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2023-01-31
屢吃罰單！這家機構(gòu)被吊銷基金銷售資格，此前遭監(jiān)管調(diào)查！基金代銷市場洗牌加劇
更新時間：2022-12-04 12:45:11作者：智慧百科
上海久富財富被吊銷公募基金銷售牌照。
12月1日，上海證監(jiān)局發(fā)布公告稱，前期對上海久富財富基金銷售有限公司（下稱“上海久富財富”）作出責(zé)令停止基金服務(wù)業(yè)務(wù)的行政處罰。按照《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》有關(guān)規(guī)定，近日，上海證監(jiān)局決定注銷上海久富財富公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證。
券商中國記者梳理公開信息發(fā)現(xiàn)，今年以來已有上海久富財富、丹東銀行、河南安存基金銷售有限公司（下稱“河南安存基金”）、杭州科地瑞富基金銷售有限公司（下稱“杭州科地瑞富基金”）等11家機構(gòu)注銷或被吊銷基金銷售業(yè)務(wù)許可。
公募基金銷售牌照一度被業(yè)內(nèi)稱為“香餑餑”，時隔多年，為何越來越多的機構(gòu)對公募基金銷售牌照興趣不大了？
上海久富財富“失聯(lián)”，被吊銷公募基金銷售牌照
天眼查顯示，上海久富財富成立于2011年，注冊資本為5000萬，上海久富資產(chǎn)管理有限公司、上海巴索科技有限公司分別持有其60%、40%股份。
上海久富財富因2021年、2022年連續(xù)2年未按規(guī)定提交年度報告信息而被上海市浦東新區(qū)市場監(jiān)督管理局列入企業(yè)經(jīng)營異常名錄。
記者嘗試打開上海久富財富官網(wǎng)，始終顯示“該網(wǎng)頁無法正常運作”。
上海久富財富于2014年1月20日獲批證券投資基金銷售業(yè)務(wù)資格，是上海證監(jiān)局轄區(qū)第8家獨立基金銷售機構(gòu)。
僅僅6年后，上海久富財富就遭遇經(jīng)營困難，出現(xiàn)違法違規(guī)現(xiàn)象，被上海證監(jiān)局立案調(diào)查。
2020年12月1日，上海證監(jiān)局經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)上海久富財富財務(wù)狀況持續(xù)惡化，營業(yè)場所無人辦公，公司持續(xù)經(jīng)營能力存在重大不確定性，已無法滿足開展基金銷售業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件。上述問題違反了《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會令第91號）第九條第一項和第二項、第十五條第五項和第七項的規(guī)定。根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第八十七條的規(guī)定，上海證監(jiān)局擬作出暫停該公司辦理基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)12個月的行政監(jiān)督管理措施決定。
2021年10月12日，上海證監(jiān)局表示，因上海久富財富涉嫌違反《中華人民共和國證券投資基金法》等法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，決定對該公司進行立案調(diào)查。
今年8月30日，上海證監(jiān)局公布了上海久富財富違法違規(guī)行為的事實：久富財富的災(zāi)難備份機制為其基金銷售系統(tǒng)自帶的數(shù)據(jù)備份功能，且該基金銷售系統(tǒng)的硬件設(shè)備由上海名貝網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡稱名貝網(wǎng)絡(luò)）予以托管。2021年2月10日，因久富財富未繳納服務(wù)費用，名貝網(wǎng)絡(luò)將由其托管的久富財富硬件設(shè)備下架并留置，久富財富基金銷售系統(tǒng)及依附其上的災(zāi)難備份系統(tǒng)滅失。
上海證監(jiān)局認為，上海久富財富的上述行為違反了《證券投資基金法》第一百零七條的規(guī)定，構(gòu)成《證券投資基金法》第一百四十四條所述的違法行為。決定對上海久富財富處以30萬元罰款，并責(zé)令公司停止基金服務(wù)業(yè)務(wù)。
期間，上海證監(jiān)局對上海久富財富的立案通知書、行政處罰通知書均無法送達至該公司，因逾期而被視為送達。
12月1日，上海證監(jiān)局正式發(fā)布公告，已于近日注銷上海久富財富的公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證。
基金代銷市場競爭加劇
中國基金業(yè)協(xié)會網(wǎng)站顯示，國內(nèi)最多有400余家公募基金代銷機構(gòu)，主要分為銀行、第三方獨立銷售機構(gòu)、券商和保險等類型。
不過，近年來，基金代銷市場洗牌加劇，無論是銀行、保險，還是第三方獨立銷售機構(gòu)，都存在注銷公募基金銷售牌照的情況。
11月24日 ，遼寧證監(jiān)局公告，近期丹東銀行向證監(jiān)會提交了注銷公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的申請。根據(jù)有關(guān)規(guī)定，證監(jiān)會決定注銷丹東銀行公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證。
