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2023-01-31
過億資金難收回！富安娜理財翻車“踩雷”券商一哥，公司回應(yīng)“不影響生產(chǎn)經(jīng)營”
更新時間：2022-08-26 07:07:44作者：佚名
本報（chinatimes.net.cn）記者王敬 葛愛峰 深圳報道
隨著家紡龍頭富安娜（002327.SZ）的一紙公告，其購買中信證券理財產(chǎn)品逾期兌付一事浮出水面。
8月23日，富安娜公告表示，公司購買的中信證券股份有限公司（下稱“中信證券”或“管理人”）固定收益類理財產(chǎn)品逾期兌付，逾期金額約1.065億元，所涉產(chǎn)品為“中信證券富安FOF定制1號單一資產(chǎn)管理計劃”（下稱“富安1號”），受托方為中信證券股份有限公司，目前只收回約10%的本金。
早在3月中旬該資管產(chǎn)品已逾期兌付，富安娜為何沒有及時披露該筆重大違約？該產(chǎn)品底層資產(chǎn)項目債務(wù)人早已實質(zhì)違約，在購買前，中信證券是否到位盡調(diào)，富安娜又是否已知相關(guān)風(fēng)險？對此，《華夏時報》記者在8月24日嘗試聯(lián)系雙方進(jìn)行了解，截至發(fā)稿未獲中信證券回復(fù)，而富安娜董秘龔蕓則在24日向《華夏時報》記者表示：“逾期發(fā)生后，公司第一時間了解事情具體情況，也向中信證券發(fā)出溝通函，追索項目的相關(guān)資料，目前對方只提供了這個簡單情況?！?/p>
1.2億理財翻車，資金流向了哪？
據(jù)公告顯示，2021年3月9日，公司購買期限12個月的“富安1號”，購買金額1.2億元，資金來源為公司自有資金，到期日為2022年3月19日。公司本應(yīng)在2022年3月19日前后拿回該筆投資本金和收益，但經(jīng)過多輪溝通，截至本公告日，公司僅于2022年4月14日收到中信證券兌付本金1350萬元，剩余資金已逾期。
公開資料顯示，早在2018年，富安娜便開始購買中信證券理財產(chǎn)品。在2018年4月、2018年5月、2019年4月及2020年3月，富安娜相繼購買四期“富安1號”并實現(xiàn)如期兌付，累計購買金額4.2億元，累計收益約3865萬元。
據(jù)當(dāng)日公告，此前富安娜股東大會和董事會授權(quán)購買理財產(chǎn)品的產(chǎn)品種類包括：1，購買商業(yè)銀行、證券公司、基金公司、保險公司等資信狀況良好的機構(gòu)發(fā)行銷售的風(fēng)險可控、靈活性較強、最長期限不超過12個月的理財產(chǎn)品和資產(chǎn)管理計劃；2，銀行理財產(chǎn)品、銀行大額存單、結(jié)構(gòu)性存款、券商收益憑證、固定收益類產(chǎn)品、國債逆回購、貨幣市場基金等。
值得注意的是，在購買第四期理財產(chǎn)品一個月后，富安娜“聽從管理人建議”，鑒于“證券期貨相關(guān)管理規(guī)定有所變化”，與中信證券簽訂了補充協(xié)議，將原來的《中信證券富安1號定向資產(chǎn)管理合同》變更為《中信證券富安FOF定制1號單一資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同》。
由于資管產(chǎn)品變更為“FOF”，相關(guān)理財資金也就這樣投向了經(jīng)過多層嵌套的資產(chǎn)標(biāo)的，流向了超出富安娜初始理財范圍的房地產(chǎn)。
據(jù)了解，該產(chǎn)品“逾期”與北大方正集團(tuán)風(fēng)險處置進(jìn)展不及預(yù)期有關(guān)。富安娜在公告中表示，北大資源杭州海港城項目債務(wù)人浙江藍(lán)德置業(yè)發(fā)展有限公司早已實質(zhì)違約，且2019年和 2020 年審計報告均被中匯會計師事務(wù)所出具保留意見，主要連帶責(zé)任保證擔(dān)保方北大方正集團(tuán)重整計劃執(zhí)行期限日前被法院裁定延長至2022年12月28日。
相關(guān)資料顯示，上述“北大資源杭州海港城”項目最初名為西溪海港城，在2014年開始預(yù)售，但因多種原因而停工，于當(dāng)年底被轉(zhuǎn)讓給北大資源集團(tuán)地產(chǎn)公司，此后項目先后改名為北大資源海港城、博雅城。但由于2020年北大方正集團(tuán)破產(chǎn)重整，該商場在2019年開業(yè)后運營情況并不好。
記者在多個點評APP上注意到，這家商城差不多間隔一個月以上的時間才有一位顧客點評，評價大多指向“空蕩蕩”“大部分商鋪空置”“沒人氣”等。此外，受項目股權(quán)轉(zhuǎn)讓影響，很多業(yè)主購買的公寓樓在七年時間里至今未能交房。
為何3月逾期8月才公告
“基于非保本理財產(chǎn)品的性質(zhì)，故存在本息不能全部兌付的風(fēng)險?！备话材仍诠嬷刑崾痉Q。
值得注意的是，由于投資資金延期兌付或存在部分損失的風(fēng)險，在同日發(fā)布的2022年半年報中，富安娜已將該產(chǎn)品賬面盈余部分875萬元計提公允價值變動損失。
