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2023-01-31
什么信號(hào)？這類基金緊急限購……
更新時(shí)間：2022-06-15 08:31:27作者：未知
一些投資基金遭遇較大虧損的基民，開始紛紛轉(zhuǎn)向低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品。
新發(fā)同業(yè)存單基金募集頻超過百億元，存量產(chǎn)品則密集發(fā)布“限購令”，以控制基金規(guī)模。與此同時(shí)，基金公司申報(bào)混合估值法債基熱度空前，堪比去年申報(bào)同業(yè)存單基金。盡管八成貨基進(jìn)入“1時(shí)代”，其規(guī)模仍在增長(zhǎng)。
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，去年以來不少基民投資權(quán)益基金出現(xiàn)了較大虧損，直接導(dǎo)致其風(fēng)險(xiǎn)偏好的降低，低回撤、穩(wěn)健運(yùn)作的投資體驗(yàn)開始逐漸成為投資者更重要的訴求。
投資情緒起伏不定
近期，不少基民情緒起伏不定?！?0后”基民小李，去年聽了朋友推薦，相繼買入科技類主題基金、港股基金，以及醫(yī)藥基金，其中不乏“頂流”產(chǎn)品，回撤從10%-30%不等?！盎爻繁容^小的港股基金是低點(diǎn)不斷加倉的結(jié)果，科技類主題基金有封閉期已經(jīng)放棄了，最差的時(shí)候曾經(jīng)回撤40%以上。本來想‘買漲’，最后卻被市場(chǎng)狠狠教育了?！?/p>
同樣沉浮基市的齊女士，今年的投資心態(tài)也像是坐上了“過山車”。作為金融從業(yè)人士，齊女士深諳“低點(diǎn)買入、高點(diǎn)賣出”的投資要點(diǎn)，“本以為3月份是進(jìn)場(chǎng)的好時(shí)機(jī)，我當(dāng)時(shí)‘梭哈’了一把，但沒想到后續(xù)并未低點(diǎn)反彈，反而循環(huán)在跌了、漲了之中，心態(tài)累了，最近只想躺平，買點(diǎn)穩(wěn)定收益的產(chǎn)品。”
持續(xù)波動(dòng)增加了投基難度，部分投資者轉(zhuǎn)向購買低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品，這也成為了現(xiàn)階段基金銷售的重點(diǎn)。
某基金銷售人士提到：“權(quán)益產(chǎn)品還是不太好賣，我們把目光轉(zhuǎn)向了絕對(duì)收益類的產(chǎn)品。還有一些穩(wěn)健增值的產(chǎn)品，也比較受銀行渠道客戶的青睞，銷量也還可以?！?/p>
Choice數(shù)據(jù)顯示，從募集情況來看，5月份以來，單只募集超過50億份的基金共9只，其中7只為同業(yè)存單指數(shù)基金，2只為債券基金。
但從整體來看，新發(fā)基金募集仍然偏冷。以認(rèn)購起始日計(jì)算，6月以來，截至目前新發(fā)基金61只，發(fā)行份額僅182.30億份。5月新發(fā)基金數(shù)量共98只，環(huán)比下降4.85%，同比下降37.58%，創(chuàng)近一年發(fā)行數(shù)量新低。
中低波動(dòng)產(chǎn)品成風(fēng)口
在權(quán)益市場(chǎng)萎靡的情況下，中低波動(dòng)產(chǎn)品成為銷售風(fēng)口。
同業(yè)存單基金迎來“甜蜜的負(fù)擔(dān)”。首批同業(yè)存單基金近期密集限購。
富國同業(yè)存單指數(shù)基金發(fā)布公告，從6月14日起，單日每個(gè)基金賬戶的申購金額限制在10萬元；南方同業(yè)存單基金從6月13日起，限購金額從不超過100萬元調(diào)整為不超過10萬元。此外，鵬華中證同業(yè)存單基金限購金額500萬元。
作為今年發(fā)行“熱點(diǎn)”，同業(yè)存單基金規(guī)模已接近1500億元。Choice數(shù)據(jù)顯示，截至6月14日，目前全市場(chǎng)已有21只同業(yè)存單指數(shù)基金成立，規(guī)模合計(jì)達(dá)到1460.71億元。單只規(guī)模在百億左右的產(chǎn)品共7只，分別為廣發(fā)、平安、國泰、嘉實(shí)、匯添富、招商、景順長(zhǎng)城、華夏旗下基金。
除同業(yè)存單基金外，基金公司將目光瞄向混合估值法債基。其申報(bào)熱度空前，堪比此前的同業(yè)存單基金。數(shù)據(jù)顯示，6月以來，已經(jīng)有56家基金公司申報(bào)了58只定期開放式債券型基金，其中多只或?yàn)槭着鷦?chuàng)新采取混合估值法的債券基金。
國泰君安證券認(rèn)為，公募布局該類基金熱度高漲主要有三方面原因。首先，產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征較為穩(wěn)健，投資者體驗(yàn)較好，能夠承接原本投資于貨幣基金的零售客戶需求，廣泛的吸納低風(fēng)險(xiǎn)穩(wěn)健需求的個(gè)人資金。其次，作為定開債產(chǎn)品，其久期縮短，靈活度提升，更適合個(gè)人投資者。再者，混合估值發(fā)基金符合監(jiān)管中低波動(dòng)型產(chǎn)品開發(fā)創(chuàng)設(shè)的方向，能完善基金公司產(chǎn)品線布局。
此外，盡管八成貨基進(jìn)入“1時(shí)代”，其平均7日年化收益不足2%。但從規(guī)模來看，中國基金業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，截至4月底，貨幣市場(chǎng)基金規(guī)模達(dá)到10.84萬億元，占公募基金總規(guī)模的42.51%，較去年底的9.47萬億增長(zhǎng)接近14.5%。