)察其與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系；

7.沒(méi)有制定有效的合規(guī)職能。

隨后，國(guó)信證券宣布了相關(guān)整改措施，包括對(duì)國(guó)信香港進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)處置及排查，認(rèn)真進(jìn)行內(nèi)部整改，停止所有非持牌業(yè)務(wù)，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。

國(guó)信證券還表示，將引以為戒，加強(qiáng)對(duì)子公司的管理，落實(shí)合規(guī)、風(fēng)控雙線匯報(bào)機(jī)制，嚴(yán)格執(zhí)行《國(guó)信證券股份有限公司子公司管理辦法》。

今年7月，國(guó)信證券還在深圳打造了首趟“反洗錢”地鐵專列，同步啟動(dòng)以“遠(yuǎn)離洗錢犯罪，守護(hù)幸福生活”為主題的反洗錢公益宣傳活動(dòng)。

編輯：黃梅

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