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中國(guó)基金報(bào)記者 顏穎

代客炒股反虧錢(qián)，客戶(hù)投訴不上心，最終自然招致監(jiān)管罰單。

6月2日，某上市券商寧夏分公司被寧夏證監(jiān)局采取責(zé)令改正措施的決定。由于從業(yè)人員私下接受客戶(hù)委托買(mǎi)賣(mài)證券，客戶(hù)投訴后未建立檔案記錄，亦未向監(jiān)管報(bào)告，寧夏分公司被認(rèn)為在合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制方面履行職責(zé)不到位。

在此之前，5月27日，寧夏證監(jiān)局曾對(duì)該分公司的財(cái)富經(jīng)理開(kāi)出罰單。根據(jù)調(diào)查，其接受客戶(hù)委托資金60萬(wàn)元，短短不到11個(gè)月的時(shí)間里，累計(jì)交易金額高達(dá)9178.44萬(wàn)元，最終導(dǎo)致賬戶(hù)虧損18.81萬(wàn)元。

來(lái)看詳情——

財(cái)富經(jīng)理私下代客炒股

在此次處罰中，財(cái)富經(jīng)理踩中了“私下接受客戶(hù)委托買(mǎi)賣(mài)證券”的雷區(qū)。

據(jù)調(diào)查，該財(cái)富經(jīng)理在2019年8月取得證券從業(yè)資格，自2020年3月開(kāi)始在寧夏分公司工作，擔(dān)任財(cái)富經(jīng)理職務(wù)。2020年8月，客戶(hù)趙某前往開(kāi)戶(hù)。此后，2021年1月，財(cái)富經(jīng)理接受趙某委托，開(kāi)始操作其賬戶(hù)進(jìn)行股票交易，時(shí)間為2021年1月-11月。

那么，券商一線員工的炒股的水平如何？在接受客戶(hù)60萬(wàn)元的委托資金后，萬(wàn)某開(kāi)始了頻繁交易。在不到11個(gè)月的時(shí)間里，累計(jì)交易金額高達(dá)9178.44萬(wàn)元。最終，該財(cái)富經(jīng)理操作賬戶(hù)合計(jì)虧損18.81萬(wàn)元。2021年11月29日，趙某因證券賬戶(hù)虧損嚴(yán)重不再讓萬(wàn)某繼續(xù)代為操作，于當(dāng)日修改了證券賬戶(hù)密碼。

根據(jù)《證券法》要求，“證券公司的從業(yè)人員不得私下接受客戶(hù)委托買(mǎi)賣(mài)證券”，此舉無(wú)論是虧是賺，都將受到監(jiān)管的懲處。不過(guò)，由于沒(méi)有獲取收益分成或其他報(bào)酬，亦沒(méi)有違法所得，寧夏證監(jiān)局最終決定對(duì)其責(zé)令改正，給予警告，并處以10萬(wàn)元罰款。中證協(xié)信息顯示，在“東窗事發(fā)”后，2022年1月，該財(cái)富經(jīng)理已辦理離職注銷(xiāo)手續(xù)。

與以往的“雙罰”罰單略顯不同的是，此次該上市券商的寧夏分公司還在處理客戶(hù)投訴方面存在問(wèn)題，因而被監(jiān)管責(zé)令整改。

寧夏證監(jiān)局指出，寧夏分公司在2021年1月至2021年11月期間存在從業(yè)人員私下接受客戶(hù)委托買(mǎi)賣(mài)證券的情況。在客戶(hù)向公司投訴后，公司未建立客戶(hù)投訴書(shū)面或者電子檔案，未對(duì)客戶(hù)投訴情況進(jìn)行記錄，且對(duì)上述影響客戶(hù)權(quán)益的重大事件未及時(shí)向?qū)幭淖C監(jiān)局報(bào)告。

根據(jù)證監(jiān)會(huì)此前發(fā)布的《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》，證券公司應(yīng)建立健全客戶(hù)資料管理制度，保證客戶(hù)資料安全完整。證券公司及證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)建立客戶(hù)投訴書(shū)面或者電子檔案，保存時(shí)間不少于3年。每年4月底前，證券公司和證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)匯總上一年度證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)投訴及處理情況，分別報(bào)證券公司住所地及證券營(yíng)業(yè)部所在地證監(jiān)局備案。

基于以上問(wèn)題，寧波證監(jiān)局認(rèn)為，寧夏分公司在合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制方面履行職責(zé)不到位，決定對(duì)其采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。寧波證監(jiān)局要求，該公司應(yīng)采取切實(shí)有效的整改措施，對(duì)上述問(wèn)題進(jìn)行整改，并在收到?jīng)Q定書(shū)后30日內(nèi)提交書(shū)面整改報(bào)告。

“代客炒股”痼疾難改

根據(jù)近年來(lái)的營(yíng)業(yè)部罰單事由，私下接受客戶(hù)委托買(mǎi)賣(mài)證券、為客戶(hù)間融資提供中介便利和違規(guī)開(kāi)展證券投資咨詢(xún)已成為一線違規(guī)重災(zāi)區(qū)。

5月12日，四川證監(jiān)局公布的一起行政處罰決定書(shū)顯示，某券商一線員工私下接受客戶(hù)委托炒股，成交金額1861.97萬(wàn)元。在無(wú)違法所得的情況下，周某飛被責(zé)令改正、給予警告，并處罰款2萬(wàn)元。

4月14日，江蘇證監(jiān)局對(duì)某券商南京洪武北路營(yíng)業(yè)部某員工出具警示函，因其任職期間未能?chē)?yán)格規(guī)范自身執(zhí)業(yè)行為，存在私下接受他人委托進(jìn)行股票買(mǎi)賣(mài)交易的行為。對(duì)此，營(yíng)業(yè)部未能采取有效措施防范，亦未向證監(jiān)局報(bào)告?；诖?，中信證券江蘇分公司也被采取責(zé)令改正的行政監(jiān)督管理措施。

3月18日，河南證監(jiān)局對(duì)某券商洛陽(yáng)南昌路證券營(yíng)業(yè)部員工楊某光開(kāi)出警示函，由于其任職期間未能規(guī)范自身執(zhí)業(yè)行為、清理受托買(mǎi)賣(mài)股票事項(xiàng)。同時(shí)，其所在營(yíng)業(yè)部也因“工作人員執(zhí)業(yè)行為不規(guī)范、未及時(shí)報(bào)告重要事項(xiàng)等問(wèn)題”，被證監(jiān)局責(zé)令改正。

證券從業(yè)人員不得炒股，更不能私下代客理財(cái)，均是行業(yè)鐵律，但為何在一線營(yíng)業(yè)部屢禁不止？對(duì)此，有業(yè)內(nèi)人士表示，客戶(hù)往往對(duì)自己的炒股能力不自信，希望能獲得專(zhuān)業(yè)人士的“幫助”。有個(gè)別從業(yè)者貪圖客戶(hù)承諾的分成或其他好處，但更多的是幫忙性質(zhì)。從查處案例來(lái)看，大部分“代客炒股”并無(wú)違法所得或收益，但同樣是違法行為，不影響性質(zhì)認(rèn)定。

值得關(guān)注的是，在基金投顧試點(diǎn)近三年后，日前有媒體報(bào)道稱(chēng)，監(jiān)管有計(jì)劃未來(lái)推出股票投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)。在股票投顧面世后，營(yíng)業(yè)部一線員工代客炒股的問(wèn)題或可從根源上得到一定解決。