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為了引人上鉤，張譽(yù)發(fā)還得把MBI包裝成正經(jīng)公司。他買通馬來(lái)西亞卸任的一些要員擔(dān)任公司顧問(wèn)。然后，巫啟賢等明星一度和張譽(yù)發(fā)來(lái)往密切，MBI還曾贊助巫啟賢演唱會(huì)。同時(shí)，張譽(yù)發(fā)還大搞慈善，誰(shuí)能想到一個(gè)慈善家會(huì)是騙子？

文 | 金融八卦女作者：澍野

那個(gè)卷走中國(guó)人5千億的華裔巨騙，最近終于落網(wǎng)了。

據(jù)泰媒報(bào)道，東南亞龐氏騙局的“江湖老祖”，讓無(wú)數(shù)中國(guó)富人傾家蕩產(chǎn)的罪魁禍?zhǔn)讖堊u(yù)發(fā)近日在泰國(guó)宋卡被捕，泰國(guó)警方要把他驅(qū)逐出境，中國(guó)則申請(qǐng)把他引渡回國(guó)受審。

此前，張譽(yù)發(fā)詐騙中國(guó)人5000億后，從馬來(lái)西亞流竄至泰國(guó)，在寺院剃度當(dāng)“和尚”，驚呆了眾人。他是去懺悔嗎？當(dāng)然不，他只不過(guò)是逃避通緝，增加法院的執(zhí)法難度。

而躲在泰國(guó)這3年，張譽(yù)發(fā)生活卻奢靡無(wú)度，他不僅在邊境宋卡買下一條街，還開了酒店、娛樂(lè)場(chǎng)所、游樂(lè)場(chǎng)及商場(chǎng)，非常囂張。

這個(gè)綽號(hào)“張爸爸”的華裔男人，據(jù)說(shuō)有強(qiáng)大的后臺(tái)，他自稱是“馬來(lái)西亞國(guó)父”的堂弟，公司顧問(wèn)是馬來(lái)西亞警察總署的署長(zhǎng)。

而實(shí)際上，他是涉案上千億的巨騙，讓無(wú)數(shù)中國(guó)富人傾家蕩產(chǎn)。他到底是如何布局這一切的？背后藏著什么陰謀？

1.

/ 有錢又有權(quán)？起底千億巨騙 /

關(guān)于張譽(yù)發(fā)的身份，坊間有好幾種說(shuō)法。

作為MBI集團(tuán)背后的男人，張譽(yù)發(fā)把自己包裝成超級(jí)富豪，開高檔消費(fèi)場(chǎng)所，重金買下航空公司，在馬來(lái)西亞建立起龐大的商業(yè)帝國(guó)。

他的MBI集團(tuán)經(jīng)營(yíng)的產(chǎn)業(yè)五花八門，涉及房地產(chǎn)、連鎖超市、網(wǎng)上商城、影視公司、連鎖公寓酒店、綠色家居等，資產(chǎn)高達(dá)數(shù)百億。

張譽(yù)發(fā)的后臺(tái)也看起來(lái)很硬，他自我吹噓是“馬來(lái)西亞國(guó)父”的堂弟，馬來(lái)西亞警署署長(zhǎng)給他公司背書......

實(shí)際上，張譽(yù)發(fā)家里條件相當(dāng)普通，他祖籍廣東省，為馬來(lái)西亞籍第三代華人。他早早就出來(lái)混社會(huì)，賣過(guò)手機(jī)、小家電、服裝，但大半生都快過(guò)去了，他還沒(méi)有賺到錢。

直到2008年，40多歲的張譽(yù)發(fā)才搞到第一桶金，而他賺錢的手法卻不同尋常。

那時(shí)候，張譽(yù)發(fā)、張志豪以及王東善，一起開了“紅島咖啡館”連鎖店，菜單上只有兩三種單品，還經(jīng)常缺貨，這樣的店怎么能開得下去？

但他琢磨出了股東制，宣稱投資人“可以邊喝咖啡邊賺錢”。

在這里，你只需交幾千元就能當(dāng)股東，每月就可以領(lǐng)取大量的消費(fèi)券，最重要的是每月會(huì)享受5%的回報(bào)，年化收益率達(dá)到60%，投資5年就能翻好幾倍。如果你拉人入局，還可以獲得豐厚傭金。

紅島咖啡看似紅極一時(shí)、遍地開花，實(shí)際上卻是一個(gè)“空殼”。那些交了錢的“股東”，根本沒(méi)得到一分錢的股份，張譽(yù)發(fā)拿著這些錢開設(shè)了更多的紅島咖啡連鎖店，再用這些咖啡店去吸引更多的人來(lái)“出資入股”。

靠著這套隱蔽的傳銷手法，紅島咖啡的股東一度多達(dá)3000人，張譽(yù)發(fā)進(jìn)賬上千萬(wàn)。但沒(méi)多久，紅島咖啡就暴雷了，張譽(yù)發(fā)與合伙人們鋃鐺入獄，被馬來(lái)西亞當(dāng)?shù)胤ㄔ号袥Q詐騙罪。

不知道用了什么手段，張譽(yù)發(fā)不到半年就出獄了，之后又開始醞釀一場(chǎng)更大的陰謀......