“截至本公告日，由于中信證券尚未出具最新估值表/凈值說明，公司無法準(zhǔn)確預(yù)計該筆投資可能帶來的本金損失，具體影響以審計機構(gòu)2022年度審計確認(rèn)的結(jié)果為準(zhǔn)?！备话材确Q。
龔蕓24日向《華夏時報》記者表示：“這筆理財資金屬于公司自有閑置資金，不影響公司生產(chǎn)經(jīng)營。并且，最終還要看中信證券提供的最后資料和年底審計情況，才能預(yù)計對公司是否有重大影響。這筆金額占最近一期審計總資產(chǎn)的2.26%，占最近一期審計凈資產(chǎn)的2.88%，占最近一期經(jīng)審計凈利潤為19.51%；占最近一期經(jīng)審計收入為3.35%，且是閑置自有資金，不構(gòu)成對公司有重大影響?！?/p>
“作為公司，逾期發(fā)生后，第一時間是了解事情具體情況，這需要花時間?！睂τ跒楹卧谟馄谖鍌€月后才披露該筆重大違約，龔蕓對本報記者表示。
同時，記者嘗試就產(chǎn)品逾期兌付事件采訪中信證券，截至發(fā)稿未獲回復(fù)。
有十余年專業(yè)投資經(jīng)歷的職業(yè)投資人程宇接受《華夏時報》記者采訪時表示，這款理財產(chǎn)品風(fēng)險已經(jīng)非常巨大，收回本金恐怕已經(jīng)不是大概率事件。“富安娜此次購買的產(chǎn)品是底層資產(chǎn)違約，同時作為擔(dān)保方的北大方正也處于資產(chǎn)重整當(dāng)中。因此實際上這款理財產(chǎn)品不但底層資產(chǎn)違約，而且擔(dān)保方實際上也很難履行自己的擔(dān)保義務(wù)?！背逃罘治霰硎尽?/p>
不過，在盤古智庫高級研究員江瀚看來，富安娜出現(xiàn)比較大的投資問題，實際上并不是中信證券的問題，而是在投資時所面臨的風(fēng)險，這一點可能是需要市場明確的?！爱?dāng)前富安娜買的是中信證券的理財產(chǎn)品，既然是理財產(chǎn)品，其實是不存在剛性兌付的?！苯诮邮堋度A夏時報》記者采訪時表示。
同時，江瀚表示，中信證券到底有沒有比較大的過失或者錯誤也是事情的關(guān)鍵，若沒有，這件事情基本上就是富安娜自己投資的問題。如此大金額的投資，對投資標(biāo)的沒有進(jìn)行深入了解就進(jìn)行投資的話，那么就需要風(fēng)險自擔(dān)；但是如果中信證券本身存在一定的失誤或者問題，有可能會面臨富安娜的起訴。
截至8月25日收盤，富安娜股價報7.08元/股，跌0.84%，總市值58.73億元。
上市公司不再忙理財？
上市公司熱衷購買理財產(chǎn)品，早已不是新鮮事。
Wind數(shù)據(jù)也顯示，今年上半年，共有906家A股上市公司購買理財產(chǎn)品，認(rèn)購金額合計為5250.99億元。而去年同期，共有1058家A股上市公司購買理財產(chǎn)品，認(rèn)購金額合計為6889.65億元。
對于上市公司認(rèn)購理財規(guī)模和持有產(chǎn)品數(shù)量雙雙下降，程宇向《華夏時報》記者分析表示：“上市公司購買理財產(chǎn)品本來是為自己富余資金提供一個新的財務(wù)投資的渠道。但是隨著現(xiàn)在經(jīng)濟(jì)下行風(fēng)險加大，理財產(chǎn)品底層資產(chǎn)違約的情況越來越多，理財產(chǎn)品本身的風(fēng)險不斷上升。但相對于其不斷下降的收益，這些風(fēng)險并沒有被覆蓋進(jìn)相應(yīng)的收益當(dāng)中，因此實際上理財產(chǎn)品的風(fēng)險成本在上升，收益卻在下降，所以上市公司也越來越不愿意購買理財產(chǎn)品?！?/p>
“上市公司購買理財產(chǎn)品，其本質(zhì)上和所有投資者去購買相關(guān)資產(chǎn)是一致的，都必須嚴(yán)格審慎的評估底層資產(chǎn)，信用能力也就是還本付息的能力，而不能依賴于其他附加的任何條款?！背逃钸M(jìn)一步指出。
江瀚也向本報表示：“即使是富安娜這樣比較有名的上市公司，在購買理財產(chǎn)品的時候都或多或少出現(xiàn)比較嚴(yán)重的問題，那么對于普通的投資者來說，可能更需要考慮這樣的問題了。在自己投資的過程之中，一定要深刻理解自己的投資標(biāo)的是什么，這對于當(dāng)前的整個市場而言是非常重要的，如果對投資標(biāo)的的理解不清楚的話，很有可能會面臨巨大的市場風(fēng)險?！?/p>
“只有深刻理解投資有可能存在的風(fēng)險，才會在市場競爭之中尋找到屬于自己的市場優(yōu)勢，實現(xiàn)財富的保值增值?！苯赋觥?/p>
值得注意的是，8月12日，中信證券發(fā)布公告稱，收回部分現(xiàn)金管理產(chǎn)品本金10億元，本次實現(xiàn)收益511.11萬元。據(jù)悉，這已經(jīng)是中信證券第二輪再投資、第四筆購買的理財產(chǎn)品。中信證券先后將募集到的80億元閑置資金分四批購買銀行定存產(chǎn)品，年化收益分別為2.28%、2%，目前均已贖回，累計實現(xiàn)理財收益4171.78萬元。
責(zé)任編輯：徐蕓茜 主編：公培佳