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2023-01-31
建行、交行被罰！
更新時間：2022-11-08 00:41:02作者：智慧百科
來源：中國銀行保險報
近日，銀保監(jiān)會官網(wǎng)連發(fā)8張罰單，中國建設(shè)銀行、交通銀行等銀行合計被罰款760萬元。其中，交通銀行被罰金額最高，為500萬元。
兩家銀行被處罰的案由包括個人經(jīng)營貸款“三查不到位”、總行對分支機(jī)構(gòu)管控不力等。
在“房住不炒”的主基調(diào)下，信貸資金違規(guī)流入樓市，一直是金融監(jiān)管部門查處的重點。本次被罰的交通銀行和招商銀行均涉及相關(guān)問題。
行政處罰信息公開表顯示，交通銀行涉及三項違法違規(guī)事實：個人經(jīng)營貸款挪用至房地產(chǎn)市場；個人消費貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)市場；總行對分支機(jī)構(gòu)管控不力承擔(dān)管理責(zé)任。
針對上述違法違規(guī)事實，銀保監(jiān)會對交通銀行罰款500萬元。
此外，時任交通銀行湖北省分行副行長龔青對該分行個人消費貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)市場負(fù)有責(zé)任，被予以警告。
建設(shè)銀行也存在個人經(jīng)營貸款“三查”不到位、個人經(jīng)營貸款制度不審慎、總行對分支機(jī)構(gòu)管控不力等問題，被銀保監(jiān)會罰款260萬元。
同時，建設(shè)銀行深圳市分行副行長劉江對該分行個人經(jīng)營貸款“三查”不到位、個人經(jīng)營貸款制度不審慎負(fù)有責(zé)任，被予以警告。
據(jù)了解，個人經(jīng)營貸款“三查”即貸前、貸時、貸后三查，銀行機(jī)構(gòu)需要對貸款申請人基本情況、是否符合貸款條件、貸款資料審核、貸款發(fā)放后執(zhí)行情況、借款人經(jīng)營情況等進(jìn)行綜合全面調(diào)查。