之后，張譽(yù)發(fā)就與好友王梓驊合伙成立了一個(gè)名叫“圓夢(mèng)集團(tuán)”的企業(yè)，既然做實(shí)體容易被“一鍋端”，那么就鼓搗所謂的“輕資產(chǎn)”，并認(rèn)準(zhǔn)了這種無(wú)成本、高收益的傳銷模式。

而這個(gè)王梓驊也是一個(gè)猛人，他自稱“拿督”，實(shí)際上是個(gè)疊馬仔，帶人去賭場(chǎng)賭錢抽成，還通過(guò)房地產(chǎn)、股票投資等方式斂財(cái)，直到暴雷之后，依舊謊稱自己是馬來(lái)西亞霹靂州的“王子”。

后來(lái)，張譽(yù)發(fā)在兩人合開的圓夢(mèng)集團(tuán)基礎(chǔ)上，又成立了MBI集團(tuán)，全稱為“馬來(lái)西亞恩必愛(ài)集團(tuán)”，總部位于馬來(lái)西亞吉隆坡，初期業(yè)務(wù)包括服裝業(yè)、連鎖酒店、影視等。

2012年，張譽(yù)發(fā)接觸到了在中國(guó)香港的SMI，這是一個(gè)以游戲?yàn)橹鞯摹翱萍脊尽保龅氖谴鷰攀袌?chǎng)投資，號(hào)稱可以“讓金錢替你工作”，方式是“用游戲理財(cái)”。而這個(gè)理財(cái)游戲，其實(shí)就是交錢發(fā)展下線。

相比于張譽(yù)發(fā)之前那家咖啡店，SMI的商業(yè)模式則更加成熟。他們旗下不僅有消費(fèi)網(wǎng)站、程序開發(fā)公司等立足于線上的產(chǎn)業(yè)，同樣還有包含游戲、美甲店、咖啡店、食療養(yǎng)生等各種線下產(chǎn)業(yè)。

SMI號(hào)稱“不直銷也不投機(jī)，單純復(fù)制了巴菲特的理財(cái)系統(tǒng)”。不過(guò)這話，要傳到巴菲特的耳朵里，估計(jì)他都得氣暈。

沒(méi)多久，SMI就被警方盯上了，于是改名為Finnciti，不過(guò)仍然換湯不換藥。眼看SMI走下坡路，張譽(yù)發(fā)也“學(xué)成歸來(lái)”，將SMI的體系納入了自己的MBI公司里，準(zhǔn)備大干一場(chǎng)，一場(chǎng)噩夢(mèng)就這樣開始了......

2.

/ 把虛擬貨幣玩成傳銷，

收割無(wú)數(shù)“粉” /

腦殘

2015年左右，乘著虛擬貨幣的東風(fēng)，張譽(yù)發(fā)設(shè)立了“MFC游戲理財(cái)平臺(tái)”，并發(fā)行了易物點(diǎn)、華克金等虛擬幣。

他的套路是，你要成為MBI會(huì)員（“M粉”），必須申購(gòu)700元到35萬(wàn)元不等的虛擬幣，以獲得10%到200%不等的年度收益率。

如果發(fā)展新會(huì)員，還有不同層級(jí)的獎(jiǎng)勵(lì)。直推獎(jiǎng)，可以獲得下線會(huì)員投資額的6%-10%；對(duì)碰獎(jiǎng)，可以拿到下線會(huì)員左右兩區(qū)會(huì)費(fèi)6%-10%；領(lǐng)導(dǎo)獎(jiǎng)，得到下線甚至第六級(jí)會(huì)員對(duì)碰獎(jiǎng)4%。

MBI宣稱自己的幣像股票一樣，但只漲不跌，漲到一定高度的時(shí)候，就可以開始分錢，增長(zhǎng)易物點(diǎn)。只要錢一直在里面，就會(huì)不斷翻倍，越買越賺。

要提現(xiàn)？可以，就是慢一點(diǎn)，買一千萬(wàn)只需一秒，取現(xiàn)一萬(wàn)要一天。你嫌慢？沒(méi)關(guān)系，可以把你的幣，賣給其他的“M粉”，這不就快了？

