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9月29日，國家外匯管理局通報了10起銀行外匯違規(guī)典型案例，涉及10家銀行辦理的跨境擔保、境外直接投資、貨物貿(mào)易、服務貿(mào)易等業(yè)務。

第一財經(jīng)記者注意到，這10起典型案例均為違規(guī)辦理資金流出業(yè)務案例，違規(guī)主體類型涉及廣泛，既有政策性銀行、國有大行，也有股份制銀行、城商行以及外資銀行。處罰金額有的高達4000多萬元人民幣，少的也有四十幾萬元。

根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》及相關外匯管理法規(guī)，金融機構(gòu)在辦理結(jié)售匯及外匯收支業(yè)務時，應當遵循“了解客戶、了解業(yè)務、盡職審查”原則，核實客戶背景，了解交易目的和性質(zhì)，對交易單證的真實性及與外匯收支的一致性進行合理審查，及時報告問題業(yè)務。

外匯局相關部門負責人表示，2021年，外匯檢查部門依法對銀行各類外匯違規(guī)行為處罰沒款1.78億元人民幣。銀行違規(guī)行為主要集中體現(xiàn)為，違規(guī)辦理外匯資金收付和結(jié)售匯、違規(guī)提供跨境擔保等業(yè)務。為進一步提高銀行外匯業(yè)務合規(guī)經(jīng)營水平，加大警示教育力度，外匯局公開通報一批銀行違規(guī)典型案例。

例如，其中罰款金額最高的案例——國家開發(fā)銀行海南省分行違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案，2017年3月，國家開發(fā)銀行海南省分行未盡審核責任，違規(guī)辦理內(nèi)保外貸業(yè)務。根據(jù)《外匯管理條例》第四十三條，對該行給予警告，處罰款4266.16萬元人民幣。

記者發(fā)現(xiàn)，違規(guī)辦理內(nèi)保外貸的處罰金額往往較高。除了上述案例，匯豐銀行（中國）有限公司成都分行違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案，對該行給予警告，處罰款297.48萬元人民幣。罰款金額在本次通報中位居第二。

此外，違規(guī)辦理外匯資金收付和結(jié)售匯等業(yè)務也是銀行被罰的重點。工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、建設銀行、交通銀行均有地方分支行吃了罰單。其中，建設銀行天津河西支行違規(guī)辦理離岸轉(zhuǎn)手買賣對外付匯案、工商銀行云南省分行違規(guī)辦理境外直接投資付匯案，罰款金額均超百萬元人民幣。

通報案例中，還有渤海銀行上海分行違規(guī)辦理利潤匯出案、華夏銀行蘇州昆山支行違規(guī)辦理利潤匯出案、內(nèi)蒙古銀行二連浩特分行違規(guī)辦理預付貨款案等。

上述外匯局相關部門負責人稱，下一步，外匯局將在提升貿(mào)易投資便利化水平的同時，加強外匯監(jiān)督與檢查，切實維護國家經(jīng)濟金融安全。一是密切關注跨境資金流動形勢變化，加大對重點主體、重點渠道、重點業(yè)務的非現(xiàn)場監(jiān)測與檢查力度，從嚴從快查處虛假欺騙性交易；二是對地下錢莊、跨境賭博等外匯違法案件“以案倒查”，以“零容忍”態(tài)度堅決查處金融機構(gòu)為非法金融活動提供跨境通道或服務的行為；三是在防范風險的同時，指導銀行進一步落實外匯便利化政策，營造良好營商環(huán)境，讓更多守法經(jīng)營的市場主體真正享受更優(yōu)質(zhì)服務。