今年6月，泰康保險集團股份有限公司提交了注銷公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的申請，北京證監(jiān)局根據(jù)有關(guān)規(guī)定決定注銷該公司的公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證。
5月9日，吉林證監(jiān)局官方網(wǎng)站披露了《關(guān)于核準(zhǔn)恒泰長財證券有限責(zé)任公司減少公開募集證券投資基金銷售業(yè)務(wù)的批復(fù)》。
3月25日，遼寧證監(jiān)會網(wǎng)站披露了《關(guān)于注銷遼陽銀行股份有限公司公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的公告》。公告中稱，遼沈銀行股份有限公司因吸收合并遼陽銀行股份有限公司，近日向中國證監(jiān)會提交了注銷遼陽銀行股份有限公司公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的申請。
2月28日，河南安存基金提交了注銷公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的申請。根據(jù)有關(guān)規(guī)定，河南證監(jiān)局決定注銷該公司公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證。
2月24日，浙江證監(jiān)局公告，杭州科地瑞富提交了注銷公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的申請，根據(jù)《行政許可法》《證券投資基金法》《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，決定注銷杭州科地瑞富公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證。
2月15日，大連證監(jiān)局發(fā)布公告稱，大連證監(jiān)局前期對泰誠財富基金銷售（大連）有限公司作出責(zé)令停止基金服務(wù)業(yè)務(wù)的行政處罰。按照《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》有關(guān)規(guī)定，大連證監(jiān)局決定注銷泰誠財富基金銷售（大連）有限公司公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證。
1月7日晚間，中植企業(yè)集團旗下北京恒天明澤基金銷售有限公司、北京植信基金銷售有限公司、唐鼎耀華基金銷售有限公司、北京晟視天下基金銷售有限公司四家獨立基金銷售公司的整合工作順利完成，僅保留北京植信基金一張基金銷售牌照，另三張基金銷售牌照全部注銷。
基金代銷行業(yè)馬太效應(yīng)顯著
自2011年證監(jiān)會放寬基金銷售機構(gòu)準(zhǔn)入條件以來，基金銷售多元化格局逐步形成，對公募基金行業(yè)的推動發(fā)展也起到了重要的作用。
近年來，公募基金行業(yè)高速發(fā)展，基金規(guī)模迅速擴張，不過基金代銷行業(yè)卻呈現(xiàn)出馬太效應(yīng)，兩極分化嚴重。
截至目前，逾百家公募基金代銷機構(gòu)代銷的產(chǎn)品不足100只，而代銷公募基金產(chǎn)品超過5000只的機構(gòu)僅不到50家，天天基金、盈米基金、螞蟻基金、好買基金等12家頭部機構(gòu)代銷的產(chǎn)品超過7000只。
規(guī)模來看，中國基金業(yè)協(xié)會三季度數(shù)據(jù)顯示，股混保有規(guī)模排名靠前的7家機構(gòu)合計保有規(guī)模高達2.95萬億元，占據(jù)了股混保有規(guī)模前100家機構(gòu)的半壁江山。
中小型公募基金代銷機構(gòu)的日子過得并不容易。一些代銷機構(gòu)在銷售或經(jīng)營上存在不合規(guī)情況，經(jīng)常受到相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)的行政處罰，甚至被吊銷公募基金銷售牌照，這類機構(gòu)以第三方獨立銷售機構(gòu)居多，另一方面，一些比如銀行、券商、保險的金融機構(gòu)在取得牌照后，并沒有開始展業(yè)或展業(yè)情況并不理想，為集中發(fā)展核心業(yè)務(wù)，選擇放棄公募基金銷售牌照，輕裝上陣。
今年資本市場波動加大，公募基金代銷機構(gòu)的銷售數(shù)據(jù)整體比較慘淡，從基金公司今年的公告中，不難發(fā)現(xiàn)一些基金公司主動選擇與一些中小型代銷機構(gòu)進行解約，優(yōu)化銷售渠道。市場環(huán)境不佳， 更加劇了公募基金代銷機構(gòu)之間的競爭。
公募基金代銷行業(yè)馬太效應(yīng)顯著，在市場化機制下，一些競爭力不足的小型機構(gòu)勢必會逐漸被市場淘汰。事實上，監(jiān)管層近年來也已經(jīng)開始從數(shù)量上放緩公募基金銷售牌照的發(fā)放，加強對代銷機構(gòu)的監(jiān)管，提升行業(yè)整體質(zhì)量。具體來看，2017年以來監(jiān)管層總共發(fā)放了21塊公募基金代銷牌照，近2年更是幾乎停滯，2021年和2022年各有一家機構(gòu)獲批公募基金牌照。
責(zé)編：林根
校對：王蔚