這些幣還可以到MBI公司的酒店、商場(chǎng)去消費(fèi)，你還愁不能流通？

為了引人上鉤，張譽(yù)發(fā)還得把MBI包裝成正經(jīng)公司。他首先花大價(jià)錢買通馬來(lái)西亞卸任的一些要員，擔(dān)任公司顧問(wèn)。有了官方背書，可信度大大增加。

然后，他又請(qǐng)明星站臺(tái)，巫啟賢等明星一度和張譽(yù)發(fā)來(lái)往密切，MBI還曾贊助巫啟賢演唱會(huì)。同時(shí)，張譽(yù)發(fā)還大搞慈善，誰(shuí)能想到一個(gè)慈善家會(huì)是騙子？

▲巫啟賢（中）張譽(yù)發(fā)（右）圖片來(lái)源：網(wǎng)絡(luò)

于是，“在正規(guī)公司里躺賺”的待遇，吸引了一大波人入局。在馬來(lái)西亞發(fā)家后，MBI也將手伸向了中國(guó)，尋找更多的“接盤俠”。

2012年，何振球、古希萍通過(guò)張譽(yù)發(fā)加入MBI，并將MBI帶入中國(guó)。那時(shí)候，何振球被信徒稱為“中國(guó)股神”，他聲稱這種模式可以讓人人都“被迫”成為富翁。

在這種誘惑下，一大批粉徹夜不眠地“淘金”，前赴后繼地沖進(jìn)了張譽(yù)發(fā)的陷阱。MBI也通過(guò)人傳人的方式，在全國(guó)各地瘋狂蔓延。

腦殘

到2015年，MBI公司規(guī)模已經(jīng)滾雪球一般膨脹到百億規(guī)模，真的成為了馬來(lái)西亞首屈一指的大型企業(yè)。

可說(shuō)白了，這就是一個(gè)典型的“龐氏騙局”，把新“韭菜”的投資，當(dāng)成老“韭菜”的收益，吸引源源不絕的“韭菜”不斷入場(chǎng)……

而M粉卻都被張譽(yù)發(fā)洗腦了。有信徒說(shuō)，“他教我們?nèi)绾瓮顿Y，我們對(duì)他深信不疑，甚至?xí)鸱Q他為‘張爸爸’，在我們心中，他就是個(gè)大家長(zhǎng)。”

在MBI的粉絲群里，有人曾說(shuō)：“張譽(yù)發(fā)的智慧，借你一萬(wàn)個(gè)腦袋也想不出來(lái)。崇拜他，信仰他?！?/p>

但MBI卻把他們坑慘了：有人把MBI“同道”帶回了家里，導(dǎo)致夫妻徹底決裂；有人不顧阻攔執(zhí)意當(dāng)M粉，甚至與子女?dāng)嘟^關(guān)系；還有人把全部積蓄都投入MBI，最終卻一分錢都要不回來(lái)......

2015年，中國(guó)警方最早戳穿了張譽(yù)發(fā)的泡沫，把MBI認(rèn)定為傳銷，之后廣西、上海、四川公安機(jī)關(guān)，成功偵破多起MBI特大跨省網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪案件，凍結(jié)涉案資金資產(chǎn)上億元?？蒑粉堅(jiān)信MBI是被冤枉的。

2017年，中國(guó)又和馬來(lái)西亞聯(lián)合清理MBI。中國(guó)負(fù)責(zé)人何振球、古希萍等12人因犯組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪，分別被徐州法院判處有期徒刑8年到1年半不等，并處罰金60萬(wàn)到10萬(wàn)不等。

與此同時(shí)，馬來(lái)西亞展開代號(hào)為“代幣行動(dòng)”（Ops Token）的反“金字塔傳銷”行動(dòng)，張譽(yù)發(fā)的豪宅被搜，90多個(gè)戶頭、過(guò)億資金被凍結(jié)，他還也被警方扣押多日。

但是，張譽(yù)發(fā)的罪名卻是“未經(jīng)政府許可發(fā)幣”，本人也很快被保釋。他搖身一變，成為了WCO世界加密組織主席、國(guó)際區(qū)塊鏈天使投資人。彼時(shí)，仍有眾多M粉相信，MBI集團(tuán)實(shí)力雄厚，會(huì)挺過(guò)這段難關(guān)。

2018年5月，據(jù)馬來(lái)西亞《星洲日?qǐng)?bào)》報(bào)道，張譽(yù)發(fā)被當(dāng)?shù)胤ㄔ禾崞鸸V。此前，馬來(lái)西亞警察總部?jī)鼋Y(jié)了張譽(yù)發(fā)在馬來(lái)西亞的所有資產(chǎn)，并將其列入高金融風(fēng)險(xiǎn)黑名單。此時(shí)，M粉們還依舊對(duì)MBI抱有幻想。

直到2019年，他們的錢無(wú)法提現(xiàn)了，才發(fā)覺(jué)真的上當(dāng)受騙了，但為時(shí)已晚......

3.

/ 逃到泰國(guó)當(dāng)和尚，買下一整條街 /

2019年10月，在馬來(lái)西亞街頭，一場(chǎng)聲勢(shì)浩大的游行，震動(dòng)了整個(gè)華語(yǔ)界。

當(dāng)時(shí)，上百名中國(guó)人包圍了馬來(lái)西亞大使館，冒雨跪地討公道，控訴馬來(lái)西亞的投資公司MBI詐騙巨額人民幣，要求騙子張譽(yù)發(fā)還錢。

傳聞還有三名疑似激進(jìn)維權(quán)者，持刀具闖入檳島甘密山某豪宅，把兩顆土制炸彈留在屋內(nèi)，而這套豪宅正是張譽(yù)發(fā)兒子的家。

彼時(shí)，張譽(yù)發(fā)已卷走中國(guó)5000多億元，受害者達(dá)上萬(wàn)人。

事發(fā)后，中國(guó)駐馬拉西亞大使館連發(fā)了5份聲明，呼吁涉事公司回應(yīng)訴求，也呼吁維權(quán)者要“遵守當(dāng)?shù)胤伞薄?/p>

而抓馬的是，那時(shí)，張譽(yù)發(fā)卻跑去泰國(guó)宋卡府Na Thawi寺廟剃度出家，宣稱“懷著對(duì)寺廟住持的敬重之心”皈依佛門，昔日的騙子搖身一變，儼然一副虔誠(chéng)佛教徒的樣子。

這讓大眾大呼看不懂，并一語(yǔ)道破：出家也洗不清他身上的罪孽。

張譽(yù)發(fā)當(dāng)然不是痛改前非，只是為了增加警方執(zhí)法難度，畢竟，引渡、和當(dāng)?shù)胤ㄔ簻贤?，每一?xiàng)程序都需要時(shí)間。

同時(shí)，張譽(yù)發(fā)還試圖在泰國(guó)東山再起。別說(shuō)，還真讓他做到了。

在“潛逃泰國(guó)”期間，張譽(yù)發(fā)生活優(yōu)渥，依舊一副老板派頭，在泰南邊境宋卡府買下了一整條街，又在那里開辟了酒店、娛樂(lè)場(chǎng)所、游樂(lè)園、商場(chǎng)，總面積相當(dāng)于兩百多個(gè)足球場(chǎng)（100萊），價(jià)值達(dá)上百億泰銖。

賺了錢，張譽(yù)發(fā)又去收買泰方政要，把錢給了當(dāng)?shù)匾恍┱賳T，以換取地方的保護(hù)，繼續(xù)瀟灑地做生意。如果這次不出事，恐怕半個(gè)宋卡府都要被他買下了。

但天網(wǎng)恢恢疏而不漏，最近，張譽(yù)發(fā)終于在泰國(guó)被捕了。

7月下旬，在中馬泰三國(guó)的合作下，泰國(guó)國(guó)家警總署助理署長(zhǎng)素拉切·哈潘下令收網(wǎng)，以涉嫌洗黑錢罪名，逮捕MBI集團(tuán)創(chuàng)始人張譽(yù)發(fā)。

結(jié)果，在警方突襲之前，還是走漏了風(fēng)聲。張譽(yù)發(fā)竟然提前登上了一條沒(méi)有注冊(cè)的漁船，打算逃離泰國(guó)。幸虧馬來(lái)西亞海警，在海上攔截漁船，將其逼回泰國(guó)海岸，這才終于抓到了張譽(yù)發(fā)。

被捕后，泰國(guó)方面把張譽(yù)發(fā)扣押在當(dāng)?shù)匾泼窬志辛羲?，隨后押送曼谷關(guān)押。很快，泰國(guó)將會(huì)吊銷其泰國(guó)簽證，將他驅(qū)逐出境。

素拉切表示，中國(guó)方面與泰方協(xié)調(diào)，要將他押往中國(guó)受審。同時(shí)，馬來(lái)西亞警方也沖出來(lái)要人，申請(qǐng)引渡他回馬拉西亞調(diào)查。

而無(wú)論如何，張譽(yù)發(fā)這次都沒(méi)跑了。

歷史不會(huì)重復(fù)，但總是踩著同樣的韻腳，龐氏騙局總會(huì)被揭穿，剩下的不過(guò)是一地雞毛。畢竟，一夜暴富的神話，從來(lái)都不是真的。

參考資料：

《詐騙中國(guó)人五千億！剛剛被泰國(guó)警方抓到的“張爸爸”，究竟是個(gè)什么來(lái)路？》，泰國(guó)頭條新聞

《騙了中國(guó)人5000億的馬來(lái)西亞騙子，去泰國(guó)出家了》， ELLEMEN